如何做好金融銷售

如何做好金融銷售1

　　金融銷售及金融營(yíng)銷，是指金融企業(yè)以金融市場(chǎng)為導(dǎo)向，運(yùn)用整體營(yíng)銷手段向客戶提供金融產(chǎn)品和服務(wù)，在滿足客戶需要和欲望的過(guò)程中實(shí)現(xiàn)金融企業(yè)利益目標(biāo)的社會(huì)行為過(guò)程。

　　金融銷售的特點(diǎn)

　　(1)從金融營(yíng)銷的主體--金融機(jī)構(gòu)的地位看，金融企業(yè)作為金融服務(wù)的提供者，不僅要在資金籌集活動(dòng)中針對(duì)不同投資者的需要開(kāi)發(fā)不同的金融產(chǎn)品和服務(wù);又要在資金運(yùn)用活動(dòng)中針對(duì)不同的客戶，開(kāi)發(fā)提供不同的金融產(chǎn)品和服務(wù)，在滿足資金需求者要求的同時(shí)，保證資金的使用效率和質(zhì)量。此外，還要充分發(fā)揮其作為交易中介的地位和作用，積極為客戶提供各種各樣的中介服務(wù)。

　　(2)從金融營(yíng)銷的客體--金融服務(wù)的消費(fèi)者看，隨著經(jīng)濟(jì)一體化和金融自由化的發(fā)展，金融市場(chǎng)發(fā)育日趨成熟，全方位、多功能、多渠道的資金融通、交易結(jié)算便成為可能，也使參與金融活動(dòng)的金融消費(fèi)者數(shù)量日益增多，構(gòu)成日趨復(fù)雜，對(duì)金融服務(wù)質(zhì)量的要求也越來(lái)越高。

　　(3)從金融營(yíng)銷的目的和要求看，實(shí)現(xiàn)收益最大化便成為企業(yè)提供金融服務(wù)的主要目的，由于金融服務(wù)的提供和服務(wù)的消費(fèi)過(guò)程往往是同步進(jìn)行的從而要求金融企業(yè)不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，樹(shù)立良好的企業(yè)形象，通過(guò)提供規(guī)范的服務(wù)才能贏得更多的顧客。

　　(4)從金融營(yíng)銷的標(biāo)的--各種金融產(chǎn)品來(lái)看，它是金融活動(dòng)中與資金融通的具體形式相聯(lián)系的載體，其特征主要表現(xiàn)為:

　　①存在形式上的無(wú)形性。

　　②本質(zhì)上的一致性和可替代性。

　　③表現(xiàn)形式的多樣性。

　　金融營(yíng)銷現(xiàn)狀及對(duì)策

　　1.金融營(yíng)銷的現(xiàn)狀

　　(1)市場(chǎng)營(yíng)銷觀念陳舊

　　在金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中，大多數(shù)銀行的經(jīng)營(yíng)觀念還是停留在金融產(chǎn)品的推銷階段，尤其是一些主管貸款的銀行高級(jí)職員，依然是一副居高臨下地對(duì)待有求于他的客戶，這種以銀行為中心的經(jīng)營(yíng)導(dǎo)向，顯然不適應(yīng)現(xiàn)代金融市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)要求。

　　(2)市場(chǎng)營(yíng)銷認(rèn)識(shí)不全面

　　有些在經(jīng)營(yíng)策略上雖也借用了營(yíng)銷的概念和手法，但往往又把推銷當(dāng)營(yíng)銷，各項(xiàng)宣傳缺乏整體性和一致性，未能將銀行產(chǎn)品和銀行經(jīng)營(yíng)理念等形象宣傳結(jié)合起來(lái)，更缺乏整體營(yíng)銷。

　　(3)市場(chǎng)營(yíng)銷缺乏戰(zhàn)略目標(biāo)

　　普遍缺乏從長(zhǎng)遠(yuǎn)角度來(lái)把握對(duì)市場(chǎng)的分析、定位與控制，在改善服務(wù)態(tài)度、優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量、提高服務(wù)水平等方面的工作尚未與營(yíng)銷的'戰(zhàn)略目標(biāo)和營(yíng)銷策略聯(lián)系起來(lái)而缺乏針對(duì)性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性。

　　(4)缺乏營(yíng)銷專業(yè)人員

　　員工知識(shí)結(jié)構(gòu)基本是金融專業(yè)，很少有營(yíng)銷專業(yè)人員進(jìn)入企業(yè)，企業(yè)的招聘和培訓(xùn)也大多注重金融專業(yè)。

　　(5)金融市場(chǎng)不成熟

　　金融產(chǎn)品的價(jià)格形成機(jī)制和交易機(jī)制單一，尚未形成市場(chǎng)化操作，使銀行的價(jià)格策略和價(jià)格組合大打折扣。產(chǎn)權(quán)關(guān)系模糊，法人治理結(jié)構(gòu)不健全，缺乏進(jìn)行金融營(yíng)銷的內(nèi)在驅(qū)動(dòng)力。

