財(cái)務(wù)管理工作心得
我們有一些啟發(fā)后，往往會(huì)寫一篇心得體會(huì)，這樣有利于培養(yǎng)我們思考的習(xí)慣。那么心得體會(huì)到底應(yīng)該怎么寫呢？下面是小編整理的財(cái)務(wù)管理工作心得，希望能夠幫助到大家。
財(cái)務(wù)管理工作心得1
在企業(yè)管理的過(guò)程和活動(dòng)中，最重要的是以財(cái)務(wù)管理為核心。因?yàn)樨?cái)務(wù)是反映一個(gè)企業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行好壞的風(fēng)向標(biāo)，他提示給經(jīng)營(yíng)管理者的不僅是經(jīng)營(yíng)成果的真實(shí)反映，同時(shí)還能發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中的問(wèn)題。作為一個(gè)經(jīng)營(yíng)管理者除了重視財(cái)務(wù)工作外，還得花心思對(duì)財(cái)務(wù)工作中所反映的問(wèn)題加以研究和解決。幾年來(lái)，從渝葉科技公司運(yùn)行的過(guò)程中我們有如下體會(huì)：
一、制度先行，規(guī)范行為
首先，一個(gè)企業(yè)要規(guī)范運(yùn)轉(zhuǎn)，必須要有一套切實(shí)可行的規(guī)章制度。我們結(jié)合集團(tuán)公司的有關(guān)財(cái)務(wù)管理規(guī)定，針對(duì)IT行業(yè)的特點(diǎn)，制定了一套行之有效的財(cái)務(wù)制度。制度制定好后，在公司內(nèi)部多次組織員工學(xué)習(xí)及熟悉財(cái)務(wù)制度。并明確財(cái)務(wù)借支及報(bào)銷工作流程。例如：對(duì)差旅費(fèi)報(bào)銷制度，要求每個(gè)員工必須熟記，應(yīng)該做到自己清楚哪些該報(bào)，哪些不該報(bào)；對(duì)費(fèi)用報(bào)銷制度，要求員工必須出具合格的票據(jù)，嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)制度的要求如實(shí)墻報(bào)。同時(shí)加強(qiáng)報(bào)銷憑證的審核工作，將一切不合規(guī)的東西都杜絕在事件發(fā)生前，這樣確保財(cái)務(wù)的正確與真實(shí)性。
二、理解支持，加強(qiáng)監(jiān)督。
一個(gè)企業(yè)制度制定后加以執(zhí)行只是完成了部分工作，關(guān)鍵是在制度的執(zhí)行過(guò)程中，是否有一個(gè)好的監(jiān)督機(jī)制來(lái)保證制度的全面、公正、透明的執(zhí)行。我們實(shí)踐的結(jié)果就是，在公司制度范圍內(nèi)，一切按公司制度辦呈，人人參與，人人監(jiān)督，真正把制度的執(zhí)行落到實(shí)處。例如：在費(fèi)用報(bào)銷過(guò)程中，部門主管首先審核簽字，然后交財(cái)務(wù)審核簽字，最后經(jīng)理簽字。絕不因?yàn)檎l(shuí)和經(jīng)理好就可以在財(cái)務(wù)未審核的前提下先簽字。這樣公司員工都主動(dòng)自覺(jué)工作流程，也同時(shí)發(fā)行自己的責(zé)任，并層層監(jiān)督，全員參與。
三、提高職業(yè)素質(zhì)，尊重工作規(guī)律
財(cái)務(wù)工作的好壞，與從事財(cái)務(wù)工作的人員素質(zhì)是密切相關(guān)的.。我要求財(cái)務(wù)人員要做到真實(shí)、準(zhǔn)確、敢講真話、敢提意見(jiàn)。積極安排他們參與到經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，讓他們熟悉經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，站在財(cái)務(wù)人員的角度發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)中的問(wèn)題，提出合理化建議，并采納。因此，公司內(nèi)部所有的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都是公開透明的，這樣可以將經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)化小。
在日常工作臺(tái)中，不斷地給他們提出要求，例如財(cái)務(wù)分析、經(jīng)營(yíng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況分析、公司現(xiàn)狀及管理漏洞分析等。但是絕不干涉財(cái)務(wù)的日常工作，只要求他們按制度和法律辦事，幾年來(lái)科技實(shí)踐就是最好的證明。
四、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，上下溝通
要想抓好財(cái)務(wù)工作，領(lǐng)導(dǎo)干部必須帶頭執(zhí)行并遵守規(guī)章制度，同時(shí)要全力支持財(cái)務(wù)人員的工作，并經(jīng)常與他們溝通、交流。我經(jīng)常與財(cái)務(wù)人員一道，討論公司的財(cái)務(wù)狀況，認(rèn)真聽(tīng)取他們的意見(jiàn)和建議，同時(shí)虛心向他們學(xué)習(xí)財(cái)務(wù)知識(shí)，與他們盡量達(dá)成一致。公司辦公會(huì)及業(yè)務(wù)例會(huì)財(cái)務(wù)人員都要求參加，并征求他們的意見(jiàn)。這樣財(cái)務(wù)人員感到公司領(lǐng)導(dǎo)重視和支持他們，他們的工作熱情和態(tài)度都將得到最大的釋放。
