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農(nóng)商銀行董事會(huì)秘書(shū)工作總結(jié)

時(shí)間:2023-11-14 06:58:44 農(nóng)/林/牧/漁 我要投稿
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農(nóng)商銀行董事會(huì)秘書(shū)工作總結(jié)

  總結(jié)是指對(duì)某一階段的工作、學(xué)習(xí)或思想中的經(jīng)驗(yàn)或情況加以總結(jié)和概括的書(shū)面材料,通過(guò)它可以正確認(rèn)識(shí)以往學(xué)習(xí)和工作中的優(yōu)缺點(diǎn),因此十分有必須要寫(xiě)一份總結(jié)哦。我們?cè)撛趺慈?xiě)總結(jié)呢?下面是小編整理的農(nóng)商銀行董事會(huì)秘書(shū)工作總結(jié),僅供參考,歡迎大家閱讀。

農(nóng)商銀行董事會(huì)秘書(shū)工作總結(jié)

農(nóng)商銀行董事會(huì)秘書(shū)工作總結(jié)1

  xx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事會(huì)議事規(guī)則

  第一章總則

  第一條為保證xx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱本行)董事會(huì)議事程序規(guī)范化、決策民主化,各項(xiàng)工作規(guī)范、有序、到位,根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)以及《xx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》(以下簡(jiǎn)稱《章程》)的規(guī)定,結(jié)合實(shí)際情況,制定本議事規(guī)則。

  第二條董事會(huì)是本行股東大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)和本行的經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu),對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。董事會(huì)遵照有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)范性文件的規(guī)定,履行職責(zé)。

  第二章董事會(huì)的構(gòu)成和職權(quán)

  第三條本行董事會(huì)由9名董事組成,其中:執(zhí)行董事3名,非執(zhí)行董事6名(含獨(dú)立董事1名)。

  董事長(zhǎng)由本行董事?lián),以全體董事過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生和罷免,在正式任職前,其任職資格須經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核同意。董事長(zhǎng)每屆三年,可連選連任,離任時(shí)須進(jìn)行離任審計(jì)。

  董事長(zhǎng)不得由控股股東法定代表人或主要負(fù)責(zé)人兼任。第四條董事會(huì)行使下列職權(quán):

 。ㄒ唬┴(fù)責(zé)召集股東大會(huì),并向大會(huì)報(bào)告工作;

 。ǘ﹫(zhí)行股東大會(huì)的決議;

  (三)確定本行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略并監(jiān)督戰(zhàn)略的實(shí)施,決定本行的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案;

  (四)制訂本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案、利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案;

 。ㄎ澹┲朴啽拘性黾踊蛘邷p少注冊(cè)資本方案,制訂資本補(bǔ)充計(jì)劃,承擔(dān)資本充足率管理的最終責(zé)任;

  (六)擬訂收購(gòu)本行股份或者合并、分立、解散、清算、改制或變更組織形式方案;

  (七)在股東大會(huì)授權(quán)范圍內(nèi),審議批準(zhǔn)本行固定資產(chǎn)購(gòu)置、重大貸款、重大投資、重大資產(chǎn)處置、重大關(guān)聯(lián)交易及對(duì)外擔(dān)保等事項(xiàng),接受本行一般關(guān)聯(lián)交易的備案;

  (八)決定本行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)及非法人分支機(jī)構(gòu)的設(shè)置;

 。ň牛┢溉位蛘呓馄副拘行虚L(zhǎng);根據(jù)行長(zhǎng)的提名,聘任或者解聘本行副行長(zhǎng)以及財(cái)務(wù)、審計(jì)、合規(guī)部門(mén)、營(yíng)業(yè)部及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人,并決定其報(bào)酬事項(xiàng)和獎(jiǎng)懲事項(xiàng);

 。ㄊ┲朴啽拘械幕竟芾碇贫,確定本行的風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制政策;

 。ㄊ唬┲朴啽拘姓鲁痰男薷姆桨福

 。ㄊ┴(fù)責(zé)本行的信息披露,并對(duì)本行的會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性承擔(dān)最終責(zé)任;

 。ㄊ┌垂蓶|大會(huì)的授權(quán),聘請(qǐng)或解聘為本行審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所;

 。ㄊ模┞(tīng)取本行行長(zhǎng)的工作匯報(bào)并檢查行長(zhǎng)的工作;

  (十五)向股東大會(huì)通報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)本行的重要監(jiān)管意見(jiàn)及本行執(zhí)行整改情況;

 。ㄊ┫蚬蓶|大會(huì)報(bào)告董事會(huì)對(duì)董事包括獨(dú)立董事的履職評(píng)價(jià)結(jié)果;

 。ㄊ撸┍O(jiān)督本行高級(jí)管理層的履職情況,確保高級(jí)管理層有效履行管理職責(zé);

 。ㄊ耍┲贫ú(zhí)行本行的責(zé)任制和問(wèn)責(zé)制,定期評(píng)估并完善本行的公司治理狀況,檢查并評(píng)價(jià)本行內(nèi)部審計(jì)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等制度的執(zhí)行情況;

  (十九)檢查監(jiān)督本行的.財(cái)務(wù)活動(dòng);

 。ǘ┲朴啺l(fā)行債券的方案,制訂股權(quán)激勵(lì)方案。審批本行股份的轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)予和繼承事項(xiàng);

 。ǘ唬╆P(guān)注和維護(hù)存款人和其他利益相關(guān)者的利益;關(guān)注銀行與股東特別是主要股東之間的利益沖突,建立利益沖突識(shí)別、審查和管理機(jī)制;

 。ǘ┓、法規(guī)或本行章程規(guī)定,以及股東大會(huì)授予或者監(jiān)管部門(mén)要求董事會(huì)行使的其他職權(quán)。

  第五條董事長(zhǎng)行使下列職權(quán):

  (一)主持股東大會(huì)和召集、主持董事會(huì)會(huì)議;

 。ǘ┒酱、檢查董事會(huì)決議的執(zhí)行,并向董事會(huì)報(bào)告;

 。ㄈ┖炇鸨拘泄蓹(quán)證書(shū);

 。ㄋ模┖炇鸲聲(huì)重要文件和其他應(yīng)由本行法定代表人簽署的其他文件;

 。ㄎ澹┬惺狗ǘù砣说穆殭(quán);

 。┰诎l(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況下,對(duì)本行事務(wù)行使符合法律規(guī)定和本行利益的特別處置權(quán),并在事后向本行董事會(huì)和股東大會(huì)報(bào)告;

  (七)董事會(huì)授予的其他職權(quán)。

  第六條董事長(zhǎng)不能履行職權(quán)時(shí),董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)指定一名執(zhí)行董事代行其職權(quán)。

  第七條董事會(huì)應(yīng)當(dāng)制定本行基本授權(quán)制度,確定其運(yùn)用本行資產(chǎn)所做出的風(fēng)險(xiǎn)投資和大額貸款權(quán)限,建立嚴(yán)格的審查和決策程序;重大投資項(xiàng)目和大額貸款應(yīng)當(dāng)組織有關(guān)專家、專業(yè)人員進(jìn)行評(píng)審。

