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金融個人年度工作總結

時間：2024-11-20 17:42:26 金融我要投稿

金融個人年度工作總結(3篇)

　　總結在一個時期、一個年度、一個階段對學習和工作生活等情況加以回顧和分析的一種書面材料，它在我們的學習、工作中起到呈上啟下的作用，讓我們來為自己寫一份總結吧。那么總結有什么格式呢？下面是小編為大家整理的金融個人年度工作總結，歡迎大家分享。

金融個人年度工作總結(3篇)

金融個人年度工作總結1

　　首先，在思想和工作方面，我可以更積極地學習招聘的各項操作規程和各種制度文件，及時把握，同事的敬業和誠實總是感染我。在工作期間，我可以虛心地向同事們咨詢，學到很多書以外的專業知識和技能，在更深刻地體驗團隊精神、交流和協調的重要性的同時，在今后的成長道路上積累了很多財富。在工作方面，我有很強的事業心和責任感，我可以任勞任怨，不挑三揀四，認真執行領導分配的所有工作和任務。日常我總是關注市場動向，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究了解客戶的業務需求，使客戶滿意，努力通過自己的努力維持客戶。

　　其次，在技能方面，我個人也可以積極投入，訓練自己，這一年，我一直保持著良好的工作狀態，以合格的招聘員工標準嚴格要求自己，立足于自己的工作，專心研究訓練業務技能，在平凡的工作崗位上為招聘事業發光，發熱。

　　對于我個人來說，積分技能已經超過了標準，但是增加發票和打字與熟練的同事相比還有一定的距離，所以我利用一點一點的時間加快練習。作為儲蓄單位的第一線員工，我們知道應該加強自己的業務技能水平，在工作中能夠自信，為很多客戶提供方便、快捷、正確的服務。

　　第三，在日常的工作生活中，我能夠及時地融入到招行這個大家庭中，積極面對工作，與大家團結協作，相互幫助。在實際工作中，無論從事哪個行業，哪個職場，同事之間的協助都是必不可少的。因為水滴只能在海里生存。只有不同部門之間、同事之間的交流、合作、團結，才能提高工作效率，創造更優秀的`業績。

　　第四，服務方面。銀行作為服務行業，除了銷售自己的有形產品外，銷售看不見的產品服務很重要，銀行的各個經營目標都需要提供優質的服務來實現，服務是銀行最基本的問題。做好銀行服務工作，保護金融消費者利益，不僅是銀行業金融機構的法定義務，也是培養客戶忠誠度、提高銀行聲譽、提高綜合競爭力的需要。

　　每天，我都被同事們的笑容感染，被同事們的熱情感動，招聘的服務處處體現著顧客第一的理念。在招聘工作過程中，我也逐漸理解以客戶為中心，是所有服務工作的本質要求，也是銀行服務的宗旨，是經過激烈競爭洗禮后的合理選擇，追求與客戶共贏境界的現實要求。

　　銀行就像生活，偶然發生的小故事，顧客輕輕地說謝謝，燃起了心中的熱情的顧客不解地抱怨，需要耐心地說明。熱情使我對工作充滿熱情，耐心細心對待工作，做小細節，精致，熱情和耐心相輔相成，能碰到最美的火花，工作最好。

　　做好銀行服務工作，取得客戶信任，很多人認為良好的職業訓練和嚴格的專業素質是基礎，細心、耐心、熱心是關鍵。我認為，真正做到“以客戶為中心”，僅有上述條件還不夠，銀行服務貴在“深入人心”，既要將服務的理念牢固樹立在自己的內心深處，又要深入到客戶內心世界中，真正把握客戶的需求，而不是僅做表面文章。

　　我們經常提出要“用心服務”，講的就是我們要貼近客戶的思想，正確地理解客戶的需求，客戶沒想到的我們要提前想到，用真心實意換取客戶長期的理解和信任。現在社會日益進步，人們對銀行服務形式上的提高不再滿足，多擺幾把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服務，這些形式上的舉措已被社會視為理所當然的事情，而從根本上扭轉服務意識，切實為不同的客戶提供最有效、最優質、最需要的服務才是讓“上帝”動心的關鍵。

