安全合規心得體會

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安全合規心得體會 篇一

“規者，正圓之器;矩者，正方之器。”不以規矩，不成方圓。過去農村中小金融機構單純追求規模擴張的時代已結束，在現階段復雜嚴峻的經營環境下，風險管控和業務發展必須齊頭并進。我縣聯社為提升業務水平，加強風險意識，特邀培訓機構開展了“柜面業務操作風險防范與管理”學習，我通過參加培訓，收獲頗多，主要體會有以下三點。

一、 注重細節，杜絕風險隱患

銀行業的案件主要發生在基層網點，基本上是“十案九違規”，操作過程是業務手續的關鍵和最后流程，對各種細節的把握成為了管控風險的基礎。在這次的培訓課堂上，我學到對緊急掛失業務，可先申請口掛，以確保客戶資金安全。對重病、行動不便的存款人申請掛失，更是可以提供上門核查優化服務;對繼承支取業務，首先要客戶識別，若存在遺產繼承糾紛，客戶必須要提供法院司法文書或公證文書才能辦理相關業務等。“千里之堤，潰于蟻穴”，注重細節，不僅可以有效減少銀行損失，維護銀行聲譽，更是保護了自身利益，防止卷入風險事件。

二、 明辨情形，劃清公私界限

大家每天都在同一個營業間工作，朝夕相處的時光早就讓我們形成了如兄弟姐妹般的感情。在工作上，我們相互幫助、相互鼓勵。在生活上可以分享趣事、傾吐心聲。在這和諧共進的氛圍下，更能為客戶展現我們優質的服務態度和積極的精神面貌。但是，能不能將友情中的信任直接試用到工作中?在同事面前，對違規行為能不能果斷地說“不行”?我想最好的辦法是堅持“對事不對人”的原則，堅守自己的職業規范，保持理性的頭腦，工作嚴肅認真、一絲不茍，這樣代為簽名確認，代為開戶及掛失，以及寫借條，甚至空庫行為才會從源頭得到禁止。

三、 調整心態，學習業務知識

業務上的熟練，不代表業務知識的全面。要想做一名合格的金融工作者，空杯心態是學習狀態的前提，通過學習與經營活動相關的法律、政策知識，才能在實際操作中有依據、有把握、有底氣。在這次培訓中，我發現在查詢、凍結與扣劃業務方面有很多法律知識需要學習;單位結算賬戶開戶資料不全、不真實、資料審查不嚴具有很大的操作風險;重要票據的票據要素核對也有明確規定;銀企對賬不僅僅是對賬單的收回問題等，這些都是我之前忽視，但卻是易發生風險隱患的業務操作點。

總之，合規成就幸福，違規就是風險，作為一名基層綜合柜員，在工作時，我時刻提醒著自己，處處有風險，時時須謹慎。

安全合規心得體會 篇二

基層營業網點是我行營銷、服務客戶的最直接窗口，網點的合規經營及業務良性拓展的情況關系到全行的三綜合轉型可持續發展，更有關系到整個金融秩序的穩健運行，合規——它不僅僅是我們建行人的事。在日趨競爭激烈的今天，金融業是一個特殊又高危的行業，正如我們的合規風控官每次來網點檢查時所說的：我們時刻都面臨著社會上形形色色的誘惑、面臨著道德紀律和法律法規的考驗，稍有不慎就會越過職業紅線陷入圈套陷阱中。誠然合規工作制度的開展需要188條這樣的規章對日常工作進行管制，但制度的執行有效性更重要的本質在于被執行者本身。我們建行人合規經營并不是因為規章的管制，而更多是因為我們對紅線的公道了然于心而秉承操守，這一切都有賴于平時合規文化的建設。

“設繩墨而取曲直，立規矩以正方圓”，合規工作是一種文化。為配合省分行“合規微學堂”系列培訓活動，我支行通過圍繞基層網點實際經營情況，在日常工作中發動每一位行員尋找身邊最基礎最關鍵的合規認識，構建人人參與的合規文化氛圍，提升網點的合規管理水平，促進業務的合規發展，讓合規建設融入到每一個業務流程中。讓大家樹立“風險無小事、合規心中留”的意識。

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