  第八條本行董事會(huì)設(shè)立戰(zhàn)略決策委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬管理委員會(huì)、三農(nóng)金融服務(wù)委員會(huì)等專門(mén)委員會(huì)。專門(mén)委員會(huì)直接對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。風(fēng)險(xiǎn)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬管理委員會(huì)的成員不應(yīng)包括控股股東提名的委員。

  戰(zhàn)略決策委員會(huì)根據(jù)董事會(huì)授權(quán)履行戰(zhàn)略決策職能。負(fù)責(zé)制訂本行中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和涉及本行發(fā)展的重大事項(xiàng)的解決方案,審議本行管理體制改革方案和重要規(guī)章制度。

  審計(jì)委員會(huì)根據(jù)董事會(huì)授權(quán)履行監(jiān)督職能。負(fù)責(zé)本行內(nèi)、外部審計(jì)的溝通、監(jiān)督和核查工作,對(duì)本行進(jìn)行檢查、審計(jì)工作。

  風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員根據(jù)董事會(huì)授權(quán)履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能。負(fù)責(zé)統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)本行實(shí)施以信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、科技風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等為核心的全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作;根據(jù)董事會(huì)授權(quán)履行關(guān)聯(lián)交易管理職。

  能。負(fù)責(zé)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)確認(rèn)本行的關(guān)聯(lián)方;檢查、監(jiān)督、審核重大關(guān)聯(lián)交易和持續(xù)關(guān)聯(lián)交易,控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn);審核本行的關(guān)聯(lián)交易管理辦法,監(jiān)督本行關(guān)聯(lián)交易管理體系的建立和完善;審核本行關(guān)聯(lián)交易的公告。

  提名和薪酬管理委員會(huì)根據(jù)董事會(huì)授權(quán)履行人力資源管理職能。負(fù)責(zé)對(duì)本行董事和高級(jí)管理人員的選任程序和標(biāo)準(zhǔn),任職資格和條件進(jìn)行初步審核并向董事會(huì)提出建議;負(fù)責(zé)制定本行董事及高級(jí)管理人員的考核標(biāo)準(zhǔn)并進(jìn)行考核;負(fù)責(zé)制定、審查本行有關(guān)董事及高級(jí)管理人員的薪酬政策方案,并監(jiān)督方案的實(shí)施。

  三農(nóng)金融服務(wù)委員會(huì)根據(jù)董事會(huì)授權(quán)研判三農(nóng)政策,制定三農(nóng)發(fā)展戰(zhàn)略,擬定本行三農(nóng)市場(chǎng)定位,制定實(shí)施“三農(nóng)”業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)規(guī)劃,開(kāi)展“三農(nóng)”金融服務(wù)方式和信貸產(chǎn)品創(chuàng)新,建立三農(nóng)金融服務(wù)激勵(lì)機(jī)制,督促檢查落實(shí)農(nóng)村信用體系建設(shè)方案、制定年度涉農(nóng)信貸投放計(jì)劃并監(jiān)督實(shí)施,持續(xù)穩(wěn)定三農(nóng)信貸投入。

  第三章董事會(huì)會(huì)議的召開(kāi)

  第九條董事會(huì)例會(huì)每年至少召開(kāi)四次,由董事長(zhǎng)負(fù)責(zé)召集和主持。董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開(kāi)前的10個(gè)工作日內(nèi),以書(shū)面形式通知全體董事。

  董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)通知監(jiān)事會(huì)監(jiān)事長(zhǎng)或監(jiān)事、行長(zhǎng)及副行長(zhǎng)列席。

  第十條有下列情形之一的,董事長(zhǎng)應(yīng)在五個(gè)工作日內(nèi)召集臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議:

 。ㄒ唬┒麻L(zhǎng)認(rèn)為必要時(shí);

  (二)三分之一以上董事聯(lián)名提議時(shí);

 。ㄈ┍O(jiān)事會(huì)提議時(shí);

 。ㄋ模┬虚L(zhǎng)或副行長(zhǎng)提議時(shí)。

  第十一條董事會(huì)召開(kāi)臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議的通知方式為:書(shū)面通知,包括掛號(hào)信、電報(bào)、電傳及經(jīng)確認(rèn)收到的傳真、電子郵件;通知時(shí)限為:會(huì)議召開(kāi)前的五個(gè)工作日內(nèi)。

  第十二條如有第十條第(二)、(三)、(四)款規(guī)定的情形,董事長(zhǎng)不能履行職責(zé)時(shí),應(yīng)當(dāng)指定一名董事代其召集臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議;董事長(zhǎng)無(wú)故不履行職責(zé),亦未指定具體人員代其行使職責(zé)的,可由二分之一以上的董事共同推舉一名董事負(fù)責(zé)召集會(huì)議。

  第十三條董事會(huì)會(huì)議通知包括以下內(nèi)容:

 。ㄒ唬⿻(huì)議日期和地點(diǎn);

  (二)會(huì)議期限;

 。ㄈ┦掠杉白h題;

 。ㄋ模┌l(fā)出通知的日期。

  第十四條董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)有二分之一以上的董事出席方可舉行。董事會(huì)做出決議,必須經(jīng)全體董事的過(guò)半數(shù)通過(guò)。

  第十五條董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由董事本人出席,董事因故不能出席的,可以書(shū)面委托其他董事代為出席。

  委托書(shū)應(yīng)當(dāng)載明代理人的姓名,代理事項(xiàng)、權(quán)限和有效期限,并由委托人簽名或蓋章。

  代為出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使董事的權(quán)利。董事未出席董事會(huì)會(huì)議,亦未委托代表出席的,視為放棄在該次會(huì)議上的投票權(quán)。

  第十六條對(duì)不履行或不能履行職責(zé)的董事,董事會(huì)應(yīng)當(dāng)建議股東大會(huì)予以撤換。董事每年至少應(yīng)親自出席董事會(huì)會(huì)議總數(shù)的三分之二,連續(xù)二次未能親自出席、也不委托其他董事出席董事會(huì)會(huì)議的,視為不能履行職責(zé)。

  第四章會(huì)議議案的審議和表決

  第十七條董事會(huì)議案的確定,主要依據(jù)以下情況:

  (一)最近一次股東大會(huì)決議的內(nèi)容和授權(quán)事項(xiàng);

 。ǘ┥弦淮味聲(huì)會(huì)議確定的事項(xiàng);

 。ㄈ┒麻L(zhǎng)認(rèn)為必要的,或三分之一董事聯(lián)名提議的事項(xiàng);

  (四)監(jiān)事會(huì)提議的事項(xiàng);

 。ㄎ澹┬虚L(zhǎng)或副行長(zhǎng)提議的事項(xiàng);

  (六)本行外部因素影響必須做出決定的事項(xiàng)。

  第十八條董事會(huì)召開(kāi)時(shí),首先由會(huì)議主持人宣布會(huì)議議題,并根據(jù)會(huì)議議題主持議事。董事會(huì)會(huì)議對(duì)審議事項(xiàng)應(yīng)逐項(xiàng)討論和表決。一項(xiàng)議案未表決完畢,不得表決下一項(xiàng)議案。會(huì)議主持人應(yīng)當(dāng)充分聽(tīng)取到會(huì)董事的意見(jiàn),控制會(huì)議進(jìn)程、提高議事效率。