　　一方面，深入人心要求我們內心牢牢樹立服務意識，不能被動、機械地應對顧客，要時刻把顧客放在心上，始終站在顧客的角度思考自己的表現。我們要求及時準確把握客戶的真正需求，著急客戶，考慮客戶的想法。不同客戶的需求心理不同，必須深入挖掘，動態跟蹤。我們要區分客戶、細分市場：對于普通客戶形式上的服務提升就可能獲得他們極大的認可，比如大堂經理的進門招呼，柜臺人員的微笑和禮貌用語；對于VIP客人，則更多的要考慮如何為其縮短等待時間、節約交易成本和個性化服務及增值服務問題。為客戶服務不僅能及時、準確、到達，還能激發客戶的需求……

金融個人年度工作總結2

　　一、業務指標完成情況

　　個人存款。截至12月末，個人存款余額.億元，較年初增加.億元，增量居系統內第位,完成省行年度計劃的.%，計劃完成率居系統內第位，較上年提高個位次。個人存款增量市場份額.%，居第1位，較上年下降.個百分點。

　　個人貸款。截至12月末，個人住房貸款余額x萬元，較年初增加x萬元，同比多增x萬元，完成省行年度計劃的x%，居系統內x位;同業占比x%，居第x位。x全行非住房個人貸款余額XX萬元，累計發放XX萬元,同比多發放XX萬元，較年初增加XX萬元，同比多增加XX萬元。增量居系統內第X位，完成省行年度計劃的%，計劃完成率居第X位，同比提高X個位次。

　　惠農卡及農戶小額貸款。截至12月末，全行共累計發放惠農卡x張，較年初增加x張，增量居全省第x位，完成省行計劃x%，計劃完成率居全省第x位;授信戶數x戶，較年初增加x戶，增量居全省第x位，完成省行計劃x%，計劃完成率居全省第x位;小額農戶貸款余額x萬元，較年初增加x萬元，增量居全省第x位，完成省行計劃x%，計劃完成率居全省第x位。

　　理財及個人中間業務。截至12月末，全行基金認申購金額為x億元，完成省行年度計劃的x%，系統內計劃完成率由年初的第x位提高到第x位。基金銷售同業占比x%，居第x位，較去年提高x個位次。代銷國債x期金額x萬元。銷售“本利豐”x期金額x萬元。實現個人業務中間收入為x萬元。新增二星級(含)以上客戶x戶，完成省行年度計劃的x%，計劃完成率居系統內第x位。發放優先服務貴賓卡6000張。銷售“傳世之寶”實物黃金x公斤，金額x萬元，實現銷售收入x萬元x。

　　網點優化整合工作有條不紊行進中，網點文明標準服務導入完美收官。截至10月中旬，文明標準服務已在全市200個營業網點導入完畢，從環境到人員、從硬件到軟件，都發生了煥然一新的變化。截至12月末，全行網點裝修......

　　20xx年，經全行個人業務戰線全體同仁的辛勤努力，個人零售業務穩步健康發展，為全行的穩健經營夯實基礎。

　　二、主要工作措施

　　(一)存款是立行之本，強調負債業務的根基作用，強力營銷個人存款。

　　1、以總行“”活動為助力，推動存款業務快速增長。我行結合往年情況，采取早動手、早謀劃，對一季度工作進行詳細籌劃，各支行亦相繼召開專門會議，對基層網點員工明確激勵政策及考核力度，適時調動員工積極性。全行上下認識到從元旦到春節前夕，是城鄉居民收入兌現、年獎派發和資金回籠的主要階段。通過舉辦客戶樂于參與的春天行動抽獎活動、送“福”活動等等x，輔以真情回饋，點面結合，維持良好的銀客關系;同時抓住年前的資金流動特點，依托網點轉型的平臺，借助借記卡、惠農卡、網上銀行、消息服務、電話銀行、手機銀行以及我行合作商戶等渠道和功能載體，積極做好儲源挖掘，助推業務增長。

