證券從業資格練習題

　　證券從業資格證是我國的一項國家從業資格認證，各位朋友，看看下面的證券從業資格練習題吧！

　　證券從業資格練習題

　　一、單選題

　　1.依基金合同和招募說明書持有基金份額的自然人和法人是（  ）。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金份額持有人

　　D.基金發行人

　　答案.

　　C答案解析.基金份額持有人是依基金合同和招募說明書持有基金份額的自然人和法人，也是基金的投資人。

　　2.下列選項中，屬于基金份額持有人權利的是（  ）。

　　A.發出投資指令

　　B.確定基金份額申購價格

　　C.召集基金份額持有人大會

　　D.分享基金財產收益

　　答案.

　　D答案解析.《基金法》規定，基金份額持有人享有下列權利：(一)分享基金財產收益；(二)參與分配清算后的剩余基金財產；(三)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；(四)按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；(五)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；(六)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；(七)基金合同約定的其他權利。

　　3.設立管理公開募集基金的基金管理公司其注冊資本不低于（  ）。

　　A.3000萬元

　　B.5000萬元

　　C.1億元

　　D.2億元

　　答案.C

　　答案解析.《基金法》第十三條規定，設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備下列條件，并經國務院證券監督管理機構批準：(一)有符合本法和《中華人民共和國公司法》規定的章程；(二)注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；(三)主要股東應當具有經營金融業務或者管理金融機構的良好業績、良好的財務狀況和社會信譽，資產規模達到國務院規定的標準，最近三年沒有違法記錄；(四)取得基金從業資格的人員達到法定人數；(五)董事、監事、高級管理人員具備相應的任職條件；(六)有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金管理業務有關的其他設施；(七)有良好的內部治理結構、完善的內部稽核監控制度、風險控制制度；(八)法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。

　　4.基金份額總額在基金合同期限內固定不變，基金份額持有人不得申請贖回的基金是（   ）。

　　A.封閉式基金

　　B.復合式基金

　　C.開放式基金

　　D.結構式基金

　　答案.

　　A答案解析.《基金法》規定，采用封閉式運作方式的基金(以下簡稱封閉式基金)，是指基金份額總額在基金合同期限內固定不變，基金份額持有人不得申請贖回的基金；采用開放式運作方式的基金(以下簡稱開放式基金)，是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金。

　　5.基金財產的債務由基金財產本身承擔，（  ）以其出資為限對基金財產的債務承擔責任。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金管理人

　　C.基金服務機構

　　D.基金托管人

　　答案.A

　　答案解析.《基金法》第五條規定，基金財產的債務由基金財產本身承擔，基金份額持有人以其出資為限對基金財產的債務承擔責任。

　　6.下列關于基金財產的說法，正確的是（  ）。

　　A.基金管理人被依法宣告破產進行清算,基金財產屬于其清算財產。

　　B.基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產

　　C.基金管理人、基金托管人可以將基金財產暫時歸入其固有財產

　　D.基金管理人因基金財產的管理而取得的收益歸基金管理人

　　答案.B

　　答案解析.《基金法》第五條規定, 基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。基金管理人、基金托管人不得將基金財產歸入其固有財產。基金管理人、基金托管人因基金財產的管理、運用或者其他情形而取得的財產和收益，歸入基金財產。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算的，基金財產不屬于其清算財產。

　　7.擔任非公開募集基金的基金管理人，應當按照規定向（  ）履行登記手續，報送基本情況。

　　A.中國證監會

　　B.證券業協會

　　C.銀行業協會

　　D.基金業協會

　　答案.D

　　答案解析.《基金法》第九十條規定, 擔任非公開募集基金的基金管理人，應當按照規定向基金行業協會履行登記手續，報送基本情況。

　　8.公開募集基金，應當經（   ）注冊。

　　A.基金行業協會

　　B.證券業協會

　　C.中國證券登記結算中心

　　D.國務院證券監督管理機構

　　答案.D

　　答案解析.《基金法》規定,公開募集基金，應當經國務院證券監督管理機構注冊。

　　9.國務院證券監督管理機構應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起（  ）個月內依照法律、行政法規及國務院證券監督管理機構的規定進行審查，作出注冊或者不予注冊的決定

　　A.3

　　B.6

　　C.9

　　D.12

　　答案.B

　　答案解析. 《基金法》規定, 國務院證券監督管理機構應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起六個月內依照法律、行政法規及國務院證券監督管理機構的規定進行審查，作出注冊或者不予注冊的決定。

