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保險建議書

時間：2022-08-08 14:42:53 保險我要投稿

【精華】保險建議書4篇

　　在學習、工作生活中，我們需要用到建議書的情形越來越多，建議書是一連串的管理實踐，往往有著至關重要的作用。相信很多朋友都對寫建議書感到非�？鄲腊桑韵率切【幘恼淼谋ｋU建議書4篇，僅供參考，大家一起來看看吧。

【精華】保險建議書4篇

保險建議書篇1

　　篇一：保險建議書范文

　　一、公司簡介 ____________________________________________ 2

　　1、公司概況 ____________________________________________ 2

　　2、公司發展狀況 ________________________________________ 2

　　3、公司主要產品 ________________________________________ 3

　　4、銷售業績 ____________________________________________ 3

　　5、良好的售后服務 ______________________________________ 3

　　二、設計根據和思路 ______________________________________ 4

　　三、具體承保方案 ________________________________________ 4

　　1、醫療保險方案 ________________________________________ 4

　　2、子女教育保險方案 ____________________________________ 5

　　四、服務措施與承諾 ______________________________________ 7

　　五、關鍵點推薦 __________________________________________ 7

　　一、公司簡介

　　1、公司概況

　　中國人壽保險（集團）公司屬國有大型金融保險企業，總部設在北京。公司前身是成立于1949年的原中國人民保險公司，1996年分設為中保人壽保險有限公司，1999年更名為中國人壽保險公司。20xx年，經國務院同意、中國保險監督管理委員會批準，原中國人壽保險公司進行重組改制，變更為中國人壽保險（集團）公司。集團公司下設中國人壽保險股份有限公司、中國人壽資產管理有限公司、中國人壽財產保險股份有限公司、中國人壽養老保險股份有限公司、中國人壽保險（海外）股份有限公司、國壽投資控股有限公司以及保險職業學院等多家公司和機構，業務范圍全面涵蓋壽險、財產險、養老保險（企業年金）、資產管理、另類投資、海外業務等多個領域，并通過資本運作參股了多家銀行、證券公司等其他金融和非金融機構。

　　2、公司發展狀況

　　中國人壽保險（集團）公司已連續8年入選《財富》全球500強企業，排名由20xx年的290位躍升為20xx年的108位；連續3年入選世界品牌500強，位列第278位，是中國保險業唯一一家全球企業、全球品牌“雙500強”企業；在“20xx中國企業500強”中，營業收入3887.91億元人民幣列第6位。所屬壽險股份公司繼20xx年12月在紐約、香港兩地同步上市之后，又于20xx年1月回歸境內a股市場，成為內地資本市場“保險第一股”和全球第一家在紐約、香港和上海三地上市的保險公司，目前已成為全球市值最大的上市壽險公司。

　�。�1）重要榮譽

　　a) 《福布斯》（“forbes”） 20xx年“全球上市公司20xx強” 第90位

　　b) 英國《金融時報》（“financial times”） “全球500 強企業”第41位

　　c) 《亞洲金融》（“financeasia”） 20xx年度“最佳公司治理獎”、“亞洲利潤最高100名企業” d) 《財富》中文版 “中國上市公司500 強排行榜”第6位e) 20xx年度中國“信譽企業”認證 “最高榮譽大獎” f) 《21世紀經濟報道》 “亞洲保險業競爭力排名”(不含日本、馬來西亞)第1名，“亞洲最佳保險公司獎” g) 新浪金麒麟論壇 “年度最佳保險公司大獎” h) 20xx年第七屆中國最佳企業公民評選 “中國最佳企業公民獎”

　　3、公司主要產品

　�。�1）人壽保險、財產保險、養老保險、海外保險、資產管理、另類投資、教育科研

　　（2）產品特點：中國人壽保險（集團）公司及其子公司構成了中國最大的商業保險集團。20xx年，中國人壽保險（集團）公司及其子公司總保費收入達到3029.92億元；總資產達到1.55萬億元，占全行業境內總資產的37.7%，是國內唯一一家資產過萬億的保險集團。集團所屬壽險公司總市值為9114.7億元，仍然居全球上市壽險公司首位；資產公司是國內資本市場上最大的機構投資者之一；財險公司在實施企業會計準則解釋第2號后，開業三年即實現盈利，打破了行業發展的.常規模式；養老險公司及國壽投資公司也取得了不俗的業績。據美國《財富》雜志公布的20xx年“全球500強”排行榜顯示，中國人壽已連續第8次榜上有名，排名由20xx 年的290位躍升為20xx年的118位，在入選的所有54家中國企業中排名第8位，在入選的4家中國保險企業中排名第一。