　　2、加大對優質個人客戶的營銷和服務力度。優質個人客戶是我行個人金融業務經營的戰略資源。截至12月末，全行二星級以上客戶占比x，存款占比x，由此可見，對優質客戶的維護工作做得是否到位關系到我行的業務發展和利潤創造，只要抓住優質客戶，就能穩定個人存款的基礎。因此，從年初市行就深入實施“抓優質客戶、促成長型客戶、爭潛力客戶”的客戶結構調整策略，依托個人優質客戶管理系統，指導各支行對星級客戶實施分層營銷，堅持以經濟貢獻作為客戶價值衡量的標準，集中優勢資源，匹配相應層次的客戶經理。強化對三星級以上客戶的個性化服務及金融產品綜合營銷力度，提高客戶資金的留存率。同時為進一步增強對我行優質客戶的增值服務，市行向轄內優質客戶免費贈送優先辦理業務專用卡(簡稱貴賓卡)，為客戶提供方便服務，對維系客戶，市場營銷起到不可替代的積極作用。并在全市所有精品網點均開通貴賓服務窗口，并配備業務素質高的`柜員，專門為貴賓客戶提供服務。

　　3、加大對代發工資、企業分紅和土地補償款等源頭性業務的營銷力度。年初組織各行開展了代發工資業務調查摸底，指導各行積極搶抓源頭資金和間隙資金，在全市作了針對性的工作部署。

　　4、加大業務調度和督導力度，建立健全業務督導和引導制度，充分發揮二級分行對基層行的指導和引導作用。一是定期匯制各支行個人存款通報表、市場占有率情況表和全市營業網點增量排名表，加強對個存款的監測和調度。結合不同階段的工作需要，及時召開個人業務調度會議，分析業務發展中存在的問題，安排部署個人業務工作。二是深入基層調研，掌握第一手資料。對于各區域內客戶資源、增存熱點及時幫助支行把握，協同擬定措施，共同展開營銷，有效切入市場，批量吸吶個人客戶，加快吸儲增存速度。密切跟蹤各類臨時性、集中性資金投放劃撥信息，有針對性營銷代收代付產品和代客理財產品，競爭性拓展各類代理項目的機遇存款。對于階段性增存“低迷期”和增勢較差的基層網點，由市行直接會同支行進行了解存在的困難和問題，逐一研究制定具體的幫促方案。

　　5、總結典型經驗，建立信息交流平臺。今年以來，編發《個人業務信息交流》28期，市行采編我部簡報一期，同時，對全市個人業務發展較快的支行，及時總結經驗做法，由市行采編簡報，如棲霞支行基金簡報、毓璜頂支行黃金簡報，并轉發全市網點學習借鑒。

金融個人年度工作總結3

　　20xx年上半年，個金業務收入完成進度僅為40.91%，在各業務條線里排名第三，缺口達到977萬元，形勢非常嚴峻。為了在下半年搶抓發展的黃金時間，為明年的發展奠定基礎，現就20xx年上半年的個金業務發展工作進行總結，并對下半年的工作思路進行規劃，具體如下：

　　一、20xx年上半年業務發展總結分析

　　1、儲蓄余額發展分析

　　（1）儲蓄存款增長嚴重乏力，“扭負”成為發展的主旋律。

　　上半年，我行儲蓄存款日均余額新增1.13億元，同比增長116%（20xx年同期日均新增5229萬元），但多項指標在全省排名持續靠后，截至6月30日，全轄本年新增僅為1.14億，點均增長422萬，處于負增長的網點有七個，分布在城區、**、新會和**四個支行，其中，負增長最嚴重的是1月份高達1.35億元，是近三年“開門紅”下跌最多的月份。

　　（2）余額發展抓手不足，未能實現常態化發展。

　　上半年，通過提高商貿結算優惠套裝使用率和推廣率，商貿客戶結算走帳效果明顯，商貿結算沉淀余額達到3000萬元，但與此同時交易手續費流失嚴重。代收代付業務項目新增少，僅為43戶，未能成為有效的增長來源。信貸聯動有進步，但還沒形成在結算走帳的習慣，貢獻率為2.35%（全省2.71%），其中最高的個商貸款是3.37 %，最低的消費貸款是1.19 %。

　　（3）客戶維護工作有待深化，產品滲透率有待提升。

　　上半年，我行10萬以上高端客戶共新增633個，全省排名第一，20-50萬元區間段客戶賬戶比重0.3%，但上年年新增余額達到1.03億元，已經成為我行存款增長的主要力量，但對該類客戶維護工作手段單一，配套金融打包營銷能力薄弱，沒有完全落實分類管理和跟進發展。同時，沒有充分利用我行大理財的優勢發展新增優質客戶，產品滲透率有待提升。

