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如何說服別人投資理財
說服客戶的關(guān)建是要交心,也就是你必須給客戶提供可信、有效和安全的理財方案。下面為大家分享了說服別人投資理財?shù)姆椒ǎ黄饋砜纯窗桑?/p>
如何說服別人投資理財
1.企業(yè)定位
企業(yè)定位反映出企業(yè)的經(jīng)營策略，在產(chǎn)業(yè)價值系統(tǒng)里，你要用自己的產(chǎn)品和服務(wù)明確界定自己的角色
2.執(zhí)行摘要
這是吸引投資人愿意了解你的計劃的唯一機會。在硅谷，比較標(biāo)準(zhǔn)的商業(yè)計劃不會超過20頁，執(zhí)行摘要不要超過300字，演示的話用Power point不要超過10張。一個邏輯清楚的結(jié)構(gòu)是三言兩語就能講完的。執(zhí)行摘要的重點在于你要按照順序說明下面這幾方面：市嘗團隊、財務(wù)、技術(shù)。
3.正當(dāng)性
為什么要做?為什么現(xiàn)在做?為什么由你來做?正當(dāng)性不是合法性，而是正確性。知識和技術(shù)的創(chuàng)業(yè)通常都是發(fā)現(xiàn)問題，然后就要去解決問題，而沒有很好的診斷問題。它沒有跟投資人很清楚地報告為什么要用某種方法來解決問題，是否還有其他解決問題的方法，這僅僅是從WHY到解決的簡單步驟，而沒有回答好上面的三個WHY。
4.你承擔(dān)什么風(fēng)險?
不可以為自己準(zhǔn)備救生艇。你今天去創(chuàng)業(yè)，那投資人要看你的風(fēng)險是什么，投資人更多考慮的是你為此投入了多少時間、多少資源、多少金錢，甚至你是否愿意為他放棄你已經(jīng)非常穩(wěn)定的工作和收入。投資人不會愿意承擔(dān)比你更大的風(fēng)險。
5.企業(yè)遠景與經(jīng)營模式說明
將好的構(gòu)想妥為包裝。你應(yīng)當(dāng)把你的企業(yè)標(biāo)注得有非常清楚的遠景，未來幾年你的企業(yè)會變成什么樣的格局，讓投資人能有一個期待。
6.產(chǎn)品與服務(wù)基本介紹
既能說明創(chuàng)意，又能保護自己的智能財產(chǎn)。創(chuàng)業(yè)者并不需要將創(chuàng)業(yè)計劃中的核心技術(shù)問題全面透露，你讓他感到有意思即可。
7.最想要解決什么問題?
解決問題而不是制造問題。因為投資人對你的領(lǐng)域可能會很陌生，投資人可能會發(fā)現(xiàn)，不需要你那樣大的成本就能達到同樣的效果。你要清楚界定準(zhǔn)備解決什么樣的問題，而不要過度設(shè)計。找到解決方案，就是找到市場。
8.團隊是否完整?缺少什么人才?
了解自己的不足，誠實面對它并要求協(xié)助。你的團隊如果能夠勇于承認(rèn)你的弱點，可能會獲得投資人的幫助，你會得到投資人的真心相待。董事會與創(chuàng)業(yè)團隊的關(guān)系應(yīng)該是諍友的關(guān)系。
9.顧客在哪里?如何留住他們?
你是顧客，你會如何選擇?這一點你應(yīng)當(dāng)為投資人解釋，但是不要廢話。有人說我留住顧客的方法就是不斷地給他折價券，其實這完全不算是留住顧客的策略，因為只要別人給了更大折扣的折價券，顧客馬上走。應(yīng)當(dāng)以好的產(chǎn)品和服務(wù)去開發(fā)顧客。你要讓顧客體驗到價格以外不可替代的價值。
10.投資人的競爭者在哪里?核心競爭力如何?
新經(jīng)濟時代，競爭者無所不在。告訴你的投資人競爭者在哪里，即讓投資人知道他投資的潛在風(fēng)險是什么。所謂核心競爭力是什么呢?就是發(fā)展你的核心成員，運用你的核心技術(shù)，達到你的核心目標(biāo)。
11.市場占有率幾何?如何推論?
你應(yīng)該有一個快速成長的規(guī)劃，你應(yīng)當(dāng)告訴投資人，你有多大的野心，你將在多短的時間內(nèi)獲得多大的市場占有率，投資人才有機會為投資得到回報。你要證實你推論的可信性。
12.何時收支平衡?如何推論?