  第十九條董事會(huì)會(huì)議原則上不審議在會(huì)議通知上未列明的議案。特殊情況下需增加新的議案時(shí),應(yīng)由到會(huì)董事的三分之二以上同意。必要時(shí),會(huì)議主持人可啟用表決程序?qū)κ欠裨黾有碌淖h題或事項(xiàng)進(jìn)行表決。

  第二十條出席董事會(huì)會(huì)議的董事在審議和表決有關(guān)議案時(shí),應(yīng)本著對(duì)本行認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度,對(duì)所議事項(xiàng)充分、明確地表達(dá)個(gè)人意見(jiàn)。

  第二十一條董事會(huì)討論重大問(wèn)題,如有反對(duì)意見(jiàn)或認(rèn)為議案存在疑問(wèn),由會(huì)議主持人決定是否暫緩表決,待進(jìn)一步調(diào)查研究后,提交下次會(huì)議表決。

  第二十二條董事會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí),關(guān)聯(lián)董事應(yīng)回避,不參與表決。關(guān)聯(lián)董事可以自行回避,也可以由其他參加董事會(huì)的董事提出回避請(qǐng)求。

  第二十三條列席董事會(huì)會(huì)議的本行監(jiān)事、高級(jí)管理人員對(duì)董事會(huì)討論的事項(xiàng)可以充分發(fā)表自己的建議和意見(jiàn),供董事會(huì)決策時(shí)參考,但沒(méi)有表決權(quán)。

  第二十四條董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議在保障董事充分表達(dá)意見(jiàn)的前提下,可以用傳真的方式進(jìn)行并做出決議,并由參會(huì)董事簽字。

  利潤(rùn)分配方案、重大投資、重大貸款、重大資產(chǎn)處置方案、重大關(guān)聯(lián)交易、聘任或解聘高級(jí)管理人員等重大事項(xiàng)不應(yīng)采取通訊表決方式。

  第二十五條董事會(huì)決議表決方式為:舉手或投票表決。每一名董事有一票表決權(quán)。

  第五章會(huì)議記錄和決議

  第二十六條董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)有會(huì)議記錄,出席會(huì)議的董事和記錄人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。出席會(huì)議的董事有權(quán)要求在記。

  錄上對(duì)其在會(huì)議上的發(fā)言做出說(shuō)明性記載。董事會(huì)會(huì)議記錄作為本行檔案由董事會(huì)永久保存。

  第二十七條

  董事會(huì)會(huì)議記錄包括以下內(nèi)容:

 。ㄒ唬⿻(huì)議召開(kāi)的日期、地點(diǎn)和召集人姓名;

 。ǘ┏鱿碌男彰约笆芩宋谐鱿聲(huì)的董事(代理人)姓名;

  (三)會(huì)議議程;

 。ㄋ模┒掳l(fā)言要點(diǎn);

  (五)每一決議事項(xiàng)的表決方式和結(jié)果(表決結(jié)果應(yīng)載明贊成、反對(duì)或棄權(quán)的票數(shù))。

  第二十八條董事會(huì)做出決議,必須經(jīng)全體董事半數(shù)以上通過(guò)。利潤(rùn)分配方案、重大投資、重大貸款、重大資產(chǎn)處置方案、重大關(guān)聯(lián)交易、聘任或解聘高級(jí)管理人員等重大事項(xiàng)必須經(jīng)董事會(huì)三分之二以上董事通過(guò)。

  第二十九條董事應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)決議上簽字并對(duì)董事會(huì)的決議承擔(dān)責(zé)任。董事會(huì)的決議違反國(guó)家法律、法規(guī)或者章程,致使本行遭受損失的,參與決議的董事對(duì)本行負(fù)賠償責(zé)任。但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議記錄的董事可以免除責(zé)任。

  第三十條董事會(huì)決議由本行經(jīng)營(yíng)管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行和落實(shí),董事會(huì)負(fù)責(zé)督辦決議的執(zhí)行情況。董事有權(quán)就董事會(huì)決議執(zhí)行情況向有關(guān)執(zhí)行者提出質(zhì)詢。

  董事會(huì)形成的決議,應(yīng)當(dāng)在會(huì)議結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi),報(bào)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

  第六章附則

  第三十一條本議事規(guī)則未盡事宜,本行依照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及《章程》的規(guī)定執(zhí)行。本議事規(guī)則與法律、法規(guī)、規(guī)章或《章程》的規(guī)定不一致的,以法律、法規(guī)、規(guī)章或《章程》的規(guī)定為準(zhǔn)。

  第三十二條本議事規(guī)則解釋權(quán)和修改權(quán)屬本行董事會(huì),本事規(guī)則自董事會(huì)通過(guò)之日起生效。

農(nóng)商銀行董事會(huì)秘書(shū)工作總結(jié)2

  董事會(huì)年度工作報(bào)告(農(nóng)商銀行)

  各位股東代表,同志們:

  《武威農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事會(huì)20xx年度工作報(bào)告》于20xx年1月22日經(jīng)第一屆董事會(huì)第四次會(huì)議審議通過(guò)。根據(jù)《公司法》《商業(yè)銀行法》以及本行《章程》的規(guī)定,受董事會(huì)委托,我向大會(huì)作20xx年度工作報(bào)告,請(qǐng)予以審議。

  一、董事會(huì)工作的基本情況

  20xx年,公司董事會(huì)嚴(yán)格遵照《公司法》《商業(yè)銀行法》和本行《章程》的規(guī)定,勤勉忠實(shí)地履行各項(xiàng)職責(zé),先后召開(kāi)了3次董事會(huì)會(huì)議,及時(shí)就業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作中的重要事項(xiàng)進(jìn)行了研究,并就人力資源和薪酬管理辦法等110項(xiàng)內(nèi)控管理制度、市場(chǎng)化處置不良資產(chǎn)、開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)、開(kāi)辦保管箱業(yè)務(wù)、修建綜合業(yè)務(wù)樓、補(bǔ)提列支xx年至xx年度職工住房公積金單位補(bǔ)繳部分等43項(xiàng)重大事項(xiàng)進(jìn)行審議并做出了決議,圓滿完成了各項(xiàng)工作。

  在此,我謹(jǐn)代表董事會(huì)向一年來(lái)關(guān)心支持我們事業(yè)發(fā)展的各位領(lǐng)導(dǎo)、社會(huì)各界朋友和全體股東表示最誠(chéng)摯的謝意!

