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保險核保工作總結

時間：2025-08-26 07:22:52 保險我要投稿

保險核保工作總結集合

　　總結是對過去一定時期的工作、學習或思想情況進行回顧、分析，并做出客觀評價的書面材料，它可以使我們更有效率，為此要我們寫一份總結。那么你真的懂得怎么寫總結嗎？下面是小編幫大家整理的保險核保工作總結集合，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

保險核保工作總結集合

保險核保工作總結集合1

　　如今保險行業的快速發展，內勤的崗位也越來越受到行業的青睞。在內勤這個崗位上，我們不僅需要具備扎實的專業知識，同時還需要滿足客戶的需求，需要和同事良好的'溝通協作，需要在繁瑣的工作中保持高效率。在這個過程中，我明白了一個真理：一個好的內勤，不僅需要精益求精的工作態度，還需要不斷的提高認識，加強自身素質，做好規范意識。

　　首先，內勤工作中常常會有一些繁瑣的事務性工作，需要我們準確、高效地完成。因此我們需要通過文檔或系統來記錄信息，并針對性對數據進行分類，避免混淆信息帶來的困擾。同時，在日常工作中，我們還需要注意細節，及時跟進客戶的保險事宜，讓客戶始終維持良好的服務感受。

　　其次，內勤工作需要我們在服務過程中需要注意保密性和信息安全性。由于工作的特性，我們需要保護客戶提供的保密信息，特別是個人隱私信息。因此，我們需要保證系統安全，以便信息不被泄露。

　　最后，正所謂“細節決定成敗”，在內勤工作中，我們需要非常嚴格地執行工作流程，嚴肅對待每一個工作環節，以確保服務質量和效率。我們需要不斷反思自己的工作質量和工作流程，主動提出改進措施，讓自己的工作達到更高的水平。

　　總之，在內勤工作中，我們需要不斷地提高自身的服務水平和專業水平，全面提高的綜合素質，增強自己的職業能力，以更加完美的姿態為客戶提供更加優質的服務。

保險核保工作總結集合2

　　一、對思想覺悟的認識

　　自從來到后，一直強調著思想覺悟方面的重要性。思想覺悟的高低體現了員工對公司的認同和對工作的態度，同時也是責任心的體現，我認為自己的思想覺悟提升后對自身的素質提升也有極大的關系。我應該不斷的閱讀有關思想方面的書籍，不斷的提升自己的思想覺悟水平，更好的改變對待工作的態度。

　　二、對自己工作技能的認識

　　自從來到以來，我一直從事業管部承保工作。經過這兩年的學習，使我知道了要做好這項工作必須要細致、認真，使我以“合規、合法”為中心在工作的同時，還牢記了各項核保政策。而且承保工作是接觸客戶的第一線，不斷提升自己的`服務質量是非常重要的，所以在日常我會注意自己的言談舉止，盡力為客戶留下好的印象。同時我在上半年開始在電腦系統等方面開始認真學習，盡自己的努力來更好的為公司信息技術方面服務。

　　三、自身存在的不足

　　在這半年的工作中，存在著許多的不足之處，由于自己的性格比較內向，所以在很多場合都沒有放開，不善于表達自己的觀點。對于學習缺乏耐心，不能持之以恒，對工作相比以前有些松懈。對于發現的問題不能積極的去應對。

保險核保工作總結集合3

　　即將過去，回首過去的，在公司新三年戰略的開局年，在個險步履維艱的一年，我同部門一起為了大個險業務的運營支持，為了運營電子化的推進等工作，一起努力拼搏。為了總結經驗、分析不足，更好的完成的運營支持工作工作。特做工作總結及計劃。

　　一、取得的成績

　　1、運營電子化工作

　　電子投保單

　　初新契約電子化提出：在對主流程不做調整的.情況下，實現電子投保單及免外包錄入功能。

　　在此目標下，7月完成電子投保單功能開發，8月、9月在青島分公司進行試點，試點1個月即完成目標。11月完成免外包錄入功能上線，提高了效率，降低了錄入成本。目前青島分公司電子投保單使用率已超過70%。