　　10.非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過(  )人。

　　A.50

　　B.100

　　C.200

　　D.500

　　答案.C

　　答案解析.非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過二百人。

　　11.非公開募集基金募集完畢，基金管理人應當向（   ）備案。

　　A.基金行業協會

　　B.中國證監會

　　C.證券業協會

　　D.銀行業協會

　　答案.A

　　答案解析. 《基金法》第九十五條規定,非公開募集基金募集完畢，基金管理人應當向基金行業協會備案。

　　12.非公開募集的資金總額或者基金份額持有人的人數達到規定標準的基金，（  ）應當向（  ）報告。

　　A.基金業協會；國務院證券監督管理機構

　　B.證券業協會；國務院證券監督管理機構

　　C.證券交易所；證券業協會

　　D.證券交易所；國務院證券監督管理機構

　　答案.A

　　答案解析.《基金法》第九十五條規定,非公開募集基金募集完畢，基金管理人應當向基金行業協會備案。對募集的資金總額或者基金份額持有人的人數達到規定標準的基金，基金行業協會應當向國務院證券監督管理機構報告。

　　13.未經批準擅自設立基金管理公司或者未經核準從事公開募集基金管理業務的，違法所得不足一百萬元的，并處（  ）罰款。

　　A.3萬元以上10萬元以下

　　B.3萬元以上30萬元以下

　　C.10萬元以上50萬元以下

　　D.10萬元以上100萬元以下

　　答案.D

　　答案解析.《基金法》第一百二十條規定,違反本法規定，未經批準擅自設立基金管理公司或者未經核準從事公開募集基金管理業務的，由證券監督管理機構予以取締或者責令改正，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足一百萬元的，并處十萬元以上一百萬元以下罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處三萬元以上三十萬元以下罰款。

　　14.基金管理人、基金托管人違反本法規定，相互出資或者持有股份的，責令改正，可以處（  ）以下罰款。

　　A.5

　　B.10

　　C.30

　　D.50

　　答案.B

　　答案解析.《基金法》第一百二十七條規定,基金管理人、基金托管人違反本法規定，相互出資或者持有股份的，責令改正，可以處十萬元以下罰款。

　　15.基金銷售機構未向投資人充分揭示投資風險并誤導其購買與其風險承擔能力不相當的基金產品的，處（  ）以下罰款。

　　A.3萬元以上10萬元以下

　　B.3萬元以上30萬元以下

　　C.10萬元以上30萬元以下

　　D.10萬元以上50萬元以下

　　答案.C

　　答案解析.《基金法》第一百三十八條規定,基金銷售機構未向投資人充分揭示投資風險并誤導其購買與其風險承擔能力不相當的基金產品的，處十萬元以上三十萬元以下罰款

　　16.會計師事務所所出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處（  ）以下罰款。

　　A.3萬元以上10萬元以下

　　B.3萬元以上30萬元以下

　　C.10萬元以上30萬元以下

　　D.10萬元以上50萬元以下

　　答案.A

　　答案解析.《基金法》第一百四十四條規定, 會計師事務所、律師事務所未勤勉盡責，所出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，責令改正，沒收業務收入，暫停或者撤銷相關業務許可，并處業務收入一倍以上五倍以下罰款。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處三萬元以上十萬元以下罰款。

　　17.基金財產的債務由（  ）承擔。

　　A.基金委托人

　　B.基金托管人

　　C.基金份額持有人

　　D.基金財產本身

　　答案.D

　　答案解析.《基金法》第五條基金財產的債務由基金財產本身承擔，基金份額持有人以其出資為限對基金財產的債務承擔責任。

　　18.下列（   ）不屬于基金份額持有人大會的權利。

　　A.延長基金合同期限

　　B.提前終止基金合同

　　C.更換基金管理人

　　D.直接參與或者干涉基金的投資管理活動

　　答案.D

　　答案解析.《基金法》第四十八條按照基金合同約定，基金份額持有人大會可以設立日常機構，行使下列職權：(一)召集基金份額持有人大會；(二)提請更換基金管理人、基金托管人；(三)監督基金管理人的投資運作、基金托管人的托管活動；(四)提請調整基金管理人、基金托管人的報酬標準；(五)基金合同約定的其他職權。

　　19.基金管理人的權利不包括（ ）。

　　A.運作和管理基金資產

　　B.保管基金資產

　　C.代表基金行使股東權利

　　D.獲取基金管理人報酬

　　答案：B

　　答案解析：按照我國有關規定，基金管理人事有如下權利：（1）按基金契約及其他有關規定，運作和管理基金資產，（2）獲取基金管理人報酬。（3）依照有關規定，代表基金行使股東權利。（4）有關法律法規規定的其他權利。