　　2.金融營(yíng)銷策略

　　(1)整合營(yíng)銷策略。

　　金融營(yíng)銷觀念應(yīng)是整合營(yíng)銷觀念的思想，發(fā)揮營(yíng)銷職能的各個(gè)部門(mén)應(yīng)統(tǒng)一指揮，在產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷等方面協(xié)調(diào)行動(dòng)，以取得綜合經(jīng)濟(jì)效益。為此，金融企業(yè)一要樹(shù)立"大市場(chǎng)"觀念，即突破傳統(tǒng)的時(shí)空界限，樹(shù)立起全方位、全時(shí)點(diǎn)服務(wù)。從傳統(tǒng)的同質(zhì)化、大規(guī)模營(yíng)銷觀念轉(zhuǎn)變?yōu)閭�(gè)性化的營(yíng)銷理念。

　　(2)新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)策略。

　　金融新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)要找準(zhǔn)"利基點(diǎn)"，以滿足客戶利益為傾向，設(shè)法多增加產(chǎn)品功能。具體可采取仿效法、組合法和創(chuàng)新法等不同方法。在這方面也可借鑒國(guó)外銀行成功經(jīng)驗(yàn)。為滿足客戶的新的需求和銀行自身發(fā)展的需要，應(yīng)注重產(chǎn)品的組合開(kāi)發(fā)，以及服務(wù)的更新。

　　(3)促銷策略。

　　入世以后，面對(duì)強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，我國(guó)金融企業(yè)在促銷策略運(yùn)用上一方面應(yīng)加大投入，形成規(guī)模;另一方面則應(yīng)把各種好的促銷手段，把這一系列促銷手段加以有機(jī)組合、統(tǒng)一策劃、統(tǒng)一組織，以便收到良好的整體效果。促銷的主要策略有一是廣告促銷、二是營(yíng)銷促進(jìn)，國(guó)內(nèi)外金融業(yè)常用的促銷工具有有獎(jiǎng)銷售、贈(zèng)品、配套優(yōu)惠、免費(fèi)服務(wù)、關(guān)系行銷、聯(lián)合促銷等等。三是人員推銷。四是公共宣傳與公共關(guān)系。

　　(4)品牌經(jīng)理營(yíng)銷策略

　　如何在保持金融企業(yè)整體形象、價(jià)值觀念和企業(yè)文化的前提下，或者說(shuō)在一個(gè)總品牌形象下，塑造品牌的各自特色，形成各自品牌的忠實(shí)消費(fèi)群體，為金融企業(yè)贏得更為廣闊的市場(chǎng)和生存空間，避免出現(xiàn)一個(gè)金融企業(yè)的品牌族群互相矛盾及沖突的尷尬局面。

如何做好金融銷售2

　　1、最簡(jiǎn)單粗暴的方法，直接在同行業(yè)公司搶客戶。

　　都是在這個(gè)裙：304219714里學(xué)到的干貨，答-案：315，做銷售朋友可以進(jìn)去交流經(jīng)驗(yàn)，群管理很熱心的，不讓發(fā)廣告

　　操作辦法上智聯(lián)招聘羅列出一批在行業(yè)做的非常好的公司的分布情況，比如，A大廈里可能會(huì)有10家P2P公司，收集一些這些家公司的宣傳單子，打電話問(wèn)問(wèn)情況。

　　通常這時(shí)候，業(yè)務(wù)員會(huì)主動(dòng)告訴我們他們周幾下午有理財(cái)沙龍會(huì)可以參加。恩，我們可以去聽(tīng)聽(tīng)他們的理財(cái)沙龍。

　　好處有很多：

　　1)學(xué)習(xí)他們的產(chǎn)品和話術(shù);

　　2)在過(guò)程中，哪個(gè)是有意向的客戶，基本可以判斷出來(lái);

　　3)記得有機(jī)會(huì)就跟客戶互相換個(gè)聯(lián)系方式;

　　4)沒(méi)有機(jī)會(huì)會(huì)議結(jié)束早借口閃人，到公司樓下……

　　如果你不想去聽(tīng)，去他們公司樓下轉(zhuǎn)悠就可以了，在一樓前臺(tái)，會(huì)有人問(wèn)某某公司怎么走，這些便是他們公司邀請(qǐng)的客戶。