  二、20xx年董事會(huì)主要工作回顧

  經(jīng)過(guò)不懈努力奮斗,20xx年4月28日武威農(nóng)商銀行成功掛牌開(kāi)業(yè),我們的發(fā)展進(jìn)入一個(gè)新的歷史時(shí)期,可以說(shuō),20xx年是武威農(nóng)商銀行具有里程碑意義的一年。這一年,在省聯(lián)社的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下,在市區(qū)兩級(jí)黨委政府的大力支持下,在人民銀行和監(jiān)管部門(mén)的有效監(jiān)管下,董事會(huì)深入貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中全會(huì)精神,秉承“誠(chéng)信、敬業(yè)、創(chuàng)新、興農(nóng)”的甘肅信合精神,堅(jiān)持服務(wù)“三農(nóng)”的宗旨不動(dòng)搖,認(rèn)真貫徹落實(shí)股東代表大會(huì)各項(xiàng)決議和全省農(nóng)村信用社20xx年工作會(huì)議精神,緊緊圍繞實(shí)施“三大戰(zhàn)略”,深入開(kāi)展“管理年”建設(shè)活動(dòng),完成或超額完成了省聯(lián)社下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)任務(wù)。

  (一)積極推進(jìn)體制改革,順利實(shí)現(xiàn)向農(nóng)商銀行轉(zhuǎn)型在省聯(lián)社、市區(qū)兩級(jí)黨政以及監(jiān)管部門(mén)的大力支持下,通過(guò)全體員工的不懈努力,自xx年12月農(nóng)村商業(yè)銀行籌建工作正式啟動(dòng)以來(lái),經(jīng)過(guò)履行法律程序、成立籌建工作小組、清產(chǎn)核資、申請(qǐng)籌建、申請(qǐng)開(kāi)業(yè)等一系列工作。在市委市政府的全力推動(dòng)支持下,在主要領(lǐng)導(dǎo)的協(xié)調(diào)下,于20xx年4月xx日取得中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)同意籌建批復(fù);4月26日召開(kāi)了創(chuàng)立大會(huì)暨第一屆股東代表大會(huì)第一次會(huì)議,通過(guò)了《武威農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》等公司治理制度和議案,選舉產(chǎn)生第一屆董事會(huì)董事、監(jiān)事會(huì)監(jiān)事;4月27日甘肅銀監(jiān)局批準(zhǔn)開(kāi)業(yè),4月28日武威農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司正式掛牌開(kāi)業(yè),歷時(shí)5個(gè)多月順利完成體制改革,開(kāi)啟了武威市縣級(jí)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)向現(xiàn)代股份制金融企業(yè)邁進(jìn)的先河。新成立的武威農(nóng)商銀行始終恪守服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)縣域經(jīng)濟(jì)的市場(chǎng)定位,緊緊圍繞地方黨委、政府經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的總體規(guī)劃和統(tǒng)籌城鄉(xiāng)發(fā)展的總體要求,力爭(zhēng)成為一家產(chǎn)權(quán)制度清晰、資本結(jié)構(gòu)合理、公司治理完善、內(nèi)控管理嚴(yán)密、財(cái)務(wù)狀況良好、經(jīng)營(yíng)運(yùn)行穩(wěn)健的現(xiàn)代金融企業(yè)。

 。ǘ┟鞔_經(jīng)營(yíng)發(fā)展目標(biāo),業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)取得較大突破20xx年,我行堅(jiān)持以效益為目標(biāo)的價(jià)值理念,積極營(yíng)銷存貸款,提升資產(chǎn)質(zhì)量,強(qiáng)化財(cái)務(wù)管理,大力拓展中間業(yè)務(wù),努力提高非利息收入,促進(jìn)了規(guī)模和效益的穩(wěn)步增長(zhǎng)。截止20xx年末,全行資產(chǎn)總額達(dá)到億元,較上年增加億元,增幅達(dá)到%;負(fù)債總額達(dá)到億元,較上年增加億元,增幅達(dá)到%;各項(xiàng)存款億元,比年初凈增億元,增幅%;各項(xiàng)貸款億元,比年初凈增億元,增幅%,存貸比%;凈利潤(rùn)億元;上繳各項(xiàng)稅款9716萬(wàn)元,享受稅收優(yōu)惠政策20xx萬(wàn)元;股本金分紅比例達(dá)到了20%;監(jiān)管指標(biāo)均符合要求。

 。ㄈ┨嵘鹑诜⻊(wù)水平,“管理年”活動(dòng)取得新成果20xx年,面對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和金融業(yè)日趨激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng),我行緊密結(jié)合武威經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行形勢(shì)和發(fā)展特點(diǎn),不斷深化支農(nóng)服務(wù)內(nèi)涵,切實(shí)改善金融服務(wù)水平,經(jīng)營(yíng)規(guī)模進(jìn)一步擴(kuò)大,支持“三農(nóng)”卓有成效。一是狠抓存款營(yíng)銷工作。先后組織開(kāi)展了“金馬迎春”存款營(yíng)銷活動(dòng)和“新起點(diǎn)、新跨越存款沖刺150億”營(yíng)銷活動(dòng),加大了代理業(yè)務(wù)開(kāi)展,為更好地發(fā)揮支農(nóng)主力軍作用和可持續(xù)發(fā)展提供了資金保障。二是強(qiáng)化貸款營(yíng)銷工作。緊緊搶抓政策機(jī)遇,積極營(yíng)銷“雙業(yè)”貸款,至年末累計(jì)發(fā)放“雙業(yè)”貸款億元,居全省農(nóng)村信用社第一位;全面推廣農(nóng)戶小額信用貸款和聯(lián)保貸款,安排部署信用村創(chuàng)建,開(kāi)展企業(yè)評(píng)級(jí)授信工作,農(nóng)村金融服務(wù)均等化水平持續(xù)提升。三是加快發(fā)展中間業(yè)務(wù)。先后與5家壽險(xiǎn)公司和2家財(cái)險(xiǎn)公司簽訂代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)協(xié)議,全面開(kāi)展了代理業(yè)務(wù),進(jìn)一步拓寬代收代付業(yè)務(wù)。

 。ㄋ模﹥(nèi)控管理得到加強(qiáng),有效防控了各類風(fēng)險(xiǎn)

  20xx年,我行以開(kāi)展“管理年”建設(shè)為抓手,不斷完善內(nèi)控管理,有力地促進(jìn)了各項(xiàng)工作的開(kāi)展。

  一是進(jìn)一步明確了各業(yè)務(wù)條線和崗位的流程和職責(zé)。

  二是完善修訂了128項(xiàng)內(nèi)控制度和管理辦法,內(nèi)控管理制度得到進(jìn)一步健全。

  三是加大了稽核審計(jì)力度,全年共實(shí)施常規(guī)序時(shí)稽核三輪、專項(xiàng)稽核6項(xiàng),經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)137人次,高管任職資格任前審計(jì)5人次;藢徲(jì)涵蓋了信貸、存款、財(cái)務(wù)、安全、科技信息與電子銀行、基建、人員管理等方面,有力地促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

  四是優(yōu)化了考核辦法,建立了符合管理要求的考核體系,充分發(fā)揮了獎(jiǎng)勤罰懶、獎(jiǎng)優(yōu)懲劣的作用,有效杜絕了長(zhǎng)期請(qǐng)假或泡病號(hào)、遲到、早退、推諉扯皮、磨洋工行為的發(fā)生,員工的工作積極性有了很大提高,責(zé)任意識(shí)明顯增強(qiáng)。