五、相互尊重，激發(fā)工作熱情。
公司一個(gè)良好的工作氛圍就是彼此相互尊重。我經(jīng)常在公司講的一句話就是：“有緣走到一起，那么大家就要團(tuán)結(jié)，在工作中沒(méi)有貴賤之分，只有分工不同，我跟大家一樣都是渝葉科技員工。”因此，在日常工作中彼此之間互相關(guān)心，共同提高認(rèn)識(shí)，積極想辦法把工作做好，這是渝葉科技員工的共識(shí)。特別是對(duì)財(cái)務(wù)人員，在工作中我堅(jiān)持原則，全力支持他們，反過(guò)來(lái)他們也為企業(yè)的發(fā)展貢獻(xiàn)了他們應(yīng)該貢獻(xiàn)的力量。人際關(guān)系融洽，工作開心。用員工的話來(lái)說(shuō)，就是工作累一點(diǎn)，待遇低一點(diǎn)，他們也能理解。
總之，企業(yè)管理是以財(cái)務(wù)管理為核心決不是一句空話，科技公司的實(shí)踐證明，抓好財(cái)務(wù)工作，那么公司的日常管理工作就完成了90，更重要的是作為一個(gè)管理者你會(huì)發(fā)現(xiàn)他帶來(lái)的好處，作為一個(gè)經(jīng)營(yíng)者你會(huì)發(fā)現(xiàn)財(cái)務(wù)工作理順后，會(huì)給你帶來(lái)效益。
財(cái)務(wù)管理工作心得2
財(cái)務(wù)管理技能實(shí)訓(xùn)是一種理論知識(shí)與實(shí)踐技能有效結(jié)合與綜合運(yùn)用的訓(xùn)練平臺(tái)。這學(xué)期財(cái)務(wù)管理實(shí)訓(xùn)的幾次模擬經(jīng)營(yíng)課程，讓我受益頗多。我們小組經(jīng)營(yíng)的公司是吉林電子科技有限公司，我在公司擔(dān)任的是資金經(jīng)理的角色，主要負(fù)責(zé)現(xiàn)金流量表的預(yù)測(cè)和管理。我同我們小組成員一起來(lái)對(duì)我們模擬公司的經(jīng)營(yíng)進(jìn)行了決策和管理。由于我們公司第一季度經(jīng)營(yíng)良好，第三季度有所下降，從第五季度開始凈利潤(rùn)都出現(xiàn)了穩(wěn)定的增長(zhǎng)。所以，接下來(lái)我將對(duì)公司第一、第二、第三、第五、第六季度的現(xiàn)金流量表的一些情況做簡(jiǎn)短的分析，同時(shí)，總結(jié)出一些我在這次的模擬經(jīng)營(yíng)實(shí)訓(xùn)的幾點(diǎn)心得。
現(xiàn)金流量是投資決策考慮的關(guān)鍵指標(biāo)，它是進(jìn)行企業(yè)價(jià)值判斷的重要指標(biāo)，是企業(yè)持續(xù)經(jīng)營(yíng)的基本保障，也是企業(yè)擴(kuò)大再生產(chǎn)的資源保障，同時(shí)還是影響企業(yè)流動(dòng)性強(qiáng)弱的決定因素。對(duì)于企業(yè)來(lái)說(shuō)，若在購(gòu)買生產(chǎn)線之前未對(duì)預(yù)計(jì)當(dāng)期現(xiàn)金流出和下季初費(fèi)用扣除加以計(jì)算，就無(wú)法安排好籌資方案，企業(yè)將很可能出現(xiàn)資金鏈的斷裂。如果通過(guò)緊急貸款補(bǔ)足負(fù)的現(xiàn)金流量，之后只好通過(guò)借款維持經(jīng)營(yíng)，借款的額度又受財(cái)務(wù)狀況的直接影響，這樣的話，企業(yè)容易走入到一個(gè)財(cái)務(wù)困境中。所以，科學(xué)地分析和利用現(xiàn)金流量表是報(bào)表使用者進(jìn)行正確決策的前提之一。
（一）第一季度由于公司成立剛剛成立，需要購(gòu)買原材料，生產(chǎn)設(shè)備等基礎(chǔ)設(shè)施以及雇傭工人和產(chǎn)房租賃，從而公司產(chǎn)生了一批投資資金和運(yùn)營(yíng)資金以及勞務(wù)資金流出。但是，公司向銀行貸款，填補(bǔ)了資金缺失，使得本季度期末現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物余額達(dá)到了509800元。現(xiàn)金流量表具體情況如下：（1）經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流中：購(gòu)買商品、接受勞務(wù)支付現(xiàn)金304200元；支付給職工以及職工支付的現(xiàn)金150000元；支付的其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金338700元（2）投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流中：構(gòu)建固定資本、固定融資資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)和其他長(zhǎng)期資產(chǎn)支付的現(xiàn)金2150000元（3）籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流中：分配股利、利潤(rùn)和償付利息所支付的現(xiàn)金25000，借款收到的現(xiàn)金500000元。