　　在這樣的金融大廈樓下轉(zhuǎn)悠，每天都會(huì)遇到潛力客戶，這里得到的客戶至少是B類，A類也很多，不過(guò)很多已經(jīng)在該公司成交了。但咱們不怕被拒絕，先擠進(jìn)他們的采購(gòu)序列再說(shuō)，充當(dāng)甲方的價(jià)格磨刀石唄。保險(xiǎn)公司經(jīng)常說(shuō)一句話，家庭資產(chǎn)配比，雞蛋不能放在一個(gè)籃子里，對(duì)于這些在其他公司投資的客戶也是一樣，配比，分散風(fēng)險(xiǎn)!呵呵，這類話術(shù)哥們你還輕車熟路吧……

　　2、銀行咨詢的理財(cái)客戶。

　　去銀行辦業(yè)務(wù)時(shí)，或者有事沒(méi)事就去各銀行辦業(yè)務(wù)，辦業(yè)務(wù)不是主要目的，目的是觀察，有些客戶是去找銀行理財(cái)經(jīng)理的，他們咨詢完，你追出去。一般選擇銀行理財(cái)?shù)目蛻魰?huì)比較謹(jǐn)慎，還是先擠進(jìn)客戶的采購(gòu)序列。這里的客戶都是A類或者B類客戶。另外，每個(gè)月10日、15日、18日是我們的客戶群的叔叔阿姨們開(kāi)工資的日子，他們?cè)缟?點(diǎn)多就在銀行門(mén)口排隊(duì)啦，咱們就不動(dòng)心嗎?

　　3、批發(fā)市場(chǎng)。

　　搞批發(fā)的個(gè)體老板，一般早上4點(diǎn)開(kāi)始忙活的中午，下午兩點(diǎn)就下班了。就在中午到2點(diǎn)這段時(shí)候，很多人坐著沒(méi)事，拿著我們的公司宣傳彩頁(yè)，一般閑著沒(méi)事都會(huì)看的……

　　很多人的攤位上有咱們的名片或電話什么的，今后再溝通就好辦啦。這類客戶的接受能力還是蠻快的，做好這個(gè)渠道，成單量應(yīng)該不止翻1-2倍吧，而且我們知道客戶是做什么的，地址在哪……這些客戶統(tǒng)統(tǒng)定位為B類客戶。

　　4、搞定拆遷戶。

　　上海拆遷戶有很多，很多就在周邊，如果多的`話，每家有很大一筆拆遷款的，這個(gè)時(shí)候銀行的客戶經(jīng)理都扎堆去拜訪那些拆遷戶了……這些人蠻好搞定，只要他們信任你，就不會(huì)反悔!

　　5、二手車市場(chǎng)。

　　這些人做短期投資比較多。做二手車的，搗騰夏利的要比搗騰路虎的更容易成交。因?yàn)椋�路虎不好出手，有錢(qián)人會(huì)買(mǎi)二手路虎?所以，咱們要找車主去……

　　6、打電話。

　　如果是公司發(fā)的電話，從同業(yè)搞來(lái)的是最好的客戶名單。如果想自己搞來(lái)的電話名單，百姓、58去收集一些老板電話，二手車的電話也能收集到。這些客戶的最大好處就是你可以知道客戶是做什么行業(yè)的，跟他們聊他們的生意，客戶跟我們聊理財(cái)，或者去停車場(chǎng)搞定看車大叔，讓他幫你弄些挪車電話，拿到這樣的電話，定位還算精準(zhǔn)吧。

　　7、找主任級(jí)的醫(yī)生。

　　有句話叫什么來(lái)著，馬不吃夜草不肥，人不得外快不富裕，你秒懂啊……

　　8、跟做保險(xiǎn)的大媽大姐合作。

　　有一些同行業(yè)高手擅長(zhǎng)此道，一打一個(gè)準(zhǔn)，看到這條你開(kāi)心嗎?

　　9、緊盯放生之人。

　　那些放生的人挺有錢(qián)的，不過(guò)拿下這樣的客戶，不是高手就別想了，最好你還懂點(diǎn)佛學(xué)，否則沒(méi)有什么交流基礎(chǔ)。每座大城市都有相對(duì)集中的放生地段，河流啊，水庫(kù)啊，山林啊，你在周末常往這些地方跑，或許有意想不到的收獲，玩命干吧……

　　10、本城大型房展。

　　如果有，你該出動(dòng)了，快去豪宅展位蹲守吧，或許在會(huì)上能認(rèn)識(shí)豪客，當(dāng)?shù)氐拈T(mén)戶網(wǎng)，報(bào)紙有很多這方面的消息。這樣的客戶一般身邊都有一些投資的朋友，做好了，很有想象空間。

　　11、如果公司支持的話，做些商超活動(dòng)，社區(qū)活動(dòng)。

　　模糊一下我們的銷售主張。比如，我們可以在社區(qū)做各種比賽，出些獎(jiǎng)品。有些理財(cái)公司做過(guò)廣場(chǎng)舞，文藝演出等項(xiàng)目。做法簡(jiǎn)單，先是精彩的表演，中間講產(chǎn)品，但身份是我們公司是贊助這臺(tái)晚會(huì)的。臺(tái)上表演，咱們下面搜羅客戶，了解下客戶需求，把有投資需求意向的客戶羅列出來(lái)，最后是電話拜訪，對(duì)了，記得拍照，下次拜訪客戶，咱還要送客戶活動(dòng)照片，先給客戶一個(gè)意外驚喜再說(shuō)。