　　2、信用卡業務發展分析

　　（1）多措并發，多項指標得到有效提升。

　　信用卡業務通過鎖定六大客群、側重“抵押類消費信貸、僑匯、網格化營銷等重點項目”、試點建立直銷團隊等創新發展模式，推動了發展，上半年，新增發卡5248張，同比增長150%，完成省分行下達的上半年進度的122%，在全省排名第一；累計凈收入190萬，同比增長55%；不良率為2.73%，比去年底下降0.35個百分點。其中，開平市支行有效進件1746份，同比增長176%；我行消費貸客群交叉營銷的有效進件613份，開發率達65%；**支行僑匯卡發卡量近600張。

　　（2）發展心態不端正，導致發展不平衡。

　　我行信用卡的發展分化明顯，城區、開平支行持續上量，每月完成指標，但其他四個支行沒有完成轉變發展思路，存在怕困難、不盡力的情況，未能形成常態化發展機制，發展不平衡，發卡量、激活率、用卡率、不良金額等指標沒有如期完成，導致業務收入完成僅為計劃調整后的23.75%。

　　3、綜合理財業務發展分析

　　（1）發展整體向好，但短板明顯。

　　我行通過與保險公司合作“薪火傳遞激情一夏”等主題營銷活動、落實網點轉型的具體措施、開展理財沙龍等活動，推動了代理保險業務向好的發展，保費同比新增239萬元，同比增長25%，業務收入同比多增57萬、增長24%。

　　基金業務銷售量同比新增1.47億元，同比增長205%，其中在重點基金南方通利全國的銷售競賽中，我行銷售金額達933萬元，在全省排名第二，**環北支行，在全國4萬個網點中排名第八，成為全省唯一一個擠身全國十強的網點，為全省、全轄加快業務發展樹立了榜樣。

　　但貴金屬業務不受重視，沒有找準客戶群，導致發展嚴重滯后，同比大幅下降，拖了20xx年個金業務收入進度的后腿。

　　（2）理財經理配備未達要求，隊伍水平有待提高。

　　我行應配置理財經理人數為33人，實際配置專職理財經理人數為23人，完成率僅為69%，其中城區、新會、**和開平支行在每個網點配備一位專職理財經理，但**和**支行配備不足。專職理財經理中基金從業資格證的持證率僅為39%，其中城區支行8人、新會1人，其他支行為0。

　　4、個人國際業務發展分析

　　（1）發展平平，乏善可陳，業務收入缺口大。

　　我行通過個人國際業務“爭先進位”競賽活動等方式，推動業務發展，上半年，個人國際業務收入為241萬元，完成調整后計劃的40.11%，缺口仍然較大。個人國際匯款業務量同比減少5.49%，其中，**支行同比下降14.96%，成為本年度唯一一個國際匯款業務量同比減少的一級支行；個人結售匯同比減少6.60%，其中，**、**支行分別同比減少17.80%、15.90%；西聯匯款電子渠道收匯替代率為3.95%，在全省排名靠后（電子渠道收匯替代率偏低，也成為個人外幣儲蓄日均余額不高、以及前臺收匯壓力大的重要原因之一）。

　　（2）郵銀聯動，嚴抓國際收支申報、結售匯統計質量。

　　上半年，我行先后組織5場國際收支申報、結售匯統計培訓（含郵政代理專場培訓），并印發《**市分行個人國際收支業務申報、結售匯統計管理辦法（試行）》，對郵銀雙方發生差錯的個人、二級支行、一級支行、主管部門均設置考核。經過努力，監管部門對我行的質量評價有所提升。

　　5、電子銀行業務發展分析

　　（1）多層面、多方式，促進電子銀行業務新發展。

　　我行通過南航促銷、手拉手活動、網商大賽等專題營銷活動和加強考核、加強培訓等方式，促進了電子銀行業務的新發展。6月末，我行手機銀行新增1.49萬戶，激活率48.29%，全省排名第五；個人網銀新增1.33萬戶，新增激活率51.36%，全省排名第七；電子銀行替代率為74.92%，全省排名第七。

