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銀行客戶經理崗位職責

時間：2024-07-27 13:16:59 銀行我要投稿

銀行客戶經理崗位職責(優秀)

　　在不斷進步的社會中，越來越多地方需要用到崗位職責，制定崗位職責可以最大限度地實現勞動用工的科學配置。想學習制定崗位職責卻不知道該請教誰？以下是小編整理的銀行客戶經理崗位職責，僅供參考，歡迎大家閱讀。

銀行客戶經理崗位職責(優秀)

銀行客戶經理崗位職責1

　　保險、銀行、投資客戶經理中國平安人壽保險股份有限公司陜西分公司中國平安人壽保險股份有限公司陜西分公司一、職位條件:

　　1、年齡:

　　25—35周歲

　　2、學歷:高中及以上學歷

　　3、熱情積極,有愛心,有責任感,學習能力強,良好的團隊精神;

　　4、具有良好的心理素質及良好的`溝通能力;形象氣質佳;

　　5、具有人力資源、金融、策劃、管理、保險、銷售、醫學、法律、教育等行業工作經驗者優先錄用。

　　二、服務項目

　　1、銀行業務:

　　平安銀行所提供的相關產品及服務,如信用卡業務,貸款協銷業務等。

　　2、證券業務及產品:

　　股票債券基金

　　3、信托業務及產品:

　　財產信托計劃、資金信托計劃,

　　4、人壽保險(健康.意外.養老.教育基金.投資理財.儲蓄分紅.團體意外險等)

　　5、財產保險(車險,設備險,家庭財產保險、貨物運輸保險、雇主責任保險、公眾責任保險等)

銀行客戶經理崗位職責2

　　崗位職責

　　金融同業部產品經理（資產業務崗）中國光大銀行股份有限公司廣州分行中國光大銀行股份有限公司廣州分行

　　崗位要求：

　　1、2年以上金融機構金融市場業務工作經驗，較為全面地了解銀行業務，熟悉貨幣市場、同業產品等業務；

　　2、熟悉銀行交易的相關監管政策、金融法規，具有較強的同業業務營銷能力；

　　3、熟悉商業銀行資金業務、金融市場的運行規律和發展方向，具有較強業務推動能力、談判能力和產品綜合運用能力，能夠有針對性地設計個性化金融解決方案；

　　4、年齡35周歲以下，全日制普通高校金融、經濟等相關專業本科以上學歷。

　　5、三觀端正，工作主動，具有較強的學習能力、團隊精神。

　　6、資產業務崗：具有2年及以上債券銷售經驗的證券從業人員。

　　銀行客戶經理的崗位職責12

　　1、負責纂寫和收集與民營銀行設立相關的各種資料;

　　2、負責向銀監會報送各種銀行設立資料;

　　3、負責與潛在客戶進行面對面溝通，對客戶的資信狀況做出全面了解，向客戶推薦適合的融資方案;

　　4、獨立完成與客戶的`溝通和協議的達成，并配合銀行后臺履行協議;

　　5、負責指導見習金融顧問與客戶的溝通，培訓見習金融顧問專業知識和洽談技巧;

