(精選)銀行客戶經(jīng)理職責15篇
銀行客戶經(jīng)理職責1
1、客戶經(jīng)理既是公司與客戶關(guān)系的代表，又是公司對外業(yè)務(wù)的代表。其職責是全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品，同時協(xié)調(diào)和組織全公司各有關(guān)專部門及機構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù)，在主動防范金融風險的前提下，建立和保持與客戶的長期密切聯(lián)系。
2、客戶經(jīng)理的職責
(1)接待和聯(lián)系客戶客戶經(jīng)理是全權(quán)代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有金融需求只需找客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理應(yīng)積極主動地接待來訪客戶，并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”(one-stop)服務(wù)。
(2)開發(fā)客戶對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義，一是客戶現(xiàn)在還不是我公司的客戶，墮待開發(fā);二是客戶雖然現(xiàn)在是我公司的客戶，但客戶自己末發(fā)現(xiàn)某些金融需求，急待引導(dǎo)。
(3)營銷產(chǎn)品根據(jù)公司的`經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，對市場進行深入研究，并提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃;在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷公司理財產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的理財產(chǎn)品。對客戶的新需求，要及時向相關(guān)部門報告，探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。客戶經(jīng)理營銷產(chǎn)品的手段主要有：廣為宣傳金融產(chǎn)品，面向重點客戶宣傳金融產(chǎn)品，市場公關(guān)和產(chǎn)品推銷。
(4)客戶管理對于已經(jīng)購買理財產(chǎn)品的客戶進行管理，包括定期回訪，節(jié)日短信問候，以及是否按期向客戶支付了收益款項及到期償還本金。
3.客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會交際和組織協(xié)調(diào)能力，具有時間管理和團隊精神的現(xiàn)代管理意識，性格上要熱情開朗，負有責任感，并且要熟悉各種金融產(chǎn)品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發(fā)的管理經(jīng)驗。
銀行客戶經(jīng)理職責2
職責描述:
1.服務(wù)于高凈值客戶,為高凈值個人客戶提供全方面資產(chǎn)配置服務(wù);
2.根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模、生活目標、預(yù)期收益目標和風險承受能力進行需求分析,出具專業(yè)的理財規(guī)劃方案;
3.通過調(diào)整各種金融產(chǎn)品的.理財產(chǎn)品比重達到資產(chǎn)的合理配置,使客戶資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值。
4.持續(xù)跟進與服務(wù),為客戶不斷提供專業(yè)的財富管理咨詢。
任職要求:1、金融、經(jīng)濟、營銷等相關(guān)專業(yè) 科及以上學(xué)歷,并具有基金從業(yè)資格證;
2、熟悉金融、信托業(yè)務(wù),具有較好的金融基礎(chǔ)理論、財務(wù)管理知識、投資理論知識,熟悉行業(yè)管理的法律、法規(guī)和其他相關(guān)政策;
3、有銀行、證券、保險、基金等從業(yè)資格和理財師等資格證書者優(yōu)先。
銀行客戶經(jīng)理職責3
1.進駐各類渠道網(wǎng)點，開發(fā)網(wǎng)點存量客戶，同時協(xié)助網(wǎng)點開發(fā)新客戶;
2.維護好銷售渠道關(guān)系，及時有效的回應(yīng)渠道的'咨詢和反饋，建立良好的渠道合作關(guān)系，協(xié)助開發(fā)各類渠道;