　　（2）以活動和項目為切入點，試點探索電子化發展之路。

　　聯合市分行工會組織開展手機銀行“掃一掃，10元話費1元充”掃描二維碼支付體驗活動，培養員工使用手機銀行的興趣和習慣，全行手機使用量大幅提升，效果明顯。我行成功開發中醫藥學校“一卡通”項目，開啟了我行銀校合作的新渠道，進一步拉動了存款，提升了我行的知名度。

　　6、網點服務方面

　　上半年，我行協同大堂經理服務外包項目公司重點開展大堂經理輪訓工作，結合每月的大堂經理巡查、市分行服務暗訪和現場檢查發現的問題，有針對性地在**市各地區分別召集大堂經理開展培訓，通過開展每月的培訓工作，使大堂經理的網點現場服務管理能力得到較大的提升。

　　二、20xx年下半年工作思路

　　個金業務是一項先投入、產出周期長的業務。個金增收的主要來自儲蓄利差、綜合理財、信用卡和個人國際業務；提升個金可持續發展和轉型發展能力的重要抓手是電子銀行、大客戶維護和隊伍建設。為確保上述目標的圓滿完成，將認真做好以下工作：

　　1、以儲蓄存款為基礎，確保存款余額穩步增長。

　　（1）抓支行的業績提升：一是抓新網點業績提升，新網點將成為儲蓄余額增長的主要抓手之一，新網點余額提升側重柜臺外市場開發；二是抓現有網點的業績提升，要對“到訪客戶挖掘、存量大客戶維護提升、柜臺外市場開發和交叉銷售”同步推進，讓網點真正成為增長的發動機。

　　（2）抓好商貿客戶開發：套餐營銷式推進，結算促商貿客戶拓展的同時兼顧效益，對未能達到我行優惠標準的客戶及時引入推出機制。以商貿客戶轉賬資費優惠，升級優化流程，精選潛力大客戶，嚴守準入關為商貿拓展重點工作，加大宣傳力度，與商家聯合開發，提升商貿客戶結算量與在我行的資金留存量，提高我行商易通機具使用率。

　　（3）以項目為切入點，抓好，做大，做強代收付業務的拓展和大客戶維護開發：配合其他業務的開發推進工作，以公司、信貸客戶資源作為開發點、關系人和關鍵人來拓展代收付業務，重點客戶跟蹤開發，突出代收付項目行業特點，制定專門的營銷推進方案。同時要求網點加強對周邊市場走訪，因地制宜促發展:掃樓、掃鋪、掃工廠；尋找關系人發掘需求批量發展；加強對現有代收付客戶中的關鍵人、中高端管理層的年末走訪維護，促進年終代發。落實大客戶跟蹤維護工作，完善大客戶、VIP客戶信息管理，做好中小客戶開發和大客戶的深化營銷工作。

　　2、切實做好大客戶維護工作，提升維護水平確保做出成效。

　　（1）切實把握四個“著力點”，做到三個“達成”：四個“著力點”：一是著力建立10萬元以上VIP客戶與網點支行長和理財經理間的定向維護關系；二是著力加強對網點大客戶發展指標的考核激勵，建立并完善網點大客戶發展考核激勵機制；三是著力以大客戶升級禮包為業務抓手，突出郵儲銀行的服務和產品優勢；四是著力鋪開省行組織的大客戶營銷活動，通過活動帶動營銷。三個“達成”：一是達成大客戶維護關系不斷優化；二是達成大客戶結構優化；三是通過形成業務發展來帶動大客戶余額增長的模式，最終達成提高大客戶數量和余額占比。

　　（2）將以大客戶數量和資產量的增長為評價標的，推動維護工作出實效：一要加大營銷禮包的升級推廣；二要推進VIP客戶優惠產品的交叉銷售，加強大客戶情感維護和業績提升。

　　3、信用卡要突出重點客群、重點項目，強化內部組織推動，優化外拓措施，促進快速發展。

　　下半年，我行信用卡業務將圍繞“增發卡、促消費（分期）”兩大重點來推動發展。增發卡整體思路為：強化三大主營措施，營造一種理念和戰法，創新一種模式。

　　（1）強化三大主營措施：首先是持續強化網點陣地營銷以提升基礎產能，具體措施一方面持續開展網點破零競賽，力爭實現每個網點每天進兩件，另一方面，組織網點深入開展名單制營銷，將篩選清洗、符合條件的潛在目標客戶開展針對性邀約營銷；其次是深入開展抵押類消費信貸客戶的交叉營銷，力爭將新增放款的消費貸客戶整體開發率提高到80%以上（上半年65%）；第三是與綜合消費貸等業務聯合對優質目標企事業單位、政府部門進行綜合性、深度的、有組織的團辦營銷開發，通過網格化競標等方式明確開發單位，通過多產品線聯合上門營銷實現開發效果最大化。

