創業者如何進行現金流管理

　　現金的管理是我們做生意需要注重的地方，畢竟我們的目標就是針對自己的資金進行積累和再循環，所以注重好這些方面的觀察能夠很好的幫助我們了解自己的發展，那么如何進行現金流管理？

　　1.如何進行現金流管理？加強現金流預算管理

　　“凡事預則立，不預則廢”。財務管理的重心在于店鋪未來的財務狀況，尤其是現金流狀況，而現金流預算管理的本質正是“未來”。以現金流為核心進行全面預算，強調未來現金流的平衡，以現金流預算規模作為其他預算內容調整的重要依據，貫徹“現金流比利潤更重要”的原則。店鋪現金流預算的編制，要盡量縮短編制期間，要在預算的每一環節合理考慮市場因素，將外部市場與內部管理結合起來，堅持現金流控制指標和現金流調整指標的上下溝通協調、綜合平衡。

　　作為店鋪財務管理的主要方面，現金流預算管理要以制度為基礎，借助預算機制與管理形式，保證預算的執行和落實，確保店鋪現金流規范、合理、有效。

　　2.如何進行現金流管理？提高現金流的周轉速度

　　現金流量的循環要占用一定的時間，而周轉的時間長短會直接影響現金的運營效率和投資回收的安全性，并進一步影響店鋪經營效益。如果對現金流循環進行合理規劃，縮短現流循環周期，提高現金流的周轉速度，就可以相應減少店鋪營運資金的占用量，避免現金的不必要浪費，提高現金的使用效率。

　　開展賒銷業務盡管能增加店鋪的收入，但同時也增加持有應收賬款的機會成本、應收賬款管理費用、收賬費用、壞賬損失等，店鋪應對開展賒銷業務所增加的收入和增加的有關費用、成本、r損失進行比較，權衡利弊得失，正確地確定賒銷期限，正確地選擇賒銷容戶。對已發生的賒銷業務應積極采取各種措施回收資金貨款，把收賬費用和壞賬損失降到最低限度。

　　3.如何進行現金流管理？即時跟蹤流動資金

　　管理流動資本的最有效方法是常規檢查。常常，當店鋪意識到問題的時候已經太晚，簡單干預已經無力回天，有時候“大手術”成了唯一的希望。這就是為什么必須對流動資本每季度檢查一次的原因，而當形勢所需，每月甚至每周一次也可考慮。

　　4.如何進行現金流管理？各部門聯手運作

　　表面上看，現金流管理似乎僅是財務部門的事，但事實上，現金流管理涉及店鋪業務的方方面面。店鋪可以以財務部為核心管理現金流：財務部管理店鋪現金流的全部內容，其職責是管好、用好現金，幫助業務部門提高資金使用效率，規避資金風險。業務部門對現金流負有保證安全、高效運轉的職責。

　　店鋪可以讓財務部和商務部聯合管理現金流：商務部過去并不是店鋪機構設置之一。近年來，許多店鋪紛紛設立商務部，處理與上下游店鋪間業務事項，同時也要保證現金流正常運轉。而財務部則負責各類財務數據的記錄，為商務部提供現金流轉信息。財務部體現現金流轉數據及事后控制和監督，商務部負責現金流分析。

　　5.如何進行現金流管理？管好應收、應付款

　　作為店鋪內部現金流管理，其實最主要的一點是對應收賬款的管理，這里面主要體現在店鋪內部加何去加強信用控制，就是風險管理這一塊，有沒有一套非常完善的控制體系，以加強事前、事中和事后的控制。現金管理還有一個很重要的方面就是對應付賬款的管理，應付賬款管理有很多的方式，比如：可以通過店鋪資源計劃系統或者其他管理系統把應付賬款的周期控制起來。

　　如何進行現金流管理？我們的發展是需要靠各部門的協同合作完成的，一個小小的組成部分變化都會對我們的整體效果造成一定的影響，所以我么必須注重起來，關注各方面的現金流動管理。

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