3.維護好客戶關(guān)系，及時有效的回應(yīng)客戶貸款需求;
4.組織營銷活動，執(zhí)行渠道營銷拓展計劃，塑造公司品牌;
5.推廣公司相關(guān)產(chǎn)品，完成銷售任務(wù)目標;
6.收集市場信息和客戶反饋意見，參加公司組織的各類培訓(xùn)，盡快掌握專業(yè)知識和營銷技巧;
7.對日常營銷工作和客戶服務(wù)工作做好記錄，制定工作計劃，完成公司的考核任務(wù)。
銀行客戶經(jīng)理職責4
職位描述：
1、負責管轄區(qū)域同業(yè)的銷售管理及拓展新銷售業(yè)務(wù)市場；
2、負責管轄區(qū)域同業(yè)團隊的行程編排、獨立報價等工作；
3、負責協(xié)調(diào)同業(yè)與公司計調(diào)的有關(guān)事項工作；
4、協(xié)助公司財務(wù)部門做好代收營業(yè)款的催繳工作；
5、負責同業(yè)相關(guān)投訴處理的`核實、協(xié)調(diào)等工作；
職位要求：
1、三年以上旅行社同業(yè)銷售工作經(jīng)歷；
2、熟悉旅行社業(yè)務(wù)，能接受一定的工作出差安排；
3、具有一定的業(yè)務(wù)談判能力和協(xié)調(diào)、溝通能力；
4、具有對緊急事件處理及同行業(yè)務(wù)培訓(xùn)的能力；
銀行客戶經(jīng)理職責5
客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表。其職責是全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品、爭攬業(yè)務(wù)，同時協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)專部門及機構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù)，在主動防范金融風險的前提下，建立和保持與客戶的長期密切聯(lián)系。
一、客戶經(jīng)理的職責
（1）聯(lián)系客戶
客戶經(jīng)理是全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有金融需求只需找客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理應(yīng)積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”（one—stop）服務(wù)。
（2）開發(fā)客戶
對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義：
一是客戶現(xiàn)在還不是我行的客戶，墮待開發(fā)；
二是客戶雖然現(xiàn)在是我行的客戶，但客戶自己末發(fā)現(xiàn)某些金融需求，急待引導(dǎo)。
（3）營銷產(chǎn)品
根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，對市場進行深入研究，并提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃；在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。對客戶的新需求，要及時向有關(guān)部門報告，探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。客戶經(jīng)理營銷產(chǎn)品的手段主要有：廠為宣傳金融產(chǎn)品，面向重點客戶宣傳金融產(chǎn)品，市場公關(guān)和產(chǎn)品推銷。
（4）內(nèi)部協(xié)調(diào)
客戶經(jīng)理是銀行對外服務(wù)的中心，每一客戶經(jīng)理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此，客戶經(jīng)理"握住"的每筆業(yè)務(wù)都是銀行的財富，需要所有相關(guān)部門的全力協(xié)助，客戶經(jīng)理有責任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用，引導(dǎo)客戶的每一筆業(yè)務(wù)在銀行中順暢、準確地完成。客戶經(jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個方面：
（1）前臺業(yè)務(wù)窗口與二線業(yè)務(wù)部門之間的協(xié)調(diào)；
（2）各專業(yè)部門之間的協(xié)調(diào)；
（3）上下級部門之間的協(xié)調(diào)；
（4）經(jīng)營資源分配的協(xié)調(diào)。