　　20.在日常運作中，目前我國基金管理公司按照（  ）的規定管理基金資產

　　A.發起人協議

　　B.公司章程

　　C.基金托管協議

　　D.基金合同

　　答案：C

　　答案解析：在日常運作中，目前我國基金管理公司按照基金合同的規定管理基金資產。

　　21.公開披露的基金信息不包括（  ）。

　　A.基金托管協議

　　B.基金招募說明書

　　C.股東會決議

　　D.臨時報告

　　答案：C

　　答案解析：第七十六條  公開披露的基金信息包括：(一)基金招募說明書、基金合同、基金托管協議；(二)基金募集情況；(三)基金份額上市交易公告書；(四)基金資產凈值、基金份額凈值；(五)基金份額申購、贖回價格；(六)基金財產的資產組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告；(七)臨時報告；(八)基金份額持有人大會決議；(九)基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動；(十)涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或者仲裁；(十一)國務院證券監督管理機構規定應予披露的其他信息。

　　22.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算的，基金財產不屬于其清算財產。前述說法體現了基金財產的(  )。

　　A.獨立性

　　B.契約性

　　C.確定性

　　D.營利性

　　答案：A

　　答案解析：基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算的，基金財產不屬于其清算財產。

　　23.基金管理人或者基金托管人不按照規定召集基金份額持有人大會的，責令改正，可以處(  )萬元以下罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，暫停或者撤銷基金從業資格。

　　A.10

　　B.7

　　C.5

　　D.3

　　答案：C

　　答案解析：《中華人民共和國證券投資基金法》第一百三十三條規定，基金管理人或者基金托管人不按照規定召集基金份額持有人大會的，責令改正，可以處五萬元以下罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，暫停或者撤銷基金從業資格。

　　二、組合型選擇題

　　1.公開募集基金的基金管理人應當履行的職責有（   ）。

　　I.辦理基金備案手續

　　II.編制基金報告

　　III.計算并公告基金資產凈值

　　IV.安全保管基金財產

　　A.I   III

　　B.I   II  III

　　C.II  III   IV

　　D.I   II   III   IV

　　答案.B

　　答案解析.《基金法》第二十條規定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監事、高級管理人員和其他從業人員不得有下列行為：(一)將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；(二)不公平地對待其管理的不同基金財產；(三)利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；(四)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；(五)侵占、挪用基金財產；(六)泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；(七)玩忽職守，不按照規定履行職責；(八)法律、行政法規和國務院證券監督管理機構規定禁止的其他行為。

　　2.下列選項中，屬于基金托管人應履行的職責有（   ）。

　　I.安全保管基金財產

　　II.辦理基金備案手續

　　III.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶

　　IV.進行基金會計核算

　　A.I   III

　　B.I   II  III

　　C.II  III   IV

　　D.I   II   III   IV

　　答案.A

　　答案解析.《基金法》規定，基金托管人應當履行下列職責：(一)安全保管基金財產；(二)按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶；(三)對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立；(四)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；(五)按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；(六)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項；(七)對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；(八)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格；(九)按照規定召集基金份額持有人大會；(十)按照規定監督基金管理人的投資運作；(十一)國務院證券監督管理機構規定的其他職責。

　　3.下列屬于基金份額持有人大會職權的有（   ）。

　　I.決定基金擴募

　　II.決定調整基金管理人的報酬

　　III.決定修改基金合同的重要內容

　　IV.決定延長基金合同期限

　　A.I   III

　　B.I   II  III

　　C.II  III   IV

　　D.I   II   III   IV

　　答案.D

　　答案解析.第四十七條基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權：(一)決定基金擴募或者延長基金合同期限；(二)決定修改基金合同的重要內容或者提前終止基金合同；(三)決定更換基金管理人、基金托管人；(四)決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準；(五)基金合同約定的其他職權。

　　4.設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備的條件有（   ）。

　　I.取得基金從業資格的人員達到法定人數

　　II.注冊資本可以是實物資本

　　III.資產規模達到國務院規定的標準

　　IV.有良好的內部治理結構

　　A.I   III

　　B.I   II  III

　　C.I   III   IV

　　D.I   II   III   IV

　　答案.C

　　答案解析.《基金法》第十三條規定，立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備下列條件，并經國務院證券監督管理機構批準：(一)有符合本法和《中華人民共和國公司法》規定的章程；(二)注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；(三)主要股東應當具有經營金融業務或者管理金融機構的良好業績、良好的財務狀況和社會信譽，資產規模達到國務院規定的.標準，最近三年沒有違法記錄；(四)取得基金從業資格的人員達到法定人數；(五)董事、監事、高級管理人員具備相應的任職條件；(六)有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金管理業務有關的其他設施；(七)有良好的內部治理結構、完善的內部稽核監控制度、風險控制制度；(八)法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。