  五是加大了信貸風(fēng)險(xiǎn)的管控和防范,完善了對(duì)不良貸款的責(zé)任追究和處理辦法。

  六是堅(jiān)持安全保衛(wèi)和案件防控標(biāo)本兼治,將安全保衛(wèi)和案件防控進(jìn)一步融入整體業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和內(nèi)控建設(shè)之中,確保無(wú)重大案件、無(wú)重大責(zé)任事故發(fā)生。

 。ㄎ澹┷`行人才強(qiáng)社戰(zhàn)略,為可持續(xù)發(fā)展提供人力保障

  一年來(lái),我行堅(jiān)持以人為本原則,從思想教育、行為準(zhǔn)則、工作紀(jì)律、激勵(lì)機(jī)制等方面入手加強(qiáng)了對(duì)員工的管理。

  一是加強(qiáng)對(duì)員工的思想教育和技能培訓(xùn)。1月份組織31名業(yè)務(wù)骨干參加了上海明鴻銀行教育培訓(xùn)中心舉辦的普惠金融專題研修班;2月26日至3月3日,共6天分3期對(duì)全體員工進(jìn)行了內(nèi)部培訓(xùn);6月至10月份,先后分四批次組織270名員工參加了在中國(guó)人民銀行鄭州培訓(xùn)學(xué)院舉辦的甘肅省武威市金融機(jī)構(gòu)專項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)班;10月份組織11名中層參加了天琪管理咨詢中心在北京舉辦的變革創(chuàng)新中領(lǐng)導(dǎo)力與管理效能提升專題培訓(xùn)班;先后為員工征訂了《領(lǐng)導(dǎo)干部知識(shí)素養(yǎng)提升》《大數(shù)據(jù)時(shí)代》等8本理論書(shū)籍,強(qiáng)化自學(xué),提升素養(yǎng)。

  二是加強(qiáng)了員工的行為準(zhǔn)則管理。對(duì)員工的工作行為規(guī)范,以及工作紀(jì)律、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)、考勤紀(jì)律都做出了明確規(guī)定,并予以落實(shí)。

  三是對(duì)于違規(guī)違紀(jì)或有過(guò)錯(cuò)的員工,嚴(yán)格按照規(guī)章制度和組織程序進(jìn)行了經(jīng)濟(jì)處罰和行政處分。

  四是建立了激勵(lì)機(jī)制,對(duì)在工作中做出成績(jī)和貢獻(xiàn)的員工給予了物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)和精神獎(jiǎng)勵(lì),有效的激發(fā)了員工的工作積極性。

  五是優(yōu)化了選人用人機(jī)制。6月至7月先后對(duì)機(jī)關(guān)和基層支行中層管理人員進(jìn)行了競(jìng)聘上崗,經(jīng)過(guò)自主報(bào)名、資格審核、筆試、競(jìng)聘演講、面試、民主測(cè)評(píng)、組織考察等程序,由競(jìng)聘工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員和員工組成的民主測(cè)評(píng)小組進(jìn)行了測(cè)評(píng)打分,最后確定了22名機(jī)關(guān)部門(mén)中層管理人員,50名支行行長(zhǎng),66名支行副行長(zhǎng),1名大堂經(jīng)理。通過(guò)競(jìng)聘增強(qiáng)了員工的競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和危機(jī)意識(shí),逐步形成了“崗位靠競(jìng)爭(zhēng)、收入靠貢獻(xiàn)”的理念,建立了“能者上、平者讓、庸者下”的選人用人機(jī)制。

 。┩七M(jìn)企業(yè)文化建設(shè),社會(huì)形象和知名度得到提升

  一是加大宣傳力度,提升社會(huì)形象。

  一是對(duì)門(mén)戶網(wǎng)站進(jìn)行了改版,新的網(wǎng)站更加突出商業(yè)性和實(shí)用性;先后開(kāi)展了“金融知識(shí)進(jìn)鄉(xiāng)村”、“反假幣宣傳走進(jìn)希望小學(xué)”等一系列宣傳活動(dòng);與武威電視臺(tái)簽訂合作協(xié)議,贊助播出了《涼州新聞》欄目;制作、設(shè)立了大型戶外廣告宣傳牌,開(kāi)通了武威農(nóng)商銀行微信公眾服務(wù)平臺(tái)。

  二是根據(jù)省聯(lián)社企業(yè)形象設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn),設(shè)計(jì)了企業(yè)標(biāo)識(shí),統(tǒng)一了門(mén)頭標(biāo)識(shí),提升了我行的品牌形象。

  三是豐富員工生活,讓廣大員工充分汲取健康向上的文化生活養(yǎng)分,享受愉快工作的樂(lè)趣。組織員工參加省聯(lián)社、人行舉辦的演講、體育比賽等各種活動(dòng);冠名“涼州區(qū)武威農(nóng)商銀行杯職工勞動(dòng)法律知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)”;贊助舉辦了“兩岸名家書(shū)畫(huà)甘肅聯(lián)展”。這一系列活動(dòng)的開(kāi)展,展現(xiàn)了我行良好的社會(huì)責(zé)任形象和員工積極進(jìn)取、健康向上的精神風(fēng)貌。

 。ㄆ撸╅_(kāi)展東西部行社結(jié)對(duì)幫扶,幫扶工作初見(jiàn)成效

  東西部結(jié)對(duì)幫扶工作是省聯(lián)社為縮小東西部行社間的發(fā)展差距,促進(jìn)全省農(nóng)信社均衡發(fā)展做出的重大決策部署。行動(dòng)開(kāi)展以來(lái),我行高度重視,與幫扶社成縣聯(lián)社積極對(duì)接,制定方案,分2個(gè)批次共7人,由行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)帶隊(duì),抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干到成縣聯(lián)社開(kāi)展幫扶工作,經(jīng)過(guò)一年的幫扶,成縣聯(lián)社的經(jīng)營(yíng)指標(biāo)和管理能力得到了提升,幫扶工作初見(jiàn)成效。

 。ò耍┘訌(qiáng)硬件建設(shè)改造,展示武威農(nóng)商銀行新形象

  一是總行大樓自修建運(yùn)行以來(lái),再未進(jìn)行裝修和改造,外觀陳舊、設(shè)施老化、功能不全、利用率降低,不僅不能適應(yīng)我行跨越式發(fā)展的.需要,而且不能很好地展示現(xiàn)代金融企業(yè)的新形象。為此,我行將總行辦公大樓9—12層改造為培訓(xùn)中心,外立面進(jìn)行了整體裝修。二是根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要決定在涼州區(qū)天祝街南側(cè)修建綜合業(yè)務(wù)樓。建設(shè)項(xiàng)目初步手續(xù)已辦理,在建設(shè)用地的取得上,武威市政府給予了傾力支持,以出讓方式每畝萬(wàn)元,共計(jì)萬(wàn)元掛牌出讓了建設(shè)用地,按市場(chǎng)價(jià)格計(jì)算為我行節(jié)省了萬(wàn)元。