內(nèi)部協(xié)調(diào)可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務(wù)體系、及時反饋相關(guān)信息等方式進行。
二、客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求
合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會交際和組織協(xié)調(diào)能力，具有時間管理和團隊精神的現(xiàn)代管理意識，性格上要熱情開朗，負有責任感，并且要熟悉各種金融產(chǎn)品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發(fā)的管理經(jīng)驗。
初、中級客戶經(jīng)理應(yīng)具備以下條件：
（1）品德素質(zhì)。應(yīng)具有較強的責任心和事業(yè)心，嚴守銀行與客戶的秘密。
（2）營銷技能。能夠?qū)κ袌黾毞帧⑹袌龆ㄎ弧I銷手段等方面進行綜合運用。
（3）知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉銀行各方面業(yè)務(wù)。
（4）分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠?qū)蛻暨M行綜合分析，對客戶風險有較強的預(yù)見力。
（5）籌劃能力。工作目標明確實際，計劃方案切實可行，預(yù)算安排精確有效，工作日程井然有序。
（6）協(xié)調(diào)能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團隊協(xié)作精神強。
三、客戶經(jīng)理的工作內(nèi)容
（1）訪問。對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。
（2）細分客戶。確立目標市場和潛在客戶。
（3）風險管理。有效監(jiān)測和控制客戶風險。
（4）客戶關(guān)系管理。保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源。
（5）客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析與評價。
（6）溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的'關(guān)系。
（7）談判。與客戶進行業(yè)務(wù)談判。
（8）辦理業(yè)務(wù)。代客戶在銀行辦理各種業(yè)務(wù)。
四、客戶經(jīng)理與外勤人員的區(qū)別
（1）與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有很強的綜合性
綜合性主要體現(xiàn)在服務(wù)對象、客戶金融需求、職業(yè)的技能以及營銷手段上。客戶經(jīng)理作為商業(yè)銀行一攬子金融產(chǎn)品的營銷員，負責拓展客戶市場、受理和采集客戶需求、營銷金融產(chǎn)品、協(xié)調(diào)并組織行內(nèi)有關(guān)機構(gòu)或部門為客戶提供全方位、多功能、多層次的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。
（2）與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有更強的服務(wù)性
更強的服務(wù)性主要體現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。商業(yè)銀行通過客戶經(jīng)理的服務(wù)展示商業(yè)銀行的經(jīng)營理念和市場魅力，服務(wù)性是商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的重要特征之一。
（3）與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有較強的開拓意識
開拓性主要體現(xiàn)在客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。
（4）與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有比重更大的知識含量
商業(yè)銀行的客戶經(jīng)理在客戶管理中應(yīng)該掌握并能夠運用現(xiàn)代管理科學(xué)理論與知識，對客戶進行認識和分析，要掌握不同行業(yè)、不同客戶的相關(guān)知識，根據(jù)營銷和客戶的需要，對客戶進行知識管理