　　投保狀態查詢

　　為了讓客戶更方便、快捷的了解其投保狀態，在短信通知的基礎上，又提出了網絡查詢、電話查詢的需求。

　　目前網絡查詢功能已完成開發并測試，近日將上下。電話查詢正在開發中。

　　2、系統優化及完善

　　核保自動分單功能

　　為了公平、公正，同時提高作業效率，提出了核保新契約作業自動分單系統功能。7月上線運營。上線后，保證了作業的平穩過渡，達到了預期目標。

　　系統bug修正及調整

　　在日常工作中，根據作業中發現的系統bug及時同信息技術部溝通，并盡量予以調整修正。

　　如保證續保時判斷續保核保是否完成的標準，由判斷fe狀態調整為判斷csc狀態，增加了保證續保的可處理量。

　　如陽光旅程險種，投保人告知無法系統錄入時，調整其自核標準，控制潛在風險。

　　3、大運營支持工作

　　制定團銷個運營支持制度，并進行系統調整支持；

　　對fic業務授課及網絡培訓2次，并編寫《fic運營支持業務手冊》；

　　對意健部中介業務，提供運營支持及咨詢，系統功能調整將在12月中旬完成。

　　4、其他工作

　　作業工作：同部門一起奮戰開門紅，月底共同沖刺至最后一刻；

　　個案處理：處理分公司及保全個案近百件。如松鶴延年紅利問題；江西省委為烈士子女送保險，分公司要求2小時內受理出單等；

　　分公司咨詢及支持：積極為分公司提供各種咨詢及業務支持。如提供人工標記保單清單；拆單清單等。

　　二、工作中的不足

　　工作雖然完成了年初制定的主要工作，但是仍存在諸多不足。

　　1、作業工作

　　因系統建設工作較重，個人核保作業量較少，沒能有力的同處內同事一起接受挑戰。

　　應合理調整工作安排，更多的進行核保作業。

　　2、分公司反饋問題處理

　　針對分公司反饋的系統問題，部分問題進行了修正和調整，但仍未能滿足分公司的工作需要。

　　分公司反饋的問題將作為工作重點之一，進行處理和實現。

　　3、個人能力提高及完善

　　初雖在兩核委組織的核保考試中取得較優異成績，但個人綜合能力在未能有較大提高；同時綜合知識水平也需進一步提升。

　　三、工作計劃

　　將繼續推進運營電子化，搞好分類服務，為業務一線提供更專業的運營支持服務。

　　1、新契約電子化工作

　　新契約電子化將是的重點工作，在電子投保單、免外包錄入的基礎上，實現全程電子化、實時承保。

　　同時根據我公司實際情況，新契約電子化青島模式擴大試點范圍，在全系統推廣。

　　2、分類服務及支持

　　下半年，參與svip客戶的系統需求提交，將重點予以系統實現。同時配合分類服務，提供更多的系統支持。

　　3、系統功能完善

　　將以分公司問題反饋基礎，加大原有系統的完善及改造，以便更好的適應工作需要。

　　4、大個險運營支持

　　意健險中介業務計劃在1月1日上線銷售，fe系統調整將在12月中旬完成。將根據系統運行后的情況，及時調整完善，為中介業務提供更好的運營支持。

　　同信息技術部、個險事業部一起，完善mss系統，為代理人提供更多的運營支持。

　　5、核保作業工作

　　將合理安排，更好的做好核保作業，同部門一起奮戰開門紅。

　　6、資料整理工作

　　曾計劃修訂fe前端作業手冊等資料整理工作，但未能完成。將繼續此項工作。

　　7、個人能力提高及完善

　　希望在能夠進行輪崗，更多的提升個人能力及知識構成，以便將來能夠更好的做好運營支持工作。

　　戰斗的號角即將吹響，希望在部門領導的指引下，在能為公司的發展貢獻更大的力量，同時個人能力也能獲得更大的提升。

保險核保工作總結集合4

　　在思想上，我嚴于律己，遵守公司規章制度，堅持做到不遲到，不早退，準時上下班。積極認真參加公司組織的各項學習，并且細心領會，化為自己的思想武器。

　　現階段，我主要在虹升江淮車行出單，是一個直接面對客戶，需要耐心和細心的工作崗位，所以我時刻注意自己的言談舉止，對待客戶熱情大方，不因為自己的過失而影響到整個公司的形象。在與客戶進行溝通交流時能主動說明、解釋在車行進行購買車險的所具有的全面保障，以此達到穩定客戶，促成客戶在車行新購保險。