　　（2）強化樹立以客戶為中心理念，持續開展整合營銷，發展“高價值目標客戶”：借鑒同業正在實施的戰略轉型，強力推動交叉銷售、整合營銷，大力發展高價值關系客戶（在本行辦理了多項業務，穩定性高，對本行的綜合貢獻高），力爭成為客戶的主辦行。

　　（3）深入實施直銷團隊、電話銷售等專業化直銷拓展模式：一方面，借鑒同業經驗，總結提煉前期小規模試點經驗，逐步擴大信用卡直銷客戶經理隊伍的試點支行和人員數量，與名單制營銷、團辦營銷等戰法相結合，發揮直銷客戶經理“專業的人做專業的事”的力量，提高項目業績；另一方面，揚長避短，充分發揮我行基礎客戶多的優勢，探索開展信用卡發卡的電話營銷，探索出一條可持續發展之路。

　　（4）優化全流程質量管理措施，強化風險管控，改善資產質量：切實把好準入關和預審關，防范源頭風險：經濟下行周期，指導支行鎖定行內重點客群和優質單位發卡，降低商貿客戶占比；大力宣講總行已頒布實施的員工違規行為處罰辦法，提升一線推廣人員的合規意識，強化三親一訪核心制度的落實；動態下發省內外兄弟行行之有效的細節性措施、風險要點的防控指引，提高反欺詐、反團辦加塞的`能力；加強預審、初審隊伍建設，指導支行開展一級支行參與的不定期交叉審件會，以實踐帶動分支行專兼職預審員的預審能力提升。加強屬地催收，提高早期催收效果：深入組織落實對M1-M3早期逾期客戶催收，下大力氣改善早期催收效果，有效降低滾動率，并以此為契機，鍛煉隊伍、理順流程，建立常態化催收機制

　　（5）強化提升條線的垂直管控能力：第一，在二級支行設立兼職的信用卡專員，讓各層級都有人關注、推動信用卡，提升條線整體的經營管理能力；二是加強動態管理和發展督導，加大條線考核力度，推動一級支行切實發揮好屬地指揮職能，強化過程管控；三是建好微信訂閱號、信用卡QQ群等交流平臺，加強全轄條線的互動交流和經驗、信息的及時傳導，提高條線整體的合力和戰斗力。

　　4、繼續加大電子銀行對外宣傳渠道，同步加強“量質”共同抓，重點進行二次客戶開發。

　　（1）是持續在上半年的基礎上做好對外宣傳推廣。加大短信引導客戶注冊和使用。印制客戶使用指南，重點放在如何指引客戶的使用上。配合總行、省行優惠政策，推出項目營銷及時推廣專項活動，結合銀信通、信用卡、個人外匯業務助力營銷。加大存量和新客戶開發力度，吸引新客戶開通電子銀行是流程也是規定動作。

　　（2）整合做好工資代發類和校園項目客戶電子銀行開發。加大我行電子銀行宣傳力度，促進代發工資類客戶盡量到網點開辦，并與廠商溝通安排指定時間段加辦，網點做好應對措施，開設方便通道、專窗和增加人手。針對遠離網點的代發工資客戶，實行上門營銷，利用電子銀行自助注冊形式讓客戶體驗，從而發展客戶。分行已成功開發校園項目，可以利用各種方式加大電子銀行的開發力度。

　　（3）優化布局，提升設備的運行效率，支撐業務發展。按照上級要求，科學合理布局網點；與相關部門積極溝通，做好自助設備投放的計劃，對存量運行不足的機具通過多種方式進行調整，提升非柜臺的替代率。

　　5、以大理財優化大個金結構，細化產品，促進均衡發展。

　　（1）要繼續加強“郵銀理財、關愛未來”品牌宣傳。通過理財產品告知短信、網點電視、網點櫥窗、電臺、平面廣告的投放，理財產品銷售推廣活動等多層面向社會公眾持續傳達郵行理財業務的特點及理財品牌的內涵，同時逐步樹立“郵銀財富--慧理財”的品牌。