　　6、完成上級領導交給的其他工作。

銀行客戶經理崗位職責3

　　崗位職責：

　　1、根據內部風險要求，執行各項信用卡推廣計劃，完成各項發卡指標；

　　2、及時反饋客戶建議；

　　3、收集同業信息。

　　任職資格：

　　1、大專以上學歷（中專者優秀可考慮），男女不限，專業不限，吃苦耐勞；

　　2、擁有良好的溝通能力、執行力，抗壓性強；

　　3、擁有良好的團隊精神和職業操守；

　　4、擁有良好的學習能力以及積極上進的`思想。

銀行客戶經理崗位職責4

　　職位名稱：客戶經理

　　工作內容：

　　一、零售

　　1、負責沱牌舍得酒的銷售及推廣；

　　2、根據市場營銷計劃，完成部門銷售指標；

　　3、開拓新市場,發展新客戶,增加產品銷售范圍；

　　4、負責轄區市場信息的收集及競爭對手的分析；

　　5、負責銷售區域內銷售活動的策劃和執行，完成銷售任務；

　　6、管理維護客戶關系以及客戶間的長期購買。

　　二、團購

　　1、負責沱牌舍得酒的'大客戶團購；

　　2、根據公司制定的行業分類，完成相關行業的團購指標；

　　3、充分利用已有資源，并維護長期供貨關系；

　　4、開發新的團購客戶，并維護長期供貨關系；

　　5、及時更新團購客戶信息，反饋團購客戶意見和建議。

　　每日工作流程：

　　8:30~9:00 晨會客戶經理做昨日工作總結：拓展客戶行業類別、數量、意見/疑問反饋、成交量等；

　　主管做昨日總結：針對各客戶經理拜訪情況予以評價總結，提出進一步要求，意見/疑問的解答；

　　主管宣布今日具體工作安排，如有新政策則及時宣布；

　　其他問題討論；

　　外出準備：指定當天計劃，準備所需文件、名片、資料、訂單等工具，整理衣著發型。

　　9：00~17:30 客戶拓展

　　17:30~18:30

　　日工作短信匯報

銀行客戶經理崗位職責5

　　1、在當地開展信用卡及消費金融相關收益產品的推廣工作，完成本崗位級別既定的'銷售任務指標;

　　2、根據屬地市場情況，結合信用卡中心及屬地資源，策劃并協助完成屬地創新營銷工作;

　　3、強化自身風險防控意識，做好前端風險防范工作;

　　4、識別客戶需求，做好現有客戶的維護工作;

　　5、金融服務點日常運營及管理;

　　6、上級主管交辦的其他工作。

銀行客戶經理崗位職責6

　　1、服務于VIP客戶及高凈值個人客戶，為高凈值客戶供應全方面金融理財服務;

　　2、向目標客戶群推廣信托類、股權類，債權類等優秀的固定收益類產品，通過活動制定發行銷售方案并完成銷售任務

　　3、負責對銀行、證券公司、保險公司、理財顧問公司、出國留學機構、高端商會等營銷渠道的開發與維護。

　　4、通過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置，使客戶的`資產在平安、穩健的基礎上保值升值;

　　5、幫助客戶開立帳戶及一系列后期服務;

　　6、定期與客戶聯系，報告理財產品的收益狀況，向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向，維護良好的信任關系。

　　7、幫助公司理財規劃師跟進重點客戶理財方案方案，并為高凈值客戶供應存續服務

銀行客戶經理崗位職責7

　　崗位職責：

　　1、根據領導要求及城市辦事處的統籌安排，做好客戶營銷工作，完成業績指標；

　　2、按照卡中心相關規定進行規范營銷，做好親核、三級審件等規范要求，嚴控風險；

　　3、對卡中心相關活動進行宣導，并及時回復客戶提出的疑問。

　　4、根據《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關文件要求，遵守各項

　　崗位需求：

　　1、有較強的事業心和艱苦創業精神；

　　2、遵紀守法、品行端正、身體健康；

　　3、有較強的溝通、協調、表達能力和團隊合作精神；

　　4、就讀于國家承認的全日制大專或本科；

　　5、具有保險、個人金融產品、房產銷售經驗者優先。

　　銀行客戶經理崗位職責9

　　1.充分了解并分析客戶的需求，為客戶提供專業財富管理服務，完成公司規定的業績指標;

　　2.利用公司平臺和自身資源，開發新客戶并維護老客戶，建立良好的'客戶關系;

　　3.搜集、整理市場的新動態、定期向公司匯報;

　　4.利用自身的專業知識及技能參與對客戶經理的培訓工作;