推論一定要有數(shù)據(jù)支持，不能憑空想象。
13.介紹專業(yè)詞匯
展現(xiàn)表達與溝通技巧，這是企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人的重要特質(zhì)。溝通與傳播不僅是口才的問題，面對投資人、面對股東、面對那些非專業(yè)的人士，你應(yīng)該有本事把你的專業(yè)講到他們聽懂，講到他們喜歡。
投資與理財小知識
1、檢查個人財務(wù)資產(chǎn)
首先，要建立一個財務(wù)健康的檔案，匯集并且整理出個人和財務(wù)方面的資料。財務(wù)資料通常包括你的資產(chǎn)和負(fù)債、最近的納稅記錄和資料、每月收入及生活費用的明細表、個人和公司退休計劃及資料、各種保險的保單和其他有關(guān)遺產(chǎn)安排的文件。個人資料應(yīng)包括自己和家人的所有資料、各個階段的目標(biāo)、目的和能夠容忍的風(fēng)險限度。
2、診斷是否適合投資
這個步驟是分析已匯集、整理好的資料，確定自己的長處和弱點。這時通常是用一些理財?shù)母拍詈驮瓌t來審視你的財務(wù)狀況。
例如，你是否有足夠的現(xiàn)款以備不時之需？夠不夠3至6個月的生活花費？你是否負(fù)債累累？是否入不敷出？你的投資是否與階段性的目標(biāo)相符？根據(jù)你的個性和風(fēng)險忍受度，是不是做了不合適的投資？凡此種種，都該在這個步驟中弄清楚。
3、處方進行財務(wù)狀況導(dǎo)向引導(dǎo)
在這個步驟中，你該根據(jù)上個步驟的診斷清形，采取一些必要的作為，將你的財務(wù)狀況導(dǎo)向健康。
例如，如果你的財力已不允許套牢的股票繼續(xù)賠錢，就必須忍痛讓賠返出，謀求東山再起的機會。或者你可能會發(fā)現(xiàn)，由于對原來的房子進行了裝修，以前房產(chǎn)投保的保險額已經(jīng)不夠，就該增加保額。
4、定期觀察理財計劃動向
你應(yīng)該定期地檢查你所擬定的理財計劃，譬如說每年一次，并根據(jù)主、客觀環(huán)境的改變，作出適當(dāng)?shù)挠媱澱{(diào)整。定期的觀察同時也可以比較執(zhí)行的結(jié)果是不是與預(yù)定的目標(biāo)、目的相符，做必要的調(diào)整。通過這四個步驟，一般人都應(yīng)該能妥善地對自己的財務(wù)狀況作出很好的規(guī)劃。
個人理財三個核心
1、財務(wù)資源，要清楚自己的財務(wù)資源有哪些；
2、生活目標(biāo)，要對自己的生活目標(biāo)有清醒的認(rèn)識；
3、要有一系列統(tǒng)一協(xié)調(diào)的計劃，要保證所有的計劃不沖突，協(xié)調(diào)起來都能夠?qū)崿F(xiàn)。
核心內(nèi)容就包括保險計劃，投資計劃，教育計劃，所得稅計劃，退休計劃，房產(chǎn)計劃。用現(xiàn)金流的管理把所有的計劃，并讓所有的計劃都能夠滿足你的現(xiàn)金流，這就是個人理財?shù)暮诵膬?nèi)容。
理財?shù)乃拇笳`區(qū)
1、我沒有什么錢，我無財可理。
2、我沒有必要也不需要理財。
3、我現(xiàn)在沒有錢，等有錢了再理財吧。
4、再會理財不如我努力賺錢。
理財?shù)奈宕竽繕?biāo)
1、資產(chǎn)增值
2、保證資金安全
3、預(yù)防意外
4、保障老有所養(yǎng)
5、提供養(yǎng)老和養(yǎng)子基金
理財?shù)牧罅?xí)慣
1、設(shè)定目標(biāo)
2、生活量力而行，住房汽車等
3、生活為未來著想
4、避免負(fù)債
5、日常生活節(jié)儉
6、養(yǎng)成記賬習(xí)慣
最好的投資理財方式
投資理財最好選擇分散投資，把錢放入幾個籃子里，是目前最好的理財方式。
一、商業(yè)保險理財
商業(yè)保險是投保人花少量的資金轉(zhuǎn)移未來較大的風(fēng)險，如果保險事故發(fā)生，這筆小的投入(保費)就能為被保險人帶來較大的補償(保險賠款)。保險的最大功能在于保障，內(nèi)都含一定比例的意外保障，這是其他理財產(chǎn)品所不能替代的。理財型保險則可以幫助家庭解決未來可預(yù)知的風(fēng)險保障，比如分紅型養(yǎng)老保險、子女教育保險等，這種綜合必需支出和風(fēng)險保障的理財型保險也是普通家庭的基本理財方式之一。
優(yōu)勢：同時兼有保障和理財功能，能一定程度上。復(fù)利計算，利滾利收益大
劣勢：短期不見利，投資時間長才見效，流通性小
二、銀行理財
銀行的理財產(chǎn)品迅速發(fā)展，理財產(chǎn)品大規(guī)模發(fā)行，與此同時互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品也在大規(guī)模涌現(xiàn)，并且具有高收益、操作方便等特點，銀行理財規(guī)模有所萎縮。到了年底，銀行理財“年末效應(yīng)”凸顯優(yōu)勢，銀行理財又有所回升。雖然規(guī)模有所萎縮，但是銀行理財一直被認(rèn)為是較穩(wěn)妥的理財方式。
優(yōu)勢：穩(wěn)定、安全、信譽好安全性高
缺點：不靈活，資金起點高，受益低
三、股票、基金、期貨、貴金屬——高風(fēng)險與高收益并存
在近期的市場中，看空樓市和看漲股市的兩種聲音可謂是不絕于耳。自2007年股市告別6000點以來，股市走熊、樓市走牛的格局一直循環(huán)交替。期貨與貴金屬兩種投資都需要有一定的市場行情識別判斷能力和交易操作能力。風(fēng)險和投入也比較高。如果你是一個毫無任何投資經(jīng)驗和知識的小白和沒有充足的分析操盤時間，還是須謹(jǐn)慎。
優(yōu)勢：高收益
劣勢：高風(fēng)險
四、P2P理財
這種新型的理財方式逐漸出現(xiàn)在視野，也是互聯(lián)網(wǎng)金融當(dāng)中的一匹黑馬，相較于銀行理財靈活性更大，門檻也較低基本上都是100元起頭的。是近兩年來備受關(guān)注的一種適合于個人的新型理財產(chǎn)品。目前我國公司眾多，產(chǎn)品各有差異，收益率也不一樣。
優(yōu)勢：P2P的理財項目可以轉(zhuǎn)讓，投資期限靈活，收益高
劣勢：風(fēng)險大，P2P理財公司良莠不齊，信譽不能得到保證，要謹(jǐn)慎選擇。專家建議選擇投資理財模式是關(guān)鍵。