　　5.公開募集基金的基金管理人不得有的行為包括（   ）。

　　I.不公平地對待其管理的不同基金財產

　　II.侵占、挪用基金財產

　　III.向基金份額持有人違規承諾收益

　　IV.將其固有財產混同于基金財產從事證券投資

　　A.I   III

　　B.I   II  III

　　C.I   III   IV

　　D.I   II   III   IV

　　答案.D

　　答案解析.《基金法》規定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監事、高級管理人員和其他從業人員不得有下列行為：(一)將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；(二)不公平地對待其管理的不同基金財產；(三)利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；(四)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；(五)侵占、挪用基金財產；(六)泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；(七)玩忽職守，不按照規定履行職責；(八)法律、行政法規和國務院證券監督管理機構規定禁止的其他行為。

　　6.基金運作的方式包括（   ）。

　　I.封閉式

　　II.橫向式

　　III.開放式

　　IV.縱向式

　　A.I   III

　　B.I   II  III

　　C.I   III   IV

　　D.I   II   III   IV

　　答案.A

　　答案解析.《基金法》規定，基金的運作方式可以采用封閉式、開放式或者其他方式。

　　7.從事證券投資基金活動應當遵循的原則包括（   ）。

　　I.自愿

　　II.誠實信用

　　III.公開

　　IV.公平

　　A.I   III

　　B.I   II  III

　　C.I   III   IV

　　D.I   II   III   IV

　　答案.B

　　答案解析.《基金法》四條規定，從事證券投資基金活動，應當遵循自愿、公平、誠實信用的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。

　　8.下列關于基金財產的說法，正確的有（   ）。

　　I.不同基金財產的債權債務可以相互抵銷。

　　II.基金財產的債權，不得與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷

　　III.基金財產投資的相關稅收，由基金管理人人承擔

　　IV.非因基金財產本身承擔的債務，不得對基金財產強制執行

　　A.I   III

　　B.II  IV

　　C.I   III   IV

　　D.I   II   III   IV

　　答案.B

　　答案解析.《基金法》規定，基金財產的債權，不得與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷；不同基金財產的債權債務，不得相互抵銷。非因基金財產本身承擔的債務，不得對基金財產強制執行。 基金財產投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣繳義務人按照國家有關稅收征收的規定代扣代繳。

　　9.下列關于基金財產債券債務獨立性的意義，說法正確的有（   ）。

　　I.確保了基金財產的獨立性

　　II.保護基金及其份額持有人的合法權益

　　III.有利于基金的獨立運作

　　IV.嚴格區分基金與就基金管理人、基金托管人的自有財產

　　A.I   III

　　B.II  IV

　　C.I   III   IV

　　D.I   II   III   IV

　　答案.D

　　答案解析.基金財產債券債務獨立確保了基金財產的獨立性，嚴格區分基金與基金管理人、基金托管人的自有財產，保護基金及其份額持有人的合法權益。這有利于基金的獨立運作，使之免受外界干擾，以獲取最大收益。

　　10.下列屬于公開披露的基金信息的有（   ）。

　　I.基金招募說明書

　　II.基金托管協議

　　III.臨時報告

　　IV.基金份額上市交易公告書

　　A.I   III

　　B.II  IV

　　C.I   III   IV

　　D.I   II   III   IV

　　答案.D

　　答案解析.公開披露的基金信息包括：(一)基金招募說明書、基金合同、基金托管協議；(二)基金募集情況；(三)基金份額上市交易公告書；(四)基金資產凈值、基金份額凈值；(五)基金份額申購、贖回價格；(六)基金財產的資產組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告；(七)臨時報告；(八)基金份額持有人大會決議；(九)基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動；(十)涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或者仲裁；(十一)國務院證券監督管理機構規定應予披露的其他信息。

　　11.非公開募集基金財產的證券投資，包括買賣公開發行的股份有限公司(  )。

　　I.基金份額

　　II.股票

　　III.銀行理財產品

　　IV.債券

　　A.I   III

　　B.II  IV

　　C.I   II   IV

　　D.I   II   III   IV

　　答案.C

　　答案解析.非公開募集基金財產的證券投資，包括買賣公開發行的股份有限公司股票、債券、基金份額。

　　12.基金的運作方式有（   ）。

　　I.封閉式

　　II.開放式

　　III.只允許封閉式和開放式兩種

　　IV.封閉式和開放式結合

　　A.I   II

　　B.II  IV

　　C.I   II   IV

　　D.I   II   III   IV

　　答案.A

　　答案解析.《基金法》第四十六條 基金的運作方式可以采用封閉式、開放式或者其他方式。

　　13.按基金規模是否可以發生變化分，基金的種類有（ ）。

　　I.公募基金

　　II.私募基金

　　III.封閉式基金

　　IV.開放式基金

　　A.I   II

　　B.III   IV

　　C.I   III

　　D.II   IV

　　答案：B

　　答案解析：封閉式基金規模不可變化，開放式基金規模可以變化。

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