金融投資風險評估技術研究論文

　　摘要：隨著我國當前社會的不斷發展，基于金融投資領域中，企業在開展金融投資方面也將會面臨更多的風險，因而只有對金融投資中的風險問題開展有效的評估，才能可以確保獲得金融投資收益。本篇主要試論金融投資風險評估方面的技術內容，分析金融投資風險評估技術，并對其在實際投資應用中的作用進行分析，以確保企業能夠掌握金融投資風險評估方法，規避金融風險，確保企業金融在未來有更好的發展。

　　關鍵詞：風險評估；投資風險評估；金融投資

　　對于當代企業的發展過程之中，有效的運用金融投資風險評估技術，不僅可以加強企業對金融投資風險的認知，也可以確保企業投資人員可以合理運用該技術對金融風險進行評估，可以更好地實現金融風險評估目標，發揮積極影響。以下對此做具體分析。

　　一、企業中應用金融投資風險評估技術的意義

　　在現代化企業金融投資環境之中，由于受到較多方面因素的影響，使得企業金融投資往往會面臨著一些風險。而且，若是金融投資的風險偏大，則會使企業的市場經濟活動也將會受到影響。要知道，對于企業發展過程中進行金融經濟活動的方式，不僅是將資金投入到市場經營中，通常一些企業也會將剩余的資金用于金融投資，這樣可以發揮金融的最大利用度，借助金融投資，使得企業經濟獲得更多的投資利潤。企業的金融投資風險評估技術中，就是能夠采用定量方法，或者是應用定性的評估方法，實現風險評價、風險衡量的整合，形成對金融投資風險的綜合評估。為了確保企業的正常運營，應用金融投資風險評估技術，可以保證金融企業收益的高效化，可以有效避免在企業進行金融投資過程中產生一些經濟損失。因此，在當前開展的企業金融投資之中，可優化運用企業的金融投資風險評估技術，從而對金融投資的風險可以進行提前準確評估，有助于不斷促進投資行業的整體發展，發揮積極應用意義。

　　二、金融投資風險評估技術分析

　　1.VaR金融投資風險評估技術。在金融投資風險評估中，VaR技術，就是根據在線價值與置信水平之間的正比關系，評估金融投資風險大小。實際中，運用VaR評估技術開支金融投資風險評估之時，需要選擇恰當參數，然后才可運用VaR評估技術進行金融投資風險評估。

　　2.β系數法金融投資風險評估技術。對于金融投資風險評估技術，其中的β系數法，主要就是可以對于整體性的金融投資風險進行評估，也可以在衡量金融投資風險過程之中，利用較為簡單的方法，描述出企業金融投資資產整體收益和市場資產相關方關系進行描述，從而可以對金融投資過程中存在的特種風險，開展絕對性的評估，提升技術應用效益。

　　3.基于均值-方差衡量的評估技術。在進行金融投資風險評估之中，由于不確定評估風險大小與風險相關因素，此時就能夠應用“均值-方差衡量”的風險評估辦法，對那些影響金融投資的風險因素開展定性方面的評價，然后能夠運用標準方差、變異系數等指標模式，有效的確定出企業開展金融投資的風險大小。

　　4.風險圖金融投資風險評估方法。開展金融投資風險評估之中，關于風險圖評估方法，就是可以依據風險發生的嚴重性以及風險概率的大小，以此來制定風險圖，評估企業的金融投資風險。在該評估技術植株，嚴重性主要就是指金融投資風險對企業經濟業務產生影響的程度，而可能性則是發生風險的概率，將影響程度與可能性作為統計中高的指標，繪制出金融投資風險評估圖，以確保企業可以掌握合理的風險評估管理手段，使企業可以把握金融投資風險動向，知難而退，有利必圖。