　　在出單方面，出單員的工作是枯燥重復的，但即便每天重復著同樣的工作流程，我們都必須認真仔細的錄入每一個保單。我深知自己工作的重要性，對此抱著嚴謹認真的態度來完成，督促自己更快更好的熟悉掌握各保險條款和系統，同時嚴格遵守公司的各項工作制度，謙虛謹慎，虛心學習，不斷提升自己的業務水平和工作能力。

　　在這段時間的工作中，自己還存在著許多的不足之處，比如學習的廣度和深度不夠，工作質量還有待進一步提高，關于車險理賠方面還不能更詳細的向客戶介紹等等。

　　學無止鏡，時代的`發展瞬息萬變，各種學科知識日新月異。在今后的工作中，我將堅持不懈地努力學習各種保險知識，并用于指導實踐工作；更努力地熟悉承保政策和工作系統，加強專業技能；更加積極努力提高自己，不斷總結經驗教訓，使自己更好地做好本職工作，服務公司。同時，在工作中如有不對的地方，還需領導批評指導。

　　保險核保上半年工作總結主要內容是上半年的保險核保工作具體內容，上半年保險核保工作存在的問題。和關于下半年核保工作的工作建議和工作計劃。

保險核保工作總結集合5

　　今年是公司實施“二次創業”三步走發展戰略和“十二五”規劃承上啟下的重要一年，是攻堅克難、乘勢而上的關鍵一年，發展提速、服務客戶是今年工作的重點。圍繞今年重點工作，業管部認真計劃，重點落實，積極主動加強前端服務，開展業務管理和承保管理工作創新，對公司科學發展提供有力支撐。

　　上半年經營情況分析

　　一、承保主要工作開展情況

　　1、20xx年初，根據分公司及總經理室的相關要求，我公司對4S店渠道業務進行了規范的管理，重新梳理了對4S渠道店業務簽單規范，同時，在特別約定中均注明4S店名稱、聯系電話及指定受益人，既加快了我公司后期理賠質量也方便了顧客；為進一步客觀全面的了解當地保險市場運營狀況，及時掌握運營主體市場銷售費用的配置及發展動向。

　　2、我公司下發了關于《建立保險市場信息采集報送制度》的通知，要求每月填寫市場信息反饋表，通過個人代理、代理公司、車商、銀行等多個渠道對當地市場進行費用情況了解；

　　3、為加強我公司承保序列人員的責任心，實現承保管理工作的統一化、規范化、標準化，我公司特制定《財險中支承保序列崗位人員考核管理辦法》；

　　4、為進一步提升非車險承保工作質量，規范非車險投保單使用，對分公司在《關于下發財產綜合險等51個產品投保單、保單格式的

　　通知》文件基礎上，我公司對《關于規范非車險投保單使用的通知》的通知進行了主要學習；

　　5、自非營業客車交強險業務自動核保以來，針對工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上報《非營業客車交強險自動核保業務自查報告》；按照分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上報《承保業務分析》，每月25日上報《非車險影像自查報告》，每季度上報《季度小企財風險排查報告》；

　　6、為提高我公司承保業務質量的提升，加強業務合規性及數據真實性，我公司下發了《關于展開對承保業務復檢工作的通知》的通知，定期由我公司業管部專人執行，實行一周一復查制度，復查結果定于每周三下發并且于次周二反饋上周整改情況，復查工作主要以投保單規范、驗車照片、影像上傳等方面；

　　7、為更好實現承保檔案管理工作的統一化、規范化、標準化，我公司年初特制定了《聯合財產保險股份有限公司中支承保業務檔案管理辦法》。

　　二、在分公司的勞動競賽中所取得的成績

　　亮劍開門紅勞動競賽完成情況

　　我公司在分公司舉行的“亮劍開門紅”活動中，順利完成分公司下達的任務目標，以xx萬元的成績勇奪“亮劍開門紅”第二名。

　　三、承保單證及承保檔案管理情況

　　我公司承保單證及承保檔案管理一直以來都得到分公司各級領

　　導的認可，公司設立單證管理崗，專人專管；對單證庫存、發放、盤存、回收、登記嚴格按照要求操作。二季度公司經理室安排了對所屬機構和各簽單點有價單證的領用、發放、系統及實物使用、核銷等情況進行了為期4天的檢查。通過開展自查工作發現不足，及時整改；查漏補缺；同時業管部協助計財部已對各展業機構作出工作安排，要對照自己存在的問題和不足進行再自查、再梳理、再整改；月底中支又進行一次徹底復查，對于整改不及時、不到位的單位進行了通報批評。