  三、存在的困難和問(wèn)題

  一是法人治理結(jié)構(gòu)由“形似”向“神似”轉(zhuǎn)變尚有很大差距,市場(chǎng)定位、發(fā)展戰(zhàn)略還不夠細(xì)化,激勵(lì)約束機(jī)制還不健全,尤其是合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)的觀念還不夠強(qiáng),內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平有待進(jìn)一步提高。

  二是組織資金壓力較大。

  因新農(nóng)村建設(shè)、大項(xiàng)目開(kāi)工、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、各大商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的推廣,組織存款壓力大,存在的問(wèn)題比較突出,如存款增長(zhǎng)不平衡、存款增長(zhǎng)起伏較大、存款結(jié)構(gòu)不合理、網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)不明顯等。

  三是貸款營(yíng)銷乏力,資金營(yíng)運(yùn)率和收益有待提高。

  近年來(lái)通過(guò)發(fā)放婦女小額擔(dān)保貸款和“雙業(yè)”貸款,農(nóng)戶的信貸需求得到了進(jìn)一步滿足,在需求上以貼息貸款為主,呈現(xiàn)出了有貼息貸款就貸,無(wú)貼息貸款就不貸的特點(diǎn),而貼息貸款受政策性因素較多,不能持續(xù)性投放。

  四是信貸管理工作不到位。

  信貸管控能力不強(qiáng),管控機(jī)制不夠完善,貸后檢查不夠深入,不良貸款的清收力度不夠,清收措施不夠完善,處置工作還不到位。

  四、20xx年工作思路和主要目標(biāo)

  20xx年武威農(nóng)商銀行的指導(dǎo)思想是:全面貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中全會(huì)精神,按照省聯(lián)社的決策部署,積極推行“三大戰(zhàn)略”,堅(jiān)持股份制發(fā)展方向,夯實(shí)基礎(chǔ),調(diào)整結(jié)構(gòu),著力推進(jìn)機(jī)制改革。以“制度落實(shí)年”為抓手,控制風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)發(fā)展,堅(jiān)定不移地走“改革、發(fā)展、創(chuàng)新”之路,結(jié)合市區(qū)經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議確定的發(fā)展目標(biāo),在新常態(tài)下,積極支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展,按照“不受氣、穩(wěn)增長(zhǎng)、創(chuàng)效益”的要求,繼續(xù)發(fā)揚(yáng)“忍辱負(fù)重、委曲求全、勇于拼搏、敢于爭(zhēng)先”的精神,努力建設(shè)具有現(xiàn)代銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)理念的股份制農(nóng)村商業(yè)銀行。

  20xx年的奮斗目標(biāo)是:各項(xiàng)存款凈增25億元;各項(xiàng)貸款凈增20億元;不良貸款下降1000萬(wàn)元,余額控制在5000萬(wàn)元以內(nèi),占比控制在%以內(nèi);實(shí)現(xiàn)總收入11億元,總支出億元,利潤(rùn)總額億元;各項(xiàng)指標(biāo)符合農(nóng)村商業(yè)銀行的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

農(nóng)商銀行董事會(huì)秘書(shū)工作總結(jié)3

  xx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事會(huì)議事規(guī)則

  第一章總則

  第一條為保證xx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱本行)董事會(huì)議事程序規(guī)范化、決策民主化,各項(xiàng)工作規(guī)范、有序、到位,根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)以及《xx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司章程》(以下簡(jiǎn)稱《章程》)的規(guī)定,結(jié)合實(shí)際情況,制定本議事規(guī)則。

  第二條董事會(huì)是本行股東大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)和本行的經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu),對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。董事會(huì)遵照有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)范性文件的規(guī)定,履行職責(zé)。

  第二章董事會(huì)的構(gòu)成和職權(quán)

  第三條本行董事會(huì)由9名董事組成,其中:執(zhí)行董事3名,非執(zhí)行董事6名(含獨(dú)立董事1名)。

  董事長(zhǎng)由本行董事?lián)危匀w董事過(guò)半數(shù)選舉產(chǎn)生和罷免,在正式任職前,其任職資格須經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核同意。董事長(zhǎng)每屆三年,可連選連任,離任時(shí)須進(jìn)行離任審計(jì)。

  董事長(zhǎng)不得由控股股東法定代表人或主要負(fù)責(zé)人兼任。第四條董事會(huì)行使下列職權(quán):

  (一)負(fù)責(zé)召集股東大會(huì),并向大會(huì)報(bào)告工作;

 。ǘ﹫(zhí)行股東大會(huì)的決議;

  (三)確定本行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略并監(jiān)督戰(zhàn)略的實(shí)施,決定本行的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案;

 。ㄋ模┲朴啽拘械哪甓蓉(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案、利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案;

 。ㄎ澹┲朴啽拘性黾踊蛘邷p少注冊(cè)資本方案,制訂資本補(bǔ)充計(jì)劃,承擔(dān)資本充足率管理的最終責(zé)任;

 。⿺M訂收購(gòu)本行股份或者合并、分立、解散、清算、改制或變更組織形式方案;

 。ㄆ撸┰诠蓶|大會(huì)授權(quán)范圍內(nèi),審議批準(zhǔn)本行固定資產(chǎn)購(gòu)置、重大貸款、重大投資、重大資產(chǎn)處臵、重大關(guān)聯(lián)交易及對(duì)外擔(dān)保等事項(xiàng),接受本行一般關(guān)聯(lián)交易的備案;

 。ò耍Q定本行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)及非法人分支機(jī)構(gòu)的設(shè)置;

 。ň牛┢溉位蛘呓馄副拘行虚L(zhǎng);根據(jù)行長(zhǎng)的提名,聘任或者解聘本行副行長(zhǎng)以及財(cái)務(wù)、審計(jì)、合規(guī)部門(mén)、營(yíng)業(yè)部及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人,并決定其報(bào)酬事項(xiàng)和獎(jiǎng)懲事項(xiàng);

 。ㄊ┲朴啽拘械幕竟芾碇贫,確定本行的風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制政策;

 。ㄊ唬┲朴啽拘姓鲁痰男薷姆桨福

  (十二)負(fù)責(zé)本行的信息披露,并對(duì)本行的會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性承擔(dān)最終責(zé)任;

 。ㄊ┌垂蓶|大會(huì)的授權(quán),聘請(qǐng)或解聘為本行審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所;

  (十四)聽(tīng)取本行行長(zhǎng)的工作匯報(bào)并檢查行長(zhǎng)的工作;

 。ㄊ澹┫蚬蓶|大會(huì)通報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)本行的重要監(jiān)管意見(jiàn)及本行執(zhí)行整改情況;

  (十六)向股東大會(huì)報(bào)告董事會(huì)對(duì)董事包括獨(dú)立董事的履職評(píng)價(jià)結(jié)果;

 。ㄊ撸┍O(jiān)督本行高級(jí)管理層的履職情況,確保高級(jí)管理層有效履行管理職責(zé);

  (十八)制定并執(zhí)行本行的責(zé)任制和問(wèn)責(zé)制,定期評(píng)估并完善本行的公司治理狀況,檢查并評(píng)價(jià)本行內(nèi)部審計(jì)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等制度的執(zhí)行情況;