銀行客戶經(jīng)理職責6
崗位職責：
1、根據(jù)內(nèi)部風險要求，執(zhí)行各項信用卡推廣計劃，完成各項發(fā)卡指標；
2、及時反饋客戶建議；
3、收集同業(yè)信息。
任職資格：
1、大專以上學(xué)歷（中專者優(yōu)秀可考慮），男女不限，專業(yè)不限，吃苦耐勞；
2、擁有良好的溝通能力、執(zhí)行力，抗壓性強；
3、擁有良好的團隊精神和職業(yè)操守；
4、擁有良好的.學(xué)習能力以及積極上進的思想。
銀行客戶經(jīng)理職責7
崗位職責：
1、根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)要求及城市辦事處的統(tǒng)籌安排，做好客戶營銷工作，完成業(yè)績指標；
2、按照卡中心相關(guān)規(guī)定進行規(guī)范營銷，做好親核、三級審件等規(guī)范要求，嚴控風險；
3、對卡中心相關(guān)活動進行宣導(dǎo)，并及時回復(fù)客戶提出的疑問。
4、根據(jù)《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關(guān)文件要求，遵守各項
崗位需求：
1、有較強的事業(yè)心和艱苦創(chuàng)業(yè)精神；
2、遵紀守法、品行端正、身體健康；
3、有較強的'溝通、協(xié)調(diào)、表達能力和團隊合作精神；
4、就讀于國家承認的全日制大專或本科；
5、具有保險、個人金融產(chǎn)品、房產(chǎn)銷售經(jīng)驗者優(yōu)先。
銀行客戶經(jīng)理職責8
任職資格：
1、專科及以上學(xué)歷(中專/高中學(xué)歷請勿投遞簡歷)
2、講話順溜，尋求穩(wěn)定工作的優(yōu)先考慮
3、個性開朗、反應(yīng)敏捷，具有較強的責任心與上進心；
崗位名稱：平安普惠信貸客戶經(jīng)理（平安集團正編制）
只要你：（入職要求）
1.年齡在20-30周歲
2.本科或是以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟、財務(wù)，市場營銷等專業(yè)優(yōu)先考慮；
3.有信用卡、消費貸款、房地產(chǎn)等相關(guān)金融信貸產(chǎn)品推廣工作經(jīng)驗者優(yōu)先考慮；
4.口齒清晰，普通話流利，良好的.溝通能力；
5.優(yōu)秀的表達溝通能力及應(yīng)變能力，良好的團隊合作精神；
6.積極主動，能承受工作壓力，上進心強，敢于挑戰(zhàn)高薪。
銀行客戶經(jīng)理職責9
一、嚴格執(zhí)行公司制定的《信貸業(yè)務(wù)管理辦法》。積極拓展信貸業(yè)務(wù)，認真做好市場調(diào)查，擬定信貸工作計劃，建立客戶檔案，優(yōu)選客戶。
二、信貸客戶部是公司信貸發(fā)放的責任部門，應(yīng)承擔貸款前期調(diào)查結(jié)果不真實、違規(guī)發(fā)放；貸款的跟蹤管理不及時、不到位；清收不力的責任。
三、負責貸款基礎(chǔ)管理工作，經(jīng)常性地收集政策、市場、行業(yè)相關(guān)信息，做好客戶信用的采集、認定工作，建立客戶信息檔案，制作貸款臺帳。
四、負責受理借款人的申請，逐筆審查借款人所提供資料的的真實性、合法性、有效性，嚴肅認真、不徇私情，不發(fā)放人情貸款，嚴禁違規(guī)發(fā)放貸款。
五、負責貸前調(diào)查工作，審查核實借款人、保證人及抵押人的真實情況。實地調(diào)查借款人的`資產(chǎn)負債狀況、經(jīng)營狀況、還款能力、信譽及其他因素；審查擔保人資格、代償能力和資信情況；核實抵押物、質(zhì)押物的權(quán)屬、價值及實現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)押權(quán)的可行性、合法性，真實、準確、全面地編制調(diào)查資料，及時了解變動情況，更新相關(guān)資料。
五、負責已發(fā)放貸款的跟蹤管理清收工作，經(jīng)常性地實地了解借款人、擔保人經(jīng)營狀況、還款能力變動情況；掌握抵（質(zhì)）
押物品的保管、變動狀況。及時編制貸后檢查資料，發(fā)現(xiàn)隱患，及時匯報。
六、負責對客戶進行評級，結(jié)合信用等級對貸款的期限、金額、利率、收費方式等提出明確意見，并撰寫調(diào)查報告。
七、負責及時補充完善各項貸款管理規(guī)章制度，擬定實施細則。匯總、編制信貸業(yè)務(wù)報表及業(yè)務(wù)分析報告
八、完成公司安排及領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
銀行客戶經(jīng)理職責10
職位要求：
