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銀行制度執(zhí)行情況報告
在我們平凡的日常里，越來越多地方需要用到制度，制度就是在人類社會當(dāng)中人們行為的準(zhǔn)則。你所接觸過的制度都是什么樣子的呢？以下是小編精心整理的銀行制度執(zhí)行情況報告，希望對大家有所幫助。
銀行制度執(zhí)行情況報告1
接到中國銀行業(yè)協(xié)會《關(guān)于開展20xx年銀行服務(wù)收費相關(guān)自律制度執(zhí)行情況檢查工作的通知》（銀協(xié)發(fā)〔20xx〕96號）的文件后,我社積極組織自查工作,現(xiàn)將自查結(jié)果報告如下:
一、認真自查。
接到聯(lián)社通知之后,XXX信用社迅速成立了由主任為領(lǐng)導(dǎo)的銀行服務(wù)收費自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，對照檢查具體內(nèi)容，依據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會20xx年以來服務(wù)收費相關(guān)自律制度，細化自查工作方案，對XXX信用社服務(wù)收費情況認真開展全面自查。
二、檢查內(nèi)容。
我社認真學(xué)習(xí)了中國銀行業(yè)協(xié)會銀行服務(wù)收費檢查制度，依照制度制定了我社關(guān)于銀行服務(wù)收費自查工作的內(nèi)容：
(一)國家服務(wù)價格管理相關(guān)法律、法規(guī)和有關(guān)政策及中國銀行業(yè)協(xié)會有關(guān)服務(wù)收費自律共識、要求的貫徹執(zhí)行情況；
(二)建立健全服務(wù)價格管理制度和內(nèi)部控制制度情況；
(三)服務(wù)價格明碼標(biāo)價制度執(zhí)行情況；(四)服務(wù)價格報告制度執(zhí)行情況；
(五)建立服務(wù)價格投訴管理制度情況；
(六)其它檢查事項。
三、自查出現(xiàn)的問題。
我社在執(zhí)行銀行服務(wù)收費自律方面的工作，嚴格按照制度落實執(zhí)行，沒有出現(xiàn)問題。只是有些小問題需要銀監(jiān)部門注意，比如商業(yè)銀行服務(wù)收費項目過多，各商業(yè)銀行之間存在服務(wù)收費的不正當(dāng)競爭行為。
四、提高認識。
加強銀行服務(wù)收費自律能夠更好的`履行銀行業(yè)社會責(zé)任，維護廣大客戶的切身利益和銀行業(yè)整體形象。我社在以后的工作中會提高認識，嚴格執(zhí)行銀行服務(wù)收費相關(guān)自律制度，進一步規(guī)范服務(wù)收費，切實維護我們農(nóng)村信用社的外部形象及行業(yè)形象，為XXX縣農(nóng)村信用社的發(fā)展增光添彩。
銀行制度執(zhí)行情況報告2
近段時間，我們xx銀行開展了制度執(zhí)行力建設(shè)主題教育活動，傳達總行、省行案件分析會議精神，傳達貫徹市分行農(nóng)業(yè)銀行金庫管理專題會議精神。目前，制度執(zhí)行力主題教育活動已進入查擺問題、整改階段。通過開展制度執(zhí)行力建設(shè)教育活動，我覺得獲益匪淺，以下是我的一點心得體會，希望通過與大家交流，共同進步。
1、如何看待本位和越位。好的足球運動員在場上，應(yīng)該有位置感。堅守職責(zé)的運動員，也許不是最注目的，但是最實用的。很多大牌球隊里，明星們起起落落之間，總會有一些位置，一些默默的人在默默地堅守不變。一個沒有位置感的人，總會追著球去跑，他的頭腦里是孤軍奮戰(zhàn)，沒有同伴。靠一個人的技術(shù)問題，解決不了一個集體的戰(zhàn)術(shù)問題。把本職工作做好，是對同伴最大的支持。在一個企業(yè)里，應(yīng)該是沒有明星的，每個人都是自己崗位上的明星。他們兢兢業(yè)業(yè)地完成著自己的工作，認真地堅持著。當(dāng)每個人都認真平凡地做事情時，對一個組織而言，也許會很快變得不平凡。一個有生命有理想的組織，又怎會忽略那些平凡工作的每一個員工。