 。ㄊ牛z查監(jiān)督本行的財(cái)務(wù)活動(dòng);

 。ǘ┲朴啺l(fā)行債券的方案,制訂股權(quán)激勵(lì)方案。審批本行股份的轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)予和繼承事項(xiàng);

 。ǘ唬╆P(guān)注和維護(hù)存款人和其他利益相關(guān)者的利益;關(guān)注銀行與股東特別是主要股東之間的利益沖突,建立利益沖突識(shí)別、審查和管理機(jī)制;

 。ǘ┓、法規(guī)或本行章程規(guī)定,以及股東大會(huì)授予或者監(jiān)管部門(mén)要求董事會(huì)行使的其他職權(quán)。

  第五條董事長(zhǎng)行使下列職權(quán):

 。ㄒ唬┲鞒止蓶|大會(huì)和召集、主持董事會(huì)會(huì)議;

 。ǘ┒酱、檢查董事會(huì)決議的執(zhí)行,并向董事會(huì)報(bào)告;

 。ㄈ┖炇鸨拘泄蓹(quán)證書(shū);

  (四)簽署董事會(huì)重要文件和其他應(yīng)由本行法定代表人簽署的其他文件;

 。ㄎ澹┬惺狗ǘù砣说穆殭(quán);

  (六)在發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況下,對(duì)本行事務(wù)行使符合法律規(guī)定和本行利益的特別處臵權(quán),并在事后向本行董事會(huì)和股東大會(huì)報(bào)告;

 。ㄆ撸┒聲(huì)授予的其他職權(quán)。

  第六條董事長(zhǎng)不能履行職權(quán)時(shí),董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)指定一名執(zhí)行董事代行其職權(quán)。

  第七條董事會(huì)應(yīng)當(dāng)制定本行基本授權(quán)制度,確定其運(yùn)用本行資產(chǎn)所做出的'風(fēng)險(xiǎn)投資和大額貸款權(quán)限,建立嚴(yán)格的審查和決策程序;重大投資項(xiàng)目和大額貸款應(yīng)當(dāng)組織有關(guān)專家、專業(yè)人員進(jìn)行評(píng)審。

  第八條本行董事會(huì)設(shè)立戰(zhàn)略決策委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬管理委員會(huì)、三農(nóng)金融服務(wù)委員會(huì)等專門(mén)委員會(huì)。專門(mén)委員會(huì)直接對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。風(fēng)險(xiǎn)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬管理委員會(huì)的成員不應(yīng)包括控股股東提名的委員。

  戰(zhàn)略決策委員會(huì)根據(jù)董事會(huì)授權(quán)履行戰(zhàn)略決策職能。負(fù)責(zé)制訂本行中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃和涉及本行發(fā)展的重大事項(xiàng)的解決方案,審議本行管理體制改革方案和重要規(guī)章制度。

  審計(jì)委員會(huì)根據(jù)董事會(huì)授權(quán)履行監(jiān)督職能。負(fù)責(zé)本行內(nèi)、外部審計(jì)的溝通、監(jiān)督和核查工作,對(duì)本行進(jìn)行檢查、審計(jì)工作。

  風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員根據(jù)董事會(huì)授權(quán)履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能。負(fù)責(zé)統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)本行實(shí)施以信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、科技風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等為核心的全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作;根據(jù)董事會(huì)授權(quán)履行關(guān)聯(lián)交易管理職能。負(fù)責(zé)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)確認(rèn)本行的關(guān)聯(lián)方;檢查、監(jiān)督、審核重大關(guān)聯(lián)交易和持續(xù)關(guān)聯(lián)交易,控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn);審核本行的關(guān)聯(lián)交易管理辦法,監(jiān)督本行關(guān)聯(lián)交易管理體系的建立和完善;審核本行關(guān)聯(lián)交易的公告。

  提名和薪酬管理委員會(huì)根據(jù)董事會(huì)授權(quán)履行人力資源管理職能。負(fù)責(zé)對(duì)本行董事和高級(jí)管理人員的選任程序和標(biāo)準(zhǔn),任職資格和條件進(jìn)行初步審核并向董事會(huì)提出建議;負(fù)責(zé)制定本行董事及高級(jí)管理人員的考核標(biāo)準(zhǔn)并進(jìn)行考核;負(fù)責(zé)制定、審查本行有關(guān)董事及高級(jí)管理人員的薪酬政策方案,并監(jiān)督方案的實(shí)施。

  三農(nóng)金融服務(wù)委員會(huì)根據(jù)董事會(huì)授權(quán)研判三農(nóng)政策,制定三農(nóng)發(fā)展戰(zhàn)略,擬定本行三農(nóng)市場(chǎng)定位,制定實(shí)施“三農(nóng)”業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)規(guī)劃,開(kāi)展“三農(nóng)”金融服務(wù)方式和信貸產(chǎn)品創(chuàng)新,建立三農(nóng)金融服務(wù)激勵(lì)機(jī)制,督促檢查落實(shí)農(nóng)村信用體系建設(shè)方案、制定年度涉農(nóng)信貸投放計(jì)劃并監(jiān)督實(shí)施,持續(xù)穩(wěn)定三農(nóng)信貸投入。

  第三章董事會(huì)會(huì)議的召開(kāi)

  第九條董事會(huì)例會(huì)每年至少召開(kāi)四次,由董事長(zhǎng)負(fù)責(zé)召集和主持。董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開(kāi)前的10個(gè)工作日內(nèi),以書(shū)面形式通知全體董事。

  董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)通知監(jiān)事會(huì)監(jiān)事長(zhǎng)或監(jiān)事、行長(zhǎng)及副行長(zhǎng)列席。

  第十條有下列情形之一的,董事長(zhǎng)應(yīng)在五個(gè)工作日內(nèi)召集臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議:

 。ㄒ唬┒麻L(zhǎng)認(rèn)為必要時(shí);

  (二)三分之一以上董事聯(lián)名提議時(shí);

 。ㄈ┍O(jiān)事會(huì)提議時(shí);

 。ㄋ模┬虚L(zhǎng)或副行長(zhǎng)提議時(shí)。

  第十一條董事會(huì)召開(kāi)臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議的通知方式為:書(shū)面通知,包括掛號(hào)信、電報(bào)、電傳及經(jīng)確認(rèn)收到的傳真、電子郵件;通知時(shí)限為:會(huì)議召開(kāi)前的五個(gè)工作日內(nèi)。

  第十二條如有第十條第

 。ǘ、

  (三)、

 。ㄋ模┛钜(guī)定的情形,董事長(zhǎng)不能履行職責(zé)時(shí),應(yīng)當(dāng)指定一名董事代其召集臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議;董事長(zhǎng)無(wú)故不履行職責(zé),亦未指定具體人員代其行使職責(zé)的,可由二分之一以上的董事共同推舉一名董事負(fù)責(zé)召集會(huì)議。

  第十三條董事會(huì)會(huì)議通知包括以下內(nèi)容:

 。ㄒ唬⿻(huì)議日期和地點(diǎn);

 。ǘ⿻(huì)議期限;

  (三)事由及議題;

