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銀行卡業(yè)務(wù)檢查整改報告
在經(jīng)濟發(fā)展迅速的今天，報告不再是罕見的東西，其在寫作上具有一定的竅門。你還在對寫報告感到一籌莫展嗎？以下是小編精心整理的銀行卡業(yè)務(wù)檢查整改報告，希望能夠幫助到大家。
銀行卡業(yè)務(wù)檢查整改報告1
20xx年3月14日至20xx年3月23日，XX聯(lián)社銀行卡風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對我支行營業(yè)部20xx年度銀行卡業(yè)務(wù)進行了全面風(fēng)險排查，總行也于近日下發(fā)了《關(guān)于對商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查中存在問題進行整改的通知》（農(nóng)商行發(fā)[20xx]130號），接到通知后，我支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見，同時要求營業(yè)部人員務(wù)必認(rèn)真對照檢查中存在問題，及時做好整改工作和整改報告。現(xiàn)將我部有關(guān)整改措施匯報如下：
1）我部在領(lǐng)取XX平安卡重空時，設(shè)立了出入庫登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認(rèn)。
2）我部對申領(lǐng)到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當(dāng)天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。
3）我部對新開卡的客戶均在新系統(tǒng)開戶驗證模塊進行了聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)，同時在身份證復(fù)印件A4紙空白處加蓋“與聯(lián)網(wǎng)核查一致戳記”。
4）我部近日已對20xx年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進行了裝訂保管，下來將對20xx年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進行完善。
5）我部對新拓展的'批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規(guī)定與委托單位簽訂相關(guān)批量開卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財務(wù)人員到我網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)批量新卡。
6）我部下來將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護與管理，設(shè)立“自助設(shè)備巡查專用卡”，堅持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設(shè)備正常供客戶使用。
7）我部將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行ATM清加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。
8）我部已于20xx年3月11日將20xx年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀，下來將繼續(xù)做好按季上繳工作。
9）我部自銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查后，《作廢卡登記簿》已按有關(guān)規(guī)定進行登記，下來將繼續(xù)做好對作廢卡的管理和上繳工作。
通過此次檢查與整改，我部從中發(fā)現(xiàn)了不少問題，今后，我部將繼續(xù)努力做好如下工作：
1、提高全員認(rèn)識，強化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險認(rèn)識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險；二是要提高對存在問題的整改認(rèn)識，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對制度執(zhí)行的認(rèn)識，在制度執(zhí)行中制約自我。
2、嚴(yán)抓制度、責(zé)任落實到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責(zé)任落實到位，風(fēng)險才有可能避免和消除。
3、嚴(yán)把客戶身份識別制度關(guān)，規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。認(rèn)真做好審查客戶資料的真實性與有效性，杜絕情面或走過場情況。
4、繼續(xù)加強對自助設(shè)備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運作。
5、加強對銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險。 今后，我支行將進一步加強員工規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，加大銀行卡業(yè)務(wù)知識的宣傳與培訓(xùn)，強化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我支行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強員工的規(guī)范操作意識，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內(nèi)控水平，努力將銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險降到最低，確保我支行各項業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健發(fā)展。
銀行卡業(yè)務(wù)檢查整改報告2
根據(jù)《--副行長在--省銀行卡風(fēng)險防范工作電視電話會議上的講話》及此次會議精神，20xx年3月20日至20xx年3月29日，--分行銀行卡風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對發(fā)卡、受理市場建設(shè)和內(nèi)部管理三個方面的工作進行了認(rèn)真的梳理、排查和整改，分行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見，同時要求分行各部門、各支行務(wù)必認(rèn)真對照檢查中存在的問題，及時做好整改工作和整改報告。現(xiàn)將我分行有關(guān)整改措施匯報如下：
1）我行在領(lǐng)取--卡重空時，設(shè)立了出入庫登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認(rèn)。
2）我行對開卡環(huán)節(jié)嚴(yán)格把關(guān)，有效進行身份識別，遵守賬戶實名制要求，嚴(yán)格審核身份證件，使用身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對身份證號碼、姓名、照片進行核查確認(rèn)，在身份證復(fù)印件上打印核查結(jié)果，并使用專用設(shè)備鑒別證件真?zhèn)危趶?fù)印件上加蓋“已用鑒別儀鑒別真?zhèn)巍贝劣洝τ诖黹_卡必須提供卡主及代理人身份證原件，說明代理原因，經(jīng)辦人員向卡主進行電話核實開戶事實。
3）妥善保管開戶資料，開卡申請表隨開卡憑證裝訂保管。
4）我分行對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規(guī)定與委托
單位簽訂相關(guān)批量開卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財務(wù)人員到網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)批量新卡。
5）我行將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護與管理，確保我行自助設(shè)備正常供客戶使用。
6）我行將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行ATM清加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。
7）我行對ATM長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認(rèn)，及時聯(lián)系客戶，并做好清算工作。
8）我行對ATM吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認(rèn)真做好吞沒卡的處理和交接工作。
通過此次檢查與整改，今后，我分行將繼續(xù)努力做好如下工作：
1）提高全員認(rèn)識，強化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險認(rèn)識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的`金融風(fēng)險；二是要提高對存在問題的整改認(rèn)識，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對制度執(zhí)行的認(rèn)識，在制度執(zhí)行中制約自我。
2）切實規(guī)范銀行卡發(fā)卡管理。切實履行客戶身份識別義務(wù)，確保申請人開戶資料真實、完整、合規(guī)，充分利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，驗證身份信息。
3）強化銀行卡受理市場風(fēng)險管理。嚴(yán)把特約商戶準(zhǔn)入關(guān)，落實特約商戶實名審核；同時建立健全對特約商戶的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)控制度，根據(jù)特約商戶的經(jīng)營狀況和規(guī)律，建立風(fēng)險控
制模型和定期現(xiàn)場巡查制度，做好商戶回訪工作的同時，有效防范違規(guī)移機。
4）不斷完善技術(shù)措施，加強加強對自助設(shè)備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運作。
5）加強對銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險。今后，我行將進一步加強員工規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，加大銀行卡業(yè)務(wù)知識的宣傳與培訓(xùn)，強化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強員工的規(guī)范操作意識，加強對ATM日常管理與維護，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我行整體內(nèi)控水平，努力將銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險降到最低，確保我行各項業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健發(fā)展。
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