　　4、銷售業績

　　中國人壽胡潤品牌榜歷年排名：20xx胡潤品牌榜，790億元品牌價值，排名第8; 20xx胡潤品牌榜，1010億元品牌價值，排名第6;20xx胡潤品牌榜，770億元品牌價值，排名第6; 20xx胡潤品牌榜，600億元品牌價值，排名第5; 20xx胡潤品牌榜，600億元品牌價值，排名第5; 20xx胡潤品牌榜，708億元品牌價值，排名第5

　　5、良好的售后服務

　　投保人投保時，我司認為需要進行體檢、生存調查等程序的，將自收到投保人符合要求的投保資料之日起5個工作日內通知投保人。 ? 在保險合同送達上，我司認為不需要進行體檢、生存調查等程序并同意承保的，將自收到投保人符合要求的投保資料之日起15個工作日內完成保險合同制作并送達

　　投保人。? 我司自收到被保險人體檢報告或者生存調查報告之日起15個工作日內，告知投保人投保結果，同意承保的，完成合同制作并送達投保人。在賠償或者給付方面，自收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，將及時作出核定；情形復雜的，在三十日內作出核定，但合同另有約定的除外，

　　同時，將核定結果通知被保險人或者受益人。對屬于保險責任的，在與被保險人或者受益人達成賠償或者給付保險金的協議后十日內，履行賠償或者給付保險金義務；保險合同對賠償或者給付保險金的期限有

　　約定的，按照約定履行賠償或者給付保險金義務。? 在保險營業場所及柜面設置意見箱或意見簿；在保險營業場所及柜面張貼服務項目一覽表及理賠服務業務流程；在保險營業場所及柜面公開我司客戶咨詢投訴電話。? 專業電話服務。95519客戶服務專線電話是面向客戶的專線電話，客戶可以通過95519咨詢保險、查詢保單信息、投訴受理、理賠報案、保單掛失登記等服務。 ? 及時回訪服務。對于新投保個人長期壽險業務的客戶，回訪人員將在客戶簽收回執核銷后10個工作日內對所有提供有效電話的客戶進行電話回訪。

　　二、設計根據和思路

　　1、孩子是我們的未來，是我們生命的延續，是我們此生成就的成功轉移。希望孩子比我們生活的更幸福、更美好，希望孩子得到最美好的關愛與呵護，無憂無慮地成長，是我們每個父母的心愿。保險是父母送給孩子的最珍貴的終身禮物。那么做父母的該怎樣給孩子買壽險呢？（1）注重孩子的教育金計劃（2）注重孩子的醫療保障（3）注重孩子的意外傷害保障。

　　2、疾病和意外傷害已不再是人生中的意外，而是每個人生命中必須計算的成本！健康保障是每個人最急需、最基本的保障，是其他保障的前提和基礎！對于一個家庭的經濟支柱來說，當他健康和平安時，一切家庭開支自然都不成問題，但一旦出現疾病尤其是重大疾病或者意外時，對家人不管從精神上還是經濟上都是一個嚴重的打擊。

　　三、具體承保方案

　　1、醫療保險方案

　　2、子女教育保險方案

保險建議書篇2

　　甲方：xx保險股份有限公司深圳市分公司

　　乙方：xx代理有限公司

　　目的

　　為實現持續的共同發展，提高乙方的市場占有率，改善甲方的業務結構。雙方作為保險公司與中介公司中的標桿企業，期望通過深入合作，逐步達成一定合作規模、實現利益共享，進而通過產品差異化及細分市場的經營，最終實現共贏。

　　車險代理業務政策

　　1、乙方承諾完成一定的業務量，甲方給予乙方深圳市場最具競爭力的業務政策。

　　（1）直接業務政策：與業務量掛鉤分幾個檔次，達到該規模后執行相應政策。

　�。�2）利益共享政策

　　雙方共同確定乙方滿期賠付率標準，每季度考核一次。乙方業務低于該標準部分，甲乙雙方按4：6分配。雙方經協商同意該滿期賠付率考核標準為：65%。

　　2、乙方的賠付率高于約定標準時，甲方可以重新調整給予乙方的業務政策。市場政策的合作與執行策略為了避免沖擊甲方原有的銷售體系和價格體系，同時又能為乙方的發展營造良好的市場環境，乙方建議：

　　1、乙方統一所有深圳南楓體系內的網點對市場的政策，并且不高于甲方各支公司所執行的最高政策。為得到可供執行的依據，乙方可將網點執行的.市場政策提交甲方認可后執行，或者甲方提供其支公司最高的市場政策供乙方參考執行。甲方政策如有調整也需立即通知乙方。