　　5.保持對金融行業相關動向的敏感。積極參與公司組織的培訓項目，會議和簡報會，并保證將學習到的技能和知識運用到日常工作中。

銀行客戶經理崗位職責8

　　崗位職責：

　　1、信貸銷售：開拓銷售渠道，主動尋找和開發客戶，銷售公司信貸及抵押產品；

　　2、信貸評審：受理客戶貸款申請并對客戶貸款申請進行調查、分析、評估和初審；

　　3、客戶關系：維護客戶，為客戶提供優質的貸前、貸中及貸后服務。

　　任職要求：

　　1、性別不限，本科學歷（條件優秀者大專擇優錄用），金融、經濟、財務、市場營銷等專業優先考慮；

　　2、有銀行信用卡、消費貸款、房地產等相關金融信貸產品推廣工作經驗者優先考慮；

　　3、良好的銷售技巧，溝通影響力、信息手機里、數據分析力和團隊協作力；

　　4、目標、市場和服務導向強；工作積極、主動，有高度的責任心和良好的職業操守。

　　銀行客戶經理崗位職責4

　　崗位職責：

　　1、區域市場的.開拓、完成區域市場銷售渠道的建立及管理；

　　2、參加當地展會，負責達成區域市場的銷售任務，達成銷售額目標；

　　3、負責當地區域內銷售活動的策劃和執行，制定市場策略及實施計劃；

　　4、上級安排的其他工作。

　　職位要求：

　　1、大專以上學歷，專業不限，市場營銷、金融類專業優先；

　　2、市場嗅覺敏銳，有較強的獨立開拓市場能力；

　　3、有團隊合作精神，致力于安防行業發展，對通訊類產品有一定了解者；

　　4、頭腦聰穎，思維敏捷，溝通表達能力強，能腳踏實地，吃苦耐勞，不怕挫折，渴望成功；

　　公司為員工提供（福利待遇）：

　　1、完善的保險制度：五險+公積金；

　　2、定期旅游；

　　3、規范的假期制度：法律規定的公休假日及婚假、產假等法定休假，并按規定享受帶薪年休假；

　　4、為員工提供各種培訓，幫助員工快速成長；

　　崗位要求：

　　學歷要求：不限

　　語言要求：不限

　　年齡要求：不限

　　工作年限：2年經驗

銀行客戶經理崗位職責9

　　職責描述:

　　1.依據客戶需求擬定投保協議;

　　2.制作員工手冊和宣講PPT,并依據客戶需要召開客戶宣講會;

　　3.季度制作理賠報告和服務報告;

　　4.做好客戶服務,包括接聽客戶的電話、解答客戶/HR的`疑問、幫助解決客戶投訴等;

　　5.依據客戶需求,協調供應其他保單增值服務,如年度體檢、健康講座的支配等;

　　6.協調內部資源,定期向客戶推送健康相關資訊;

　　7.依據保單的實際狀況,在保單到期前與客戶洽談續保事宜。

　　任職要求:

　　1. 高校本科學歷,海外留學背景優先;

　　2. 1年以上相關行業工作閱歷;

　　3. 能嫻熟應用Office辦公軟件;

　　4. 肯定的英語聽說讀寫力量,性格開朗、良好的表達溝通力量、較強的自我驅動力及服務意識,能承受肯定壓力,相貌端正,且有肯定的親和力,有責任感。

銀行客戶經理崗位職責10

　　1、以客戶為中心，處理客戶存貸款及其它中間業務，并負責維護客戶關系;

　　2、營銷金融產品和開發客戶市場，精通金融理論、金融法規及各項金融業務運作;

　　3、完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的'客戶經理，應對同業競爭不斷加劇的困難局面;

　　4、完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，幫助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣;