2、聰明和笨拙的區(qū)別。大家都看過電影《阿甘正傳》。那個智力有些障礙的人，用執(zhí)著和認真，完成了他的美國夢，名利雙收。一個聰明人不屑做的很多事情，他做了，而且做得很好，于是成功了。在我們銀行里，執(zhí)行力最強的員工，往往不是那些看似聰明的人，而是那些最認真的人。那些看似聰明的聰明人，總會質(zhì)疑，總會不屑，總會嘆氣。聰明本不是缺點，但不要讓聰明影響我們在團隊里的位置感。當(dāng)集體的意見決定下來時，這就是命令，是需要眾人一心去做的事情，任何懷疑和質(zhì)疑此時都要放棄，去認真地做一個執(zhí)行者。這樣的組織不一定每次的行動都會完美，但一定每次都有結(jié)果可以收獲。當(dāng)大家都聰明地以我為中心時，組織的行動是停滯的，因為他們一直在討論以尋求一個大家都認可的，完美的方案。這樣的完美是以漫長的時間為代價的，所以是沒有價值的。作為卓越組織的一員，也許應(yīng)該是這樣的人，“象智者一樣思考，象機器一樣行動。”
3、競爭與危機的影響。一個沒有競爭機制的組織，終究會慢下來。對外有競爭力的銀行，對內(nèi)，一定也有一套競爭機制。一個高效的機制，通常會產(chǎn)生
優(yōu)勝劣汰。對被淘汰的個體而言，可能是公平的，可能是不公平的。比如爭論已久的末位淘汰制。爭論的.焦點多在個體的公平與否。討論這樣的機制對個體的公允度，是一個不經(jīng)濟的行為，這是一個不會造就生產(chǎn)力的“偽問題”。但無疑的是，這樣引入內(nèi)部競爭機制的企業(yè)，對外也應(yīng)該是強壯的，是更有競爭意識的企業(yè)。企業(yè)有理想，要把理想傳遞給員工；企業(yè)有競爭，也同樣要把競爭傳遞給員工。人性化是多數(shù)企業(yè)希望做到的一個方面，表面看來，也是會和競爭、淘汰等字眼相沖突的一個詞。但是，當(dāng)我們把一個人的利益融合到集體的利益中時，一個個體的人性化重要，還是一群人的人性化更重要呢？
4、分清任務(wù)和結(jié)果。這是兩個需要定義的詞。任務(wù)在這里指工作過程的描述，而結(jié)果，是我們想要的東西。比如吃飯是任務(wù)，吃飽是結(jié)果；看書是任務(wù)，學(xué)到東西是結(jié)果；廣告是任務(wù)，銷售是結(jié)果等等。這也是從執(zhí)行力主題教育活動給我啟發(fā)。看看窗外的大街上，很多人熙熙攘攘，來來往往。上班如洪流一般的人們，有多少人，在一天天進步，而又有多少人，碌碌而無所獲。有多少人在追逐任務(wù)，有多少人在追逐結(jié)果。追逐結(jié)果的人，才能成長。管理上的很多道理，可以應(yīng)用在個人成長方面，對我們的人生產(chǎn)生積極幫助。對結(jié)果的渴望，會讓我們忽略很多可能成為借口的東西。結(jié)果是有價值的，沒有結(jié)果時，任務(wù)也是沒有價值的。
最近我也讀過了《贏在執(zhí)行》等書，不難看出一個單位的制度，高層要的是中層無條件執(zhí)行某一個命令與決策，中層要促成的是基層員工一往無前地執(zhí)行經(jīng)過分解的任務(wù)與使命，需要由更多基層、中層都參與到銀行管理的討論中來，真正做到把制度落到實處，發(fā)展和控險兩不誤。
銀行制度執(zhí)行情況報告3
（一）會計結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)范執(zhí)行情況
1、財務(wù)管理方面
本分行嚴格執(zhí)行《網(wǎng)點籌建費用預(yù)算控制管理程序》、《福建海峽銀行財務(wù)管理系統(tǒng)財務(wù)核算操作手冊》等文件的相關(guān)要求，對籌建費用進行了認真、仔細的審查。對于超過分行費用列支權(quán)限的，按照規(guī)定上報總行，經(jīng)總行計劃財務(wù)部核實及有權(quán)人審批同意后列支。