　　（2）要加快理財類業務的發展。切實做大資金池產品“日日升、鑫鑫向榮”的銷量，通過以量補價減少因理財產品收入讓利給客戶的因素影響大理財的收入，重視資金池等常態化理財產品的銷售，要作為拓展和維護客戶的重要抓手，同時這也是我們改變存款余額增長方式、留住客戶的一個有效手段，不能僅就理財業務而講理財業務，要真正把理財業務作為戰略業務來抓。

　　（3）要把保險業務的銷售回歸保障、喚醒需求的方式方法上。順應市場形勢，精確定位客戶需求，恰當匹配產品，產品轉型、銷售轉型，與保險公司加強合作，引入PTS（聯動營銷）項目，整合客戶資源，通過營銷培訓、實戰操作等，提高團隊的營銷能力，推動業績的提升；強化督導，加強網點晨會、夕會，及時輔導，化解營銷人員畏難情緒，營造全員銷售氛圍。

　　（4）要大力抓好貴金屬業務發展。把這項業務作為一項長期的戰略業務、創收業務來培育、推動，迅速發展外部大客戶，快速做大貴金屬規模。通過加大對理財品牌的塑造與宣傳、理財產品的銷售力度與考核，持續推進我行大理財產品銷售領跑全省，進一步提高貴金屬業務的綜合貢獻度。

　　（5）要持續做好基金定投平穩發展。加強與基金公司合作，開展定投開戶真情回饋（贈送禮品）；網點開展至少一場目標客戶定投推薦會，利用基金公司資源，邀請同業專家等開展定投目標客戶主題營銷活動；加強對大堂經理基金業務、定投等知識培訓，每個大堂經理在前臺把握機會，凡是到前臺辦理業務的客戶一律爭取加辦理財卡或開辦基定投。

　　6、立足存量客戶，細化分層，創新推動個人國際新發展。

　　（1）注重現有個人國際客戶維護的基礎上，充分開發新客戶群提

　　充分利用我行銀星速匯、瑞亞匯款、速匯金（總行預計下半年能開辦）等新產品的手續費優勢，充分吸引新客戶群到我行辦理個人外匯業務，同時引導老客戶向我行介紹新客戶群體，以老促新，高電子渠道收匯替代率體。

　　（2）打造我行“出國金融服務中心”品牌。經過前期走訪于調研，已初步確立**市東華支行為我市分行個人出國金融服務中心旗艦網點，后續將對網點進行一系列的裝修、培訓工作，同時繼續走訪相關出國留學中介機構、外語培訓學校、旅行社等，確立合作機構，簽訂長期合作協議，實現資源、客戶共享。

　　（3）繼續想方設法壓降個人國際收支申報、結售匯統計差錯率，逐步完善個人國際業務內控體系。計劃下半年邀請**外匯局相關科室到我行進行國際收支申報、結售匯統計等進行授課。同時，市分行必須嚴格依照《**市分行個人國際收支業務申報、結售匯統計管理辦法（試行）》（**郵銀發〔20xx〕122號）對每月的差錯數據進行整理、通報、考核，必須不遺余力壓降差錯率，促進我行個人國際業務的良性發展。

　　7、強化考核，全面提高網點服務管理水平

　　通過加強服務考核、明查(暗訪、錄像檢查)、加強整改落實等方式，加強對網點的服務檢查工作，對各一級支行的服務管理狀況強化檢查并提出指導意見，繼續以開展服務主題系列活動，加強活動過程的執行力度，營造爭先進位的活動氛圍。開展多樣式的服務培訓活動，包括網點優質服務、投訴應訴技巧等，全面覆蓋全區，來進一步的提高網點各項服務管理工作，強化客戶投訴管理措施，全力壓降客戶投訴總量，進一步提升我行的服務質量。

　　展望20xx年下半年，個人金融業務仍然面臨較大的挑戰，但辦法總比困難多，相信通過我們堅定的意志和堅決的執行力，個金業務必定能克服困難，向全年目標沖刺！

　　XX市分行個人金融部

　　二〇一X年七月三十日

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