　　5、從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產品、第三方存管等產品銷售工作。

　　6、為行政企事業單位、同業等客戶帶給存款、支付結算、代收代付等金融服務。

銀行客戶經理崗位職責11

　　崗位職責：

　　1、負責金融、銀行行業的KA客戶的開拓工作，收集客戶關鍵人信息，建立并維護關系；

　　2、負責KA客戶的前期開拓，產品介紹，項目推進；

　　3、善于發現KA客戶的需求，分析處理相應問題，有效建立與客戶的關系；

　　4、有制作客戶解決方案的專業能力，并與客戶做相應的技術與咨詢支持；

　　5、負責KA客戶開拓過程中，相應的應用方案、技術文件、招標文件等制作。

　　任職要求：

　　1、本科及以上學歷，金融、市場營銷等專業優先，對軟件、服務、網絡等IT領域有基本了解；對社會化媒體有一定的了解；

　　2、熟悉移動互聯網、數字媒體營銷、社會化媒體營銷、熟悉SAAS市場，有至少2年以上銷售管理經驗優先；

　　3、具有敏銳的.市場洞察力，擅長捕捉機會，有創新思維，有團隊合作精神；

　　4、極強的目標感、執行力、溝通能力、推動能力、自我學習能力，善于自我激勵，心態開放、正向、良好的抗壓能力；

　　5、信任、接受改變、接受挑戰、注重承諾、結果和過程并重、平等尊重、追求卓越；

　　6、計算機軟件、硬件、互聯網、大數據、云計算、SAAS行業經驗優先；

　　7、有在大型企業級客戶及KA方向有工作經驗的優先考慮，包含互聯網金融、互聯網SAAS、企業（供應鏈、制造、零售、高科技等）、金融、銀行等行業客戶。

銀行客戶經理崗位職責12

　　崗位職責

　　1、從事智能化分析預警軟件的銷售，主要銷售給商業銀行的公司部、風險部、授信部、投行部；

　　2、軟件國內外獨一無二，銀行一般走單一來源采購，需要有能力給銀行講清楚軟件的價值；

　　3、最好是從事過銀行相關業務或軟硬件銷售、或者從事過金融、投行、財務工作，或者有較強的突擊學習能力；

　　4、負責特定銀行客戶的銷售工作，包括聯絡、跟單、成單，具有銷售能力、銷售敏感性最為重要；

　　5、報酬結構是底薪加年終獎金制度，底薪取決于過去從業的歷史業績，獎金取決于履職以后的業績；

　　6、要求溝通與合作能力強、職業精神好；

　　7、工作地點可在上地三街、望京項鋪中心、西客站附近的曉月樓三地選擇。

　　銀行客戶經理的崗位職責8

　　工作職責:

　　1、利用現有或新資源開發客戶。

　　2、按時完成公司分配的銷售指標。

　　3、確保所轄客戶的賬款在賬期內正常回款。

　　4、整合客戶需求,為客戶制定媒體方案,處理好媒體投放過程中與各部門的協調關系。

　　5、完成業績評估及考核。

　　6、與上級主管及團隊成員緊密協作,溝通制定下一階段的`業務發展規劃。

　　任職資格:

　　1、具備豐富的渠道及直接客戶銷售經驗,或者團購、電商廣告銷售經驗,有客戶資源者尤佳。

　　2、具備優秀的銷售能力及銷售技巧,能夠按時完成或者超額完成銷售指標。

　　3、能夠充分利用公司的資源和平臺,與銷售體系密切協作。

　　4、積極主動、堅定執著,具備創造力。

　　5、誠實守信、勤奮努力。

銀行客戶經理崗位職責13

　　個人銀行客戶經理寧波銀行上海分行寧波銀行股份有限公司上海分行,寧波銀行上海分行【崗位職責】

　　1、根據本行實際和特點,重點發展白領通、貸易通、個人按揭貸款、貸記卡業務;

　　2、積極發展儲蓄存款業務;

　　3、積極拓展其他資產客戶和營銷本行理財業務等新的業務產品,發展個人網上銀行客戶和借記卡客戶。

　　【任職條件】

　　1、全日制本科及以上學歷,社會人員須有兩年以上金融相關工作經驗,熟悉銀行個金業務;

　　2、有高度的責任心、良好的`職業操守,無違規違紀或其他任何不良記錄;

　　3、認同我行企業文化,能吃苦耐勞,具有良好的抗壓性,溝通能力較強;