本分行按照總行《財務(wù)支出預(yù)審與報銷管理程序》對報銷的發(fā)票進行嚴格的審查，并嚴格執(zhí)行財務(wù)開支報銷審批流程。對于固定資產(chǎn)、低值易耗品購置實行“事前審批”制度；對于分行籌建期間差旅費的報銷存在未執(zhí)行出差審批制度的情況；對于預(yù)付款或借款，按照規(guī)定填寫付款通知書或借款審批單并經(jīng)有權(quán)人審批。對于營業(yè)費用的核算遵照總行《財務(wù)核算操作流程》的規(guī)定，遵循“權(quán)責(zé)發(fā)生制”原則，嚴格費用待攤和預(yù)提管理，并根據(jù)費用科目核算范圍對費用科目進行歸集、序時列支。對于費用專用存款賬戶的管理，嚴格遵照總行《費用專用存款賬戶管理程序》執(zhí)行。專用款項的撥付填寫《費用專用存款賬戶撥款審批單》，并于月末對費用賬戶余額進行清零。
2、金融統(tǒng)計方面
本分行能嚴格執(zhí)行《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《統(tǒng)計違法違紀行為處分規(guī)定》和《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法》等制度，執(zhí)行總行下發(fā)的《監(jiān)管統(tǒng)計報表報送規(guī)范》、《統(tǒng)計工作考核評比規(guī)范》、《信貸報表統(tǒng)計工作管理程序》、《新設(shè)機構(gòu)財務(wù)和金融統(tǒng)計管理程序》、《金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)共享管理程序》、《金融統(tǒng)計管理控制程序》和《非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理程序》等文件的相關(guān)要求，制定了《溫州分行金融統(tǒng)計管理暫行規(guī)定》并及時報送報表。配備了專職統(tǒng)計人員，統(tǒng)計人員實行AB角制度，分別設(shè)置了經(jīng)辦、復(fù)核崗，從組織上保證制度的執(zhí)行。
3、資金管理方面
根據(jù)總行《人民幣信貸資金管理程序》，分行制定了《溫州分行信貸資金管理程序》，提高資金使用效益。指定專人在每日上午9點之前通過綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進行每日頭寸預(yù)測上報。預(yù)測頭寸不足時，按規(guī)定進行資金拆借。首先以電話形式向總行預(yù)約，隨后進入辦公自動化系統(tǒng)內(nèi)的行內(nèi)資金管理下的拆借申請模塊提出申請，經(jīng)分行有權(quán)人審批后提交至總行。借款到期及時歸還，不存在拆借資金違規(guī)挪用等情況。
4、章證押管理方面
本分行在章、證、押方面嚴格按照總行規(guī)定實行三分管，未存在交叉現(xiàn)象，保管人員在變更時及時向總行報備。保管人員因有事臨時進行交接時，按照規(guī)定填制《銀行匯票機具使用登記簿》。
日常柜員進行輪崗或臨時有事辦理交接時，填制《交接登記簿》。
每月末本分行對柜員的重要空白憑證及抵質(zhì)品進行全面盤點，保證賬實相符，并于月初上報總行。
5、單位賬戶管理
本分行在開立單位銀行結(jié)算賬戶時，嚴格按照規(guī)定對開戶材料的真實性、完整性、合規(guī)性進行審查，對于非法定代表人來辦理開戶等手續(xù)的，要求客戶提供法定代表人授權(quán)委托書，并進行聯(lián)網(wǎng)核查，賬戶資料按規(guī)定整理保管。各類結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷的依據(jù)或證明文件符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)規(guī)章制度規(guī)定，賬戶的使用嚴格按照三個有效工作日執(zhí)行。不存在為身份不明的客戶開立賬戶的情況。
6、印鑒管理方面
企業(yè)在辦理預(yù)留印鑒或更換印鑒手續(xù)時，非法定代表人來辦理的，均要求客戶提供法定代表人授權(quán)書；如預(yù)留的是非法定代表人私章的，應(yīng)要求客戶提供法定代表人授權(quán)書。在日常業(yè)務(wù)辦理中，對單位賬戶的印鑒，本分行嚴格按照雙人比對的要求進行印鑒的核對。在營業(yè)終了時，印鑒卡有按規(guī)定進行入庫保管。
7、授信業(yè)務(wù)結(jié)算管理方面