　　承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專門存放承保檔案的檔案室；對檔案室的環境、衛生、安全等問題作出嚴格要求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱時間、借閱人、歸還時間、檔案歸還狀態，是否完好無損等要素。為加強保險業務有價單證的管理，規范有價單證管理流程，完善內控機制，嚴把承保檔案規范管理等方面工作提供有力保障。

　　四、上半年承保KPI指標分析

　　......

　　五、近期承保風險排查情況匯報

　　1、車險業務方面

　　根據財險豫字[20xx]29號文件精神，我公司對全轄區車險業務進行了排查工作，對車險有無違反當地行業協會有關最低折扣自律規定、有無違規套用系數因子行為、有無套用費率行為、有無套用車型承保業務行為、有無存在惡意降低新車購置價的行為、有無存在車險協議承保擴大保險責任的行為、有無與4S店等簽訂合作協議、有無存在陰陽保單/撕單/埋單等惡性違規行為、手續費標準是否嚴格遵守當地行業自律規定等問題進行了全方面的排查；

　　為迎接“20xx年二次財險自律檢查工作”，確保檢查工作順利進行，我公司調取了業務清單，對車船稅信息、影像補傳情況、承保信息錄入錯誤批改情況進行了逐單排查；

　　針對非營業客車交強險自動核保業務自查文件要求，對其五月份非營業客車業務進行了復檢，對六月份非營客車業務進行了逐筆核查。

　　2、電銷業務方面

　　為了提高電銷業務質量，加強電銷風險死角排查，我公司針對《關于展開電銷車險業務自查自糾工作的通知》文件進行了電銷業務跟蹤排查，對電銷業務中承保資料、影像上傳、費率規章、費用問題、投保單簽章問題進行了逐筆排查，并且針對保監會“三個文件”要求對承保序列人員進行了文件宣導、學習。

　　3、非車險業務方面

　　近期我公司對上半年承保的非車險業務進行了“系統內查風險，實物中查漏洞”的工作方法，對非車險業務投保單簽章、資料手續、影像上傳等問題進行了檢查。并根據情況對個別承保財產險的單位和企業進行了防災、防損講解，疏導在企業正常生產中可能發生的潛在風險。

　　下半年承保工作思路

　　一、堅持合規經營與搶抓效益為導向，促進公司業務健康發展

　　中支將在總經理室的領導下，堅持以效益為中心，堅決落實保監會各項文件規定，嚴格執行保險行業自律公約及核保標準件，自覺規范經營行為，防范經營風險，提高承保質量，提升服務水平，為樹立形象、實現公司全面協調可持續發展做出應有的貢獻。

　　二、認真有效的落實三季度推動方案

　　中支根據分公司即將在三季度推出的`方案，認真研究、分析，并細化分解各項任務目標，并將分公司的激勵措施落實到位，制定符合我公司的推動、激勵方案，確保三季度工作的有效落實，保證全年工作目標的順利實現。

　　三、做好農險承保工作。

　　根據我公司20xx年上半年農險的工作經驗，針對今年的農險監管形勢和省公司對農險承保的審核要求，我公司梳理出來了一套結合中支自身情況的農險操作流程和農險承保管理辦法，為推進三季度的農險業務承保工作打下堅實基礎。

　　四、將業務結構調整與區域結構調整相結合

　　20xx年將根據上級公司的經營指導原則，通過各種措施，實現“做強車險，做專農險、做精人險”的戰略目標，實現承保效益的全面提升，實現各展業機構在區域市場上的明確定位，體現區域競爭優勢。

　　五、加強業務數據分析，實現車險規模上效益

　　根據分公司提供的業務數據分析，中支將繼續以集中管理為

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