如何做好金融銷售3

　　先給大家介紹下這位同事，準(zhǔn)確地來(lái)說(shuō)是前同事。這位同事是本科市場(chǎng)營(yíng)銷畢業(yè)的，畢業(yè)后從汽車銷售干起，干了一年的汽車銷售，后被我們公司（汽車金融）招募。1.75的個(gè)子，外表陽(yáng)光帥氣，說(shuō)話非常有自信，天生就是做銷售的料子。當(dāng)初進(jìn)公司的時(shí)候，是由老業(yè)務(wù)員極力推薦，子公司老總親自面試，底薪比一般剛進(jìn)公司業(yè)務(wù)員高了一倍，可以說(shuō)是被當(dāng)成了公司的種子來(lái)進(jìn)行培養(yǎng)的。

　　再來(lái)說(shuō)說(shuō)他的業(yè)績(jī)，第一個(gè)月就完全熟悉了公司的業(yè)務(wù)，第二個(gè)月業(yè)績(jī)就在公司曾經(jīng)所有的新業(yè)務(wù)員中排進(jìn)前三。第三、四個(gè)月業(yè)績(jī)都是公司名列前茅。

　　就是這樣一名銷售牛人，卻因?yàn)橐淮魏推�車銷售聊天的時(shí)候犯了一個(gè)大錯(cuò)，直接被開(kāi)除公司。后來(lái)有一次和他吃飯時(shí)他跟我聊到了當(dāng)時(shí)的場(chǎng)景：

　　那個(gè)季節(jié)天還有些冷，正好這天出了太陽(yáng)，這名銷冠和車行的一名銷售邊曬太陽(yáng)邊聊天，正好最近他在公司貸款十萬(wàn)買(mǎi)了一部車子。兩個(gè)人聊著聊著就聊到了同事的這個(gè)新車上面。剛開(kāi)始聊車子還沒(méi)什么，車行的銷售隨口就問(wèn)了句這車子是全款買(mǎi)的還是貸款買(mǎi)的。銷冠回答說(shuō)我們公司就是做汽車按揭的，所以在自己公司貸的`款，在4S店就是全款買(mǎi)車了。車行銷售繼續(xù)問(wèn)道：你在自己公司貸款利息是多少啊。銷冠沒(méi)過(guò)腦子就答道：利息是XX，這可是我們公司員工價(jià)。之后便轉(zhuǎn)到其他話題上去了。

　　當(dāng)時(shí)什么事都沒(méi)有，結(jié)果第二天就聽(tīng)到他被開(kāi)除公司的通知，這事看起來(lái)似乎沒(méi)什么問(wèn)題。但是，很明顯地，他把公司的底價(jià)在無(wú)意中給透露出去了。汽車銷售轉(zhuǎn)身就給他們老板說(shuō)了這件事，導(dǎo)致公司在該4S店業(yè)務(wù)無(wú)法進(jìn)行下去，最終被迫停止了該4S店的合作。甚至對(duì)該地區(qū)的業(yè)務(wù)也產(chǎn)生了重大影響。分公司老總被上級(jí)狠狠地批評(píng)了一頓，上面直接下命令開(kāi)除了銷冠，沒(méi)人能保得住他。

　　銷冠就這么被開(kāi)除了，冤么，一點(diǎn)都不冤。不管他之前為公司創(chuàng)造了多少利潤(rùn)，就憑他這一句話就足以抹殺他所有的功績(jī)了。連嘴巴都管不住的銷售，怎么業(yè)績(jī)做得再好也沒(méi)用。更何況在職場(chǎng)上，沒(méi)人會(huì)記得你的功勞，別人記住的只會(huì)是你犯的錯(cuò)誤。

　　做銷售有的時(shí)候靠的是一張嘴，但也有可能因?yàn)橐痪湓捑妥屪约簛G了飯碗。向喜歡銷售與同行的讀者們推薦一本非常不錯(cuò)的書(shū)，職場(chǎng)和銷售達(dá)人藍(lán)小雨的《我把一切告訴你》

【如何做好金融銷售】相關(guān)文章：

如何做好金融銷售_做好金融銷售的方法07-03

如何做好銷售03-29

如何做好電話銷售07-13

如何做好保險(xiǎn)銷售？07-13

如何做好保險(xiǎn)電話銷售？07-13

如何做好銷售內(nèi)勤工作07-13

如何做好銷售經(jīng)理呢？02-15

如何做好鞋子的銷售07-03