對于抵質(zhì)押品的保管，本分行嚴格按照規(guī)定執(zhí)行。因發(fā)放貸款，需將抵質(zhì)押品入庫的，客戶經(jīng)理需填制《重要憑證入庫單》，抵質(zhì)押物由會計及客戶經(jīng)理共同封包入庫保管；出庫由客戶經(jīng)理要提交《抵押物（憑證）出庫憑證》，并經(jīng)過有權(quán)人員簽字后，方可辦理出庫。每月末本分行組織一次對抵質(zhì)押品的盤點，保證賬實相符。
在發(fā)放貸款時，本分行嚴格審核貸款材料，根據(jù)貸款性質(zhì)做相應(yīng)的賬務(wù)處理。對于貸款資金需要監(jiān)控的賬戶，本分行根據(jù)客戶經(jīng)理的《賬戶監(jiān)控通知書》在核心系統(tǒng)和網(wǎng)銀系統(tǒng)對賬戶進行監(jiān)控。當(dāng)貸款的賬戶需要轉(zhuǎn)出時，本分行都有經(jīng)過客戶經(jīng)理簽字后，才辦理支付。
8、個人結(jié)算業(yè)務(wù)管理方面
①本分行在開立個人結(jié)算賬戶時，嚴格按照規(guī)定對開戶材料的真實性、完整性、合規(guī)性進行審核，并按規(guī)定對開戶申請人的身份證進行復(fù)印留底并進行聯(lián)網(wǎng)核查。在辦理大額現(xiàn)金支取時，按照規(guī)定留存其身份證件并進行聯(lián)網(wǎng)核查，在憑條后面填寫身份證號。
②本分行的個人掛失手續(xù)完整、規(guī)范。在掛失時，嚴格執(zhí)行可由本人或者代理人持身份證來辦理，解掛時一定要由本人持身份證來辦理的規(guī)定。
9、商業(yè)匯票業(yè)務(wù)
①單位在開立銀行承兌匯票需購買銀承票時，本分行按照規(guī)定憑客戶經(jīng)理的“承兌協(xié)議”、“開具銀行承兌匯票額度審批表”和客戶填寫的“空白憑證領(lǐng)用單”進行出售。 ②對于保證金的存入，應(yīng)由客戶開出轉(zhuǎn)賬支票和進賬單，連同客戶經(jīng)理的“保證金繳存確認函”，本分行根據(jù)“保證金繳存確認函”里面的存期和金額開立保證金。
③對于開出的銀行承兌匯票，本分行匯票保管人員都有在匯票的第一聯(lián)和第二聯(lián)加蓋騎縫章；票據(jù)交給客戶時，按規(guī)定在票據(jù)的第一聯(lián)后面由客戶進行簽收。
④分行從20xx年3月份開始辦理貼現(xiàn)票據(jù)以來，嚴格按照有關(guān)法律法規(guī)及我行《銀行承兌匯票貼現(xiàn)管理程序》的相關(guān)要求，對貼現(xiàn)的票據(jù)登記“代保管有價值品”的備忘賬，并入庫保管。由于分行貼現(xiàn)票據(jù)在月末全部轉(zhuǎn)貼現(xiàn)至總行，到目前為止我行貼現(xiàn)票據(jù)并無發(fā)生到期托收。質(zhì)押的票據(jù)經(jīng)財會部經(jīng)辦人員與客戶經(jīng)理共同封包后入營業(yè)廳庫房保管。
10、同業(yè)存款業(yè)務(wù)方面
分行從開立至今，在三家銀行存放有同業(yè)存款，均經(jīng)總行審批后開立，無同業(yè)存放賬戶，至20xx年10月31日，我行存放同業(yè)存款的利息計提無誤。
11、財政性存款準(zhǔn)備金繳存方面
分行能按旬向人行報送有關(guān)準(zhǔn)備金調(diào)整表，未發(fā)生遲繳、漏繳、錯繳等情況。
12、代理國庫業(yè)務(wù)方面
目前本分行在“223待結(jié)算財政款項”科目下設(shè)立了“22301.4待結(jié)算財政款項紙質(zhì)繳款書專戶”來辦理日常的紙質(zhì)稅單稅款的轉(zhuǎn)賬,受理繳款書時本分行及時辦理轉(zhuǎn)賬,無壓票現(xiàn)象。
年末日收納的稅款全額掃數(shù)劃繳國庫；橫向聯(lián)網(wǎng)賬戶劃繳國庫的稅款金額與傳送國庫的'通訊文件相符。暫無“罰款收繳”(含代收行政性收費等非稅收入項目)。無代理發(fā)放國庫統(tǒng)一支付工資業(yè)務(wù)。
13、銀企對賬方面