 。ㄋ模┌l(fā)出通知的日期。

  第十四條董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)有二分之一以上的董事出席方可舉行。董事會(huì)做出決議,必須經(jīng)全體董事的過(guò)半數(shù)通過(guò)。

  第十五條董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由董事本人出席,董事因故不能出席的,可以書(shū)面委托其他董事代為出席。

  委托書(shū)應(yīng)當(dāng)載明代理人的姓名,代理事項(xiàng)、權(quán)限和有效期限,并由委托人簽名或蓋章。

  代為出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使董事的權(quán)利。董事未出席董事會(huì)會(huì)議,亦未委托代表出席的,視為放棄在該次會(huì)議上的投票權(quán)。

  第十六條對(duì)不履行或不能履行職責(zé)的董事,董事會(huì)應(yīng)當(dāng)建議股東大會(huì)予以撤換。董事每年至少應(yīng)親自出席董事會(huì)會(huì)議總數(shù)的三分之二,連續(xù)二次未能親自出席、也不委托其他董事出席董事會(huì)會(huì)議的,視為不能履行職責(zé)。

  第四章會(huì)議議案的審議和表決

  第十七條董事會(huì)議案的確定,主要依據(jù)以下情況:

 。ㄒ唬┳罱淮喂蓶|大會(huì)決議的內(nèi)容和授權(quán)事項(xiàng);

  (二)上一次董事會(huì)會(huì)議確定的事項(xiàng);

 。ㄈ┒麻L(zhǎng)認(rèn)為必要的,或三分之一董事聯(lián)名提議的事項(xiàng);

 。ㄋ模┍O(jiān)事會(huì)提議的事項(xiàng);

 。ㄎ澹┬虚L(zhǎng)或副行長(zhǎng)提議的事項(xiàng);

 。┍拘型獠恳蛩赜绊懕仨氉龀鰶Q定的事項(xiàng)。

  第十八條董事會(huì)召開(kāi)時(shí),首先由會(huì)議主持人宣布會(huì)議議題,并根據(jù)會(huì)議議題主持議事。董事會(huì)會(huì)議對(duì)審議事項(xiàng)應(yīng)逐項(xiàng)討論和表決。一項(xiàng)議案未表決完畢,不得表決下一項(xiàng)議案。會(huì)議主持人應(yīng)當(dāng)充分聽(tīng)取到會(huì)董事的意見(jiàn),控制會(huì)議進(jìn)程、提高議事效率。

  第十九條董事會(huì)會(huì)議原則上不審議在會(huì)議通知上未列明的議案。特殊情況下需增加新的議案時(shí),應(yīng)由到會(huì)董事的三分之二以上同意。必要時(shí),會(huì)議主持人可啟用表決程序?qū)κ欠裨黾有碌淖h題或事項(xiàng)進(jìn)行表決。

  第二十條出席董事會(huì)會(huì)議的董事在審議和表決有關(guān)議案時(shí),應(yīng)本著對(duì)本行認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度,對(duì)所議事項(xiàng)充分、明確地表達(dá)個(gè)人意見(jiàn)。

  第二十一條董事會(huì)討論重大問(wèn)題,如有反對(duì)意見(jiàn)或認(rèn)為議案存在疑問(wèn),由會(huì)議主持人決定是否暫緩表決,待進(jìn)一步調(diào)查研究后,提交下次會(huì)議表決。

  第二十二條董事會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí),關(guān)聯(lián)董事應(yīng)回避,不參與表決。關(guān)聯(lián)董事可以自行回避,也可以由其他參加董事會(huì)的董事提出回避請(qǐng)求。

  第二十三條列席董事會(huì)會(huì)議的本行監(jiān)事、高級(jí)管理人員對(duì)董事會(huì)討論的事項(xiàng)可以充分發(fā)表自己的建議和意見(jiàn),供董事會(huì)決策時(shí)參考,但沒(méi)有表決權(quán)。

  第二十四條董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議在保障董事充分表達(dá)意見(jiàn)的前提下,可以用傳真的方式進(jìn)行并做出決議,并由參會(huì)董事簽字。

  利潤(rùn)分配方案、重大投資、重大貸款、重大資產(chǎn)處臵方案、重大關(guān)聯(lián)交易、聘任或解聘高級(jí)管理人員等重大事項(xiàng)不應(yīng)采取通訊表決方式。

  第二十五條董事會(huì)決議表決方式為:舉手或投票表決。每一名董事有一票表決權(quán)。

  第五章會(huì)議記錄和決議

  第二十六條董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)有會(huì)議記錄,出席會(huì)議的董事和記錄人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。出席會(huì)議的董事有權(quán)要求在記錄上對(duì)其在會(huì)議上的發(fā)言做出說(shuō)明性記載。董事會(huì)會(huì)議記錄作為本行檔案由董事會(huì)永久保存。

  第二十七條董事會(huì)會(huì)議記錄包括以下內(nèi)容:

  (一)會(huì)議召開(kāi)的日期、地點(diǎn)和召集人姓名;

  (二)出席董事的姓名以及受他人委托出席董事會(huì)的董事(代理人)姓名;

 。ㄈ⿻(huì)議議程;

  (四)董事發(fā)言要點(diǎn);

  (五)每一決議事項(xiàng)的表決方式和結(jié)果(表決結(jié)果應(yīng)載明贊成、反對(duì)或棄權(quán)的票數(shù))。

  第二十八條董事會(huì)做出決議,必須經(jīng)全體董事半數(shù)以上通過(guò)。利潤(rùn)分配方案、重大投資、重大貸款、重大資產(chǎn)處臵方案、重大關(guān)聯(lián)交易、聘任或解聘高級(jí)管理人員等重大事項(xiàng)必須經(jīng)董事會(huì)三分之二以上董事通過(guò)。

  第二十九條董事應(yīng)當(dāng)在董事會(huì)決議上簽字并對(duì)董事會(huì)的決議承擔(dān)責(zé)任。董事會(huì)的決議違反國(guó)家法律、法規(guī)或者章程,致使本行遭受損失的,參與決議的董事對(duì)本行負(fù)賠償責(zé)任。但經(jīng)證明在表決時(shí)曾表明異議并記載于會(huì)議記錄的董事可以免除責(zé)任。

  第三十條董事會(huì)決議由本行經(jīng)營(yíng)管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行和落實(shí),董事會(huì)負(fù)責(zé)督辦決議的執(zhí)行情況。董事有權(quán)就董事會(huì)決議執(zhí)行情況向有關(guān)執(zhí)行者提出質(zhì)詢。

  董事會(huì)形成的決議,應(yīng)當(dāng)在會(huì)議結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi),報(bào)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

  第六章附則

  第三十一條本議事規(guī)則未盡事宜,本行依照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及《章程》的規(guī)定執(zhí)行。本議事規(guī)則與法律、法規(guī)、規(guī)章或《章程》的規(guī)定不一致的,以法律、法規(guī)、規(guī)章或《章程》的規(guī)定為準(zhǔn)。

  第三十二條本議事規(guī)則解釋權(quán)和修改權(quán)屬本行董事會(huì),本事規(guī)則自董事會(huì)通過(guò)之日起生效。

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