（二）第二季度開始公司各項(xiàng)活動(dòng)都陸續(xù)開始了運(yùn)營(yíng)，所以，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生了較多的現(xiàn)金流出，其中：購(gòu)買商品、接受勞務(wù)支付現(xiàn)金678600；支付給職工以及職工支付的現(xiàn)金150000元；支付的其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金434740元；支付各項(xiàng)稅費(fèi)177239.5元。但是，由于上一季度有效地經(jīng)營(yíng)，特別是購(gòu)買的低端生產(chǎn)線市場(chǎng)反應(yīng)好，本季度出現(xiàn)了銷售商品、提供勞務(wù)收到的現(xiàn)金438750元，使得本季度期末現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物余額達(dá)到了196670。5元。
（三）第三季度由于決策失誤，當(dāng)期現(xiàn)金流出和下季初費(fèi)用考慮不到位，公司訂單數(shù)量的獲取和產(chǎn)量的不對(duì)稱，加上引進(jìn)了新的一條低端生產(chǎn)線，公司出現(xiàn)了緊急貸款。（1）經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流中：購(gòu)買商品、接受勞務(wù)支付現(xiàn)金795600元；支付給職工以及職工支付的`現(xiàn)金180000元；支付的其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金717760。81元；支付各項(xiàng)稅費(fèi)403600元（2）投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流中：構(gòu)建固定資本、固定融資資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)和其他長(zhǎng)期資產(chǎn)支付的現(xiàn)金2150000（3）籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流中：借款收到的現(xiàn)金1493662。59元；分配股利、利潤(rùn)和償付利息所支付的現(xiàn)金225532。52元，償還債務(wù)支付的現(xiàn)金500000元。本季度籌資公司產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~為7681300.07元。企業(yè)面臨償債壓力和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)增大。
（四）第五季度面對(duì)前一季度突然出現(xiàn)的緊急貸款，我們整個(gè)團(tuán)隊(duì)開始反思尋找原因，找到后總結(jié)了教訓(xùn)，重視經(jīng)營(yíng)縮減開支，使經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~減低到了214608元，向銀行貸款了15000000，大體上經(jīng)營(yíng)狀況和資金壓力有所緩解。
（五）第六季度為了更大程度的實(shí)現(xiàn)公司的效益，我們進(jìn)行了擴(kuò)大再生產(chǎn)，購(gòu)買了高端生產(chǎn)線，因而公司經(jīng)營(yíng)支出以及投資支出增加了。同時(shí)，本季度償還了以前季度欠下的債務(wù)。（1）經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流中：購(gòu)買商品、接受勞務(wù)支付現(xiàn)金866800元；支付給職工以及職工支付的現(xiàn)金300000元；支付各項(xiàng)稅費(fèi)780259元；支付的其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金1658522。56元。（2）投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流中：構(gòu)建固定資本、固定融資資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)和其他長(zhǎng)期資產(chǎn)支付的現(xiàn)金350000元（3）籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流中：償還債務(wù)支付的現(xiàn)金883662。59元。
總的來(lái)說(shuō)，我們公司的現(xiàn)金流情況還是需要進(jìn)一步完善，對(duì)企業(yè)資金的事前規(guī)劃和預(yù)測(cè)還需要加強(qiáng)，以避免因資金斷裂而出現(xiàn)的緊急貸款。同時(shí)，需要采取措施提高資金運(yùn)用能力，降低償債風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)壓力。另外，這次實(shí)訓(xùn)中我們身臨其境，切實(shí)感受了市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)和殘酷，體會(huì)了既不能盲目貸款，更不能盲目擴(kuò)大產(chǎn)能，明白了只有綜合考慮企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況，權(quán)衡利弊，統(tǒng)籌安排，合理運(yùn)用資金的，才能保持企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。
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