單位在開立結(jié)算賬戶時，都有與我行簽定“對賬協(xié)議”，并約定對賬方式，對于選擇電子對賬的，本分行都有及時在核心系統(tǒng)中進行簽約。按規(guī)定設(shè)置對賬專崗，做到記賬崗位與對賬崗位嚴格分開，未達賬及時落實反饋。對于每月的對賬，本分行通過柜面客戶簽收、網(wǎng)銀對賬或郵寄的方式，將對賬單發(fā)放給客戶，開業(yè)半年多來，本分行平均對賬率達到95.99 %。20xx年3月份對賬率活期與定期分別為92.31%、100%，6月份對賬率100%，9月份對賬率活期與定期分別為94.24%、93.55%。
14、其他結(jié)算工作方面
本分行在辦理查詢、凍結(jié)、扣劃時，在人員方面，都有按照規(guī)定要求2個或2個以上的有權(quán)機關(guān)工作人員出具身份證件和辦理的通知書，并登記《查詢、凍結(jié)和扣劃登記簿》，目前本分行只辦理過查詢。會計主管日志記錄完整、合規(guī)。
15、庫房管理方面
本分行目前有設(shè)立金庫，因我行的現(xiàn)金存寄存在安邦押運公司，現(xiàn)金庫只用于存放空白重要憑證和抵押品。按照《金庫管理規(guī)范》規(guī)定，實行雙人管庫，同進同出同操作。堅持月末定期查庫一次。管庫員輪班或臨時替班辦好相關(guān)交接手續(xù)，同時監(jiān)交人員在交接簿上要簽字，更換庫房門密碼，做到交接清楚，責(zé)任分明。嚴格執(zhí)行保守秘密的相關(guān)規(guī)定，禁止與無關(guān)人員談?wù)搸旆抗芾砘驇旆胯�匙、密碼保管等秘密。進入庫房的備用鑰匙由綜合部保管，備用密碼由管理密碼的各自封包后，交由營業(yè)部營業(yè)廳經(jīng)理保管。
16、現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)方面
對于柜員的庫存現(xiàn)金，本分行每月進行盤點二次，填制《查庫情況登記簿》并上報總行。本分行現(xiàn)金柜員上班實行對班制，二個柜員配一個錢箱，上午與下午上班的柜員中午辦理交接，由指定專人負責(zé)監(jiān)交。營業(yè)終了指定專人或交換盤點錢箱。
17、出納機具管理方面
本分行出納機具的選擇均在總行選型范圍內(nèi)。在1號柜臺窗口外面擺設(shè)了一臺點鈔機，供客戶進行復(fù)點。
18、出納業(yè)務(wù)等有關(guān)公示牌公示情況
在營業(yè)大廳外公示“不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)”、“殘損人民幣兌換辦法”、“假幣收繳、鑒定管理辦法”、支付結(jié)算業(yè)務(wù)“八不準(zhǔn)“紀律、老人優(yōu)先窗口、利率表、定價牌、110民警提示牌、投訴電話等。
19、接送鈔及解提款管理方面
本分行日常在接送鈔時，至少要有4人（遇節(jié)假日時最少3人）到場，操作程序嚴格按照規(guī)定執(zhí)行并做好跟安邦押運的交接手續(xù)；在辦理解提款時，填寫《分（支）行（部）解（提）款審批單》，經(jīng)有權(quán)人簽字后，方可辦理解提款手續(xù)。
（二）電子銀行業(yè)務(wù)合規(guī)及安全管理
本分行在營業(yè)場所的宣傳欄內(nèi)均有擺放電子銀行操作手冊，客戶在開立網(wǎng)銀時，柜員通過發(fā)放電子銀行操作手冊，在網(wǎng)銀體驗區(qū)指導(dǎo)客戶使用，讓客戶能夠更好、更快的使用我行的網(wǎng)上銀行。開立網(wǎng)銀的手續(xù)合法、合規(guī)，并設(shè)置賬戶的落地限額和最高限額。
本分行對自助設(shè)備的業(yè)務(wù)操作嚴格按照總行規(guī)定執(zhí)行，營業(yè)期間內(nèi)，對自助設(shè)備采取上、下午各不少于3次巡查，其中一次巡查憑條打印出來做為巡查依據(jù)；自助設(shè)備的清配鈔實行雙人操作，清鈔和配鈔時清點的現(xiàn)金均在監(jiān)控可監(jiān)視到的范圍內(nèi)進行；自助設(shè)備鑰匙和密碼由兩人分別保管，自助設(shè)備備用鑰匙由綜合部負責(zé)保管，備用密碼封包后由營業(yè)部營業(yè)廳經(jīng)理負責(zé)保管，不存在交叉保管現(xiàn)象。
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