　�。�1）在市場推廣期間，乙方通過釋放乙方內部積分憑證的手段逐步釋放給代理人利益。

　�。�2）對于甲方直接的續保業務和渠道業務，乙方不發放內部積分憑證。

　　2、為了確保乙方能迅速做起業務量，同時，在甲方規范市場價格競爭上，乙方希望能協助起到一定的平衡與導向作用。為此，在簽約期間，甲方應確保其系統內各支公司在市場上釋放的政策不高于給予乙方的直接業務政策。如乙方發現有此現象，同時獲得實證，希望甲方能給予制止，并從確認時間起給予乙方差額補償。

　　系統支持

　　1、合作協議簽訂后，甲方給乙方安裝一個出單系統，同時派駐出單人員。

　　2、當乙方業務量達到一定規模后，業務每增加1000萬，甲方給乙方增加一個出單系統。

　　3、在建立一定的合作及信任基礎后，甲乙雙方協助推動總隊總的業務系統對接，實現一定程度的信息與業務數據的共享。

　　客戶服務

　　1、乙方推薦出險客戶到甲方指定的維修廠維修。

　　2、原則上，甲方給予乙方客戶品牌店維修無差價的政策。

　　3、甲方給予乙方一定條件下的代理賠權，乙方出險客戶在資料齊全情況下，甲方確定相應的賠付時限。

　　專項產品的合作

　　雙方經過一段時間的合作，達成一定業務規模，在建立起互信的基礎后。雙方根據市場的需求，市場的競爭特點以及各自的優勢，探討定制產品、組合產品開發的合作，逐步實現產品差異化經營，細分市場銷售策略，最終實現穩定的、可持續的發展以及銷售的利益最大化。

保險建議書篇3

　　一、前言：

　　健康是美好人生的源泉。但是，沒有人可以保證自己一生都會健康。

　　我市的基本醫療保險政策已公布，報銷醫療費用時，須跨過最低賠付門檻，而社會醫療保險的平均支付以27328元為限，而根據現有的醫療收費標準，重大疾病的救治費用大約要100000元。因此，如果拒絕條件許可，應盡早規劃投資理財。

　　投保越早，繳費越少，負擔越輕，而兼具醫療保障及養老功能的險種較為適合您的`家庭。合理地利用現有資金投資理財，除了股票、銀行儲蓄外，運用保險公司的投資理財計劃儲備養老，風險小、收益穩定，豐富您的投資渠道。

　　二、基本情況

　　客戶資料：男主人，30歲；女主人，23歲。客戶需求：醫療、意外、儲蓄增值。

　　四、保險利益介紹

　　五、設計理由

　　1、一直以來，××人壽保險公司在苦苦追尋一種極安全又能有效抵御通貨膨脹的方法來幫助客戶理財，以保護廣大百姓的辛勤勞動果實�，F在，××系列分紅險終于問世了。在北美，分紅險占市場份額的80%以上；在中國香港地區，這一數字更高達90%。

　　2、21世紀的股市是專家理財的時代，散戶時代將一去不返。投資分紅保險后，您就獲得兩大專業機構的理財服務：保險公司為您作宏觀決策并作資產安全的監護人；基金公司作為具體的操作者幫您在一級市場認購新股，在二級市場坐莊操作。這樣，您就可每年坐享專家理財帶來的收益。

　　3、醫療改革后，對醫療健康的保證需求特別是重大疾病保證的需求加大，如果不行患病，對家庭是一個很大的負擔。

　　六、綜合分析

　　1、該保險險種能很好地補充新的醫療改革大病封頂的政策。通過參加上述補充醫療保險，避免了個人巨額醫療費用的支出。

　　2、 ××分紅險作為養老儲蓄品種，投入少，收益多，特別是采用××保險公司的分紅保險，既能增加未來資金儲備，又能利用分紅保險長期穩健積累、增值、抵御通貨膨脹的特點，成為家庭未來養老投資理財的合理手段之一。

　　3、兼具保障、投資，資金增值安全的特點，風險很小。

保險建議書篇4

　　尊敬的 x x x ：

　　首先，我們真誠地感謝貴公司對中國人民財產保險股份有限公司的信任和支持。我公司非常珍惜這次為貴公司提供保險建議的機會，根據ABC項目風險的特點和我公司在的保險經驗，充分結合貴公司的實際情況，體現“以市場為導向，以客戶為中心的經營理念”，本著以合理優惠的保險成本獲得最大安全保障的`宗旨，我們為貴公司度身定制了本保險建議書以供參考、討論和審議。

　　我公司非常重視以貴公司建立長期良好的合作關系，希望以國內首屈一指的實力和經驗，竭誠為貴公司提供全面、周到、優質、高效的保險和風險管理服務，與貴公司齊心協力、風雨同舟，攜手共同為保障項目的安全作出最大貢獻。順祝貴公司興旺發達，事業蒸蒸日上！此致敬禮！

　　中國人民財產保險股份有限保險公司xxx分公司年月日

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