　　三、當前金融投資風險評估技術應用中存在的問題

　　1.風險評估的指標并不統一。在對于企業開展金融投資過程中，運用風險評估技術，為了可以有效杜絕出現的評估精準度不夠、評估失誤等問題，可以優化設置一個統一的評估指標，強化提高風險評估的精度。首先要做到，就是能夠在評估金融投資風險中，對于多個風險評估指標之間并不具備統一性，指標間的可比性較差。因此，如果僅僅利用上、下、高、低、多、少的順序模式，評估分析企業金融投資風險，使用方差衡量評估技術，或者是使用β系數法評估，就會發現這兩種評估技術得出的風險評估結果是不一致的。其次，就是在對企業金融投資風險進行評估時，不能去精細的描述金融投資風險的程度，這樣就不利于從風險的側面，去分析風險對企業金融投資產生的風險危害大小，不利于金融投資人精準獲知金融投資風險的大小。

　　2.不能合理維護金融投資人的利益。在目前企業運用金融投資風險評估技術之中，還并不能為金融投資人提供全面的金融利益保障。就如，在實際企業開展金融投資活動之后，并不能事先對投資風險進行精準的表述，以至于投資不能合理設置今后的金融投資計劃。同時，在評估金融投資風險中，在采取β系數法進行風險評估，或者是應用均值-方差衡量來評估金融投資的風險之時，由于在評估計算投資風險的過程中會用到一些數據，而這些數據均是一些投資經驗數據，其得出的結果一以往投資中可能存在的風險損失，并不能對未來的風險進行評估預測。

　　四、企業應用金融投資風險評估技術的優化建議

　　綜合定量分析與定性分析。在企業開展金融投資活動中，運用金融投資風險評估技術，為精確評估風險，可以將定量分析同定性分析的評估技術相互結合，能夠綜合評估分析企業的金融投資風險大小。運用金融風險評估技術，可以綜合當前市場金融投資的前景，同時分析金融投資風險打下，根據評估結果引領投資人能做到審時度勢，合理操作管理企業的金融投資活動，有效規避金融風險造成的損失與不利影響。優化運用金融風險評估技術，可以更好的為做好企業金融投資工作服務，推動企業更快獲得利益。

　　2.優化運用風險衡量模型。在進行金融投資風險評估中，能夠使用風險衡量模型定量分析風險，同時，也應該運用有效的定性分析法，對企業的金融投資風險進行充分的評估。一方面要建立靜態的，在某一時點處的分布模型。另一方面要建立動態的過程模型，對靜態的分布模型。人們對風險的認識及定量要求不同、管理者所關心的側重面不同，對風險度量的方法也就不同。另外從風險的傳統定義說明風險既包括遭受一定損失的可能性，也包括在一定可能性下損失的大小。因此可以把風險看作是具有某種分布函數的隨機變量。開展金融投資風險評估工作，確保可以通過運用風險評估技術，有效識別金融投資過程中的風險事件，然后可以針對潛在的金融投資風險，優化金融投資決策，降低企業金融投資風險，保障企業金融投資的效益，發揮積極影響。

　　3.開展風險模型的測試工作。在實際進行金融投資風險評估中，為獲得更好的VaR法評估效果，可以先對VaR聘雇計算模型開展后驗測試以及壓力測試之后，優化風險模型，從而同時風險評估結果的準確性。在實際中，能夠通過完善建立金融投資的內部評級體系，優化建立數據模型，可以正確尋找出風險因子同測試目標存在的風險傳導機制，然后可以按照一定的風險評估規則，評估金融風險投資的損失。可以在現有的金融投資風險數據情況下，遵循先易后難以及逐步完善的模型建立原則，先從基礎的模塊入手，然后再逐步的建立適合企業金融投資產業務狀況的測試模型，開發出評估金融投資風險精準的壓力測試模型，可以更加有效的評估預測風險損失。

　　五、結語

　　綜上所述，對于當企業金融投資活動之中，能夠有針對性的強化采取金融投資風險評估技術進行風險評估防范，這樣不僅可優化管理企業的金融投資風險，也有助于開展投資審計、監管工作,有效防范金融風險，并給帶來更大的經濟利益，發揮積極應用價值。參考文獻：

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