　　4、本崗位派駐下屬各支行工作,如有定向區域支行應聘意愿,請在應聘簡歷中注明。

銀行客戶經理崗位職責14

　　1、加強市場探討分析，駕馭市場改變，為領導決策帶給詳實的參考依據。

　　2、負責對各支行上報的`重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。

　　3、在銀行從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。

　　4、在銀行網點識別并引導客戶、挖掘優質客戶資源、推介銷售金融產品、帶給業務詢問和服務。

　　5、對現有的客戶，客戶經理與之持續常常的聯系，而對潛在的客戶，客戶經理要專心地去開發。

　　6、負責組織(或參加)銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。

銀行客戶經理崗位職責15

　　1、銀行客戶經理崗位設置

　　當前銀行客戶經理素質參差不齊，不能完全滿足市場需要，這就要求銀行在進行人員設置時要遵循以下原則，使其更好地為客戶服務。

　　競爭上崗。由于對客戶經理素質要求較高，必須通過競聘的方式使大量優秀人才脫穎而出才能保證客戶經理工作的質量和效率。

　　分級設立。按工作能力和業績把客戶經理分為若干等級，不同等級的客戶經理負責不同層次的客戶和享有不同權力和待遇。

　　合理搭配。對客戶經理資源進行統一調配，根據各客戶經理不同專業特長，結合實際情況，對現有存量客戶進行合理搭配。同時劃定新客戶的范圍，避免營銷內耗。

　　績效掛鉤。利益分配向一線傾斜，責任考核到人，按勞取酬，計算到人，將客戶經理收入與其業績直接掛鉤。

　　常規稽核，離崗審計。在客戶經理擁有作為銀行全權代表權利的情況下，為保障客戶和銀行的利益，防止濫用權力，必須建立相關的監督檢查機制。

　　2、銀行客戶經理職責

　　銀行客戶經理的任務是拓寬銀行客戶的范圍和提高客戶質量，是銀行與其客戶進行聯系的窗口其戰略性作用是確保銀行業務和客戶需求之間實現最佳的結合，以提高客戶的忠誠度，并增加銀行利潤。客戶經理的具體職責在不同的銀行有所不同，這取決于每家銀行的客戶管理戰略。銀行客戶經理的職責一般包括：

　　（1）負擔各戶的取貴

　　根據客戶需求，與客戶探討業務合作方案，有效地組織客戶與銀行產品部門之間的業務交流把客戶的需求與銀行的產品有機結合起來。

　　主動尋找客戶，通過各種渠道勺客戶建立業務聯系。

　　向客戶營銷、推介銀行的產品和服務。

　　負責做好產品售后服務工作，及時發現雙方合作中出現的問題，及時算根客戶的動態信息，對客戶的.經營狀況進行動態監控并及時提出建議報告。

　　一旦銀行與客戶發生業務關系，客戶經理負責客戶的日常管理，積極協助產品作業部門為客戶提供服務。

　　研究客戶的現實情況和未來發展，發掘客戶對銀行產品的潛在需求，井根據客戶的需求與客戶探討業務合作方案。

　　定期拜訪客戶，維系與客戶的良好關系。根據客戶現有業務量來發展和可能帶來的綜合業務收益，定期進行價值判斷。

　　（2）負擔保村的取音

　　客戶經理是銀行的耳目。銀行依靠客戶經理的技能來判斷客戶的需求，分析客戶成功的可能性，并使銀行了解潛在的風險*銀行同樣依靠客戶經理的能力，以便將產品和服務銷售給現有和未來的客戶。

　　調查客戶需求，分析市場形勢，主持或參與金融產品和服務的創新活動。

　　收集客戶的各種信息。包括技術信息、生產信息、銷售信息、管理資源信息、行業和產品市場信息等‘對收集到的信息進行整理，以此為基礎建立并管理客戶檔案。

　　撰寫關于客戶或行業的綜合評價報告及營銷分析報告，供業務決策及營銷控制部門參考*

　　根據銀行與客戶合作方案寫出業務建議報告和營銷風險控制報告。

　　對銀行風險控制部門、相關產品作業部門和綜合宙理部門提出的問題或要求，及時做出回答或提交。

　　客戶經理具有客戶調查、客戶初步評價、產品方案設計、業務建議和客戶管理的職責。但不具有向客戶提供何種產品與服務的決策權，該決策權屬于銀行風險控制部門和業務決策部門。

　　擁有客戶調查權和業務建議權，需對提交的各種信息、客戶材料、業務建議和工作報告的真實性、有效性負責。

　　負責貸款及其他授信業務的前期調查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解業務風險。

　　承擔并完成規定指標以上的存款、結算、貸款、客戶開發、貸款質量和貸款收息等項任務。

　　處理或協助相關部門處理與客戶有關的業務糾紛。

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