1、不超過35歲，金融學(xué)、法律、財務(wù)及相關(guān)專業(yè)本科及以上學(xué)歷，有5年以上國內(nèi)外券商、銀行或信托公司工作經(jīng)驗；
2、對資本市場、PE市場和某幾個行業(yè)的上市公司有一定的研究和了解，并和一些上市公司建立了良好的關(guān)系；
3、較強的溝通協(xié)調(diào)能力和應(yīng)變能力，高度的工作責任感；
4、有信托業(yè)務(wù)部或券商資管部工作經(jīng)驗優(yōu)先考慮。5、品行端正，思維敏捷，穩(wěn)重成熟；
崗位職責：
1、負責統(tǒng)籌資本市場融資類項目的盡職調(diào)查，產(chǎn)品交易結(jié)構(gòu)設(shè)計，熟悉私募基金的.備案公司中后臺溝通，項目上會，融資方溝通合同細節(jié)，協(xié)助營銷經(jīng)理營銷業(yè)務(wù)及維護客戶關(guān)系相關(guān)事項；
2、完成項目存續(xù)管理；
3、部門安排的其他工作；
銀行客戶經(jīng)理職責11
任職資格：
1、專科及以上學(xué)歷（中專/高中學(xué)歷請勿投遞簡歷）
2、講話順溜，尋求穩(wěn)定工作的優(yōu)先考慮
3、個性開朗、反應(yīng)敏捷，具有較強的`責任心與上進心；
崗位名稱：
平安普惠信貸客戶經(jīng)理（平安集團正編制）
只要你：（入職要求）
1。年齡在20—30周歲
2。本科或是以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟、財務(wù)，市場營銷等專業(yè)優(yōu)先考慮；
3。有信用卡、消費貸款、房地產(chǎn)等相關(guān)金融信貸產(chǎn)品推廣工作經(jīng)驗者優(yōu)先考慮；
4。口齒清晰，普通話流利，良好的溝通能力；
5。優(yōu)秀的表達溝通能力及應(yīng)變能力，良好的團隊合作精神；
6。積極主動，能承受工作壓力，上進心強，敢于挑戰(zhàn)高薪。
銀行客戶經(jīng)理職責12
1、負責銀行卡等銀行新業(yè)務(wù)客戶關(guān)系的`建立和維護；
2、負責完成相應(yīng)銀行新產(chǎn)品和服務(wù)的銷售指標；
3、負責售前和售后的協(xié)調(diào)工作；
4、負責收集用戶信息，及時向產(chǎn)品開發(fā)部門提供建議；
5、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行新產(chǎn)品項目的接入和實施；
6、負責草擬、簽訂相關(guān)的合同、協(xié)議等工作。
銀行客戶經(jīng)理職責13
1、負責纂寫和收集與民營銀行設(shè)立相關(guān)的各種資料;
2、負責向銀監(jiān)會報送各種銀行設(shè)立資料;
3、負責與潛在客戶進行面對面溝通，對客戶的資信狀況做出全面了解，向客戶推薦適合的融資方案;
4、獨立完成與客戶的溝通和協(xié)議的達成，并配合銀行后臺履行協(xié)議;
5、負責指導(dǎo)見習金融顧問與客戶的`溝通，培訓(xùn)見習金融顧問專業(yè)知識和洽談技巧;
6、完成上級領(lǐng)導(dǎo)交給的其他工作。
銀行客戶經(jīng)理職責14
1、向客戶宣傳、介紹、銷售公司的產(chǎn)品，達成公司各階段的銷售任務(wù)。
2、參加公司組織的.各項銷售活動，進行營銷活動的推廣、實施。
3、維護公司各銷售渠道，進行營銷活動的推廣、實施。
4、維護客戶關(guān)系，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的貸前、貸中及貸后服務(wù)。
銀行客戶經(jīng)理職責15
1.統(tǒng)籌b端企業(yè)的行業(yè)研究、需求調(diào)研,充分了解所負責企業(yè)需求,尋找痛點并挖掘業(yè)務(wù)機會;
2.統(tǒng)籌合作項目的`談判和發(fā)展,包括聯(lián)名卡開發(fā)、異業(yè)結(jié)盟機會發(fā)現(xiàn)及合作伙伴關(guān)系管理事宜,完成相關(guān)業(yè)務(wù)目標,并準備高質(zhì)量有創(chuàng)新性的合作項目方案;
3.針對企業(yè)員工、會員、上下游供應(yīng)鏈企業(yè)等精準匹配金融產(chǎn)品,提供涵蓋數(shù)據(jù)分析與風險管控能力、開放銀行能力、信用卡產(chǎn)品、理財及保險業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)等各板塊的綜合金融解決方案,以實現(xiàn)合作企業(yè)全渠道獲客及不斷提高綜合收益的目標,對發(fā)卡量、收入、app獲客等各類指標負責。
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