銀行客戶經理崗位職責15篇【優選】
在日常生活和工作中，接觸到崗位職責的地方越來越多，崗位職責是組織考核的依據。那么崗位職責的格式，你掌握了嗎？以下是小編幫大家整理的銀行客戶經理崗位職責，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
銀行客戶經理崗位職責1
一、業務拓展
客戶需求調查與研究:
一般主要由銀行調研部門負責市場研究，但客戶經理可以不斷提供行業動態信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等）并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業務產品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學了其招數（如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告）。當然，要提高客戶經理提供信息的積極性，就需要在考核中統籌考慮客戶經理這方面的成績。
客戶選擇與分析:
現有客戶推薦。如法式銀行要求現有客戶每年提供5個客戶（但不強求）。
親友及同事推薦。特別是個人銀行業務，如信用卡業務。
再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發展客戶的速度較快。
報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經理每天做所負責行業的剪報，以免客戶經理浪費時間只看娛樂專欄。如發現某間公司一年后要上市，可以先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關銀行業務簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最后可以要求面見，這樣做一般效果不錯。
上市公司名錄。
行業性公司名錄/專業人士名錄。
展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解情況，以決定是否作進一步的跟進。
社團/社區組織及其活動。
其它渠道。如通知行、現有客戶的顧客——供應商及其他經營伙伴等。
COLDCALL（陌生拜訪）。對初入道客戶經理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信、業務簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經驗來了，仍會有不小的斬獲。
二、具體金融服務
作為一位客戶經理除了注重放款和存款業務外，還須有全方位的業務發展策略，盡量為銀行帶來各類收入。
現在的趨勢是：交叉式銷售；擴大收費業務比例，特別是美資銀行的中間業務收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業務，已成銀行業的發展方向；“一站式”服務，包括房地產放款業務、工商貸款、貿易融資、存款業務、企業咨詢服務，還可以與個人金融部合作為企業經營者提供私人銀行和零售銀行業務服務。
三、加強關系
先選出大戶及重點戶，排隊探訪。
較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯系。
適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結束后客戶經理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關系如何、宴請目的等內容。
積極肩負起溝通橋梁的作用，協調各部門關系，為客戶解決操作上的困難。
適當地運用通融權限。每個客戶經理都有各不相同的通融權限，層次越高，通融權限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經理有通融權限，更不能讓客戶知道這個通融權有多大。客戶經理對通融權的使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答復客戶的通融權，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經理是經過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經理區域中心負責人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。
介紹各部門業務負責同事予客戶認識。
主動向客戶提供實用而又客觀的資訊（注意保密原則）。
禮節性接觸。
小禮物。如客戶開新公司、小孩結婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物一定要實用，質量較好，有銀行標志在上面。
四、授信申請
客戶經理在客戶提出授信申請時的角色是：
資料準備+撰寫授信申請書+解答提問
優點：更容易反映客戶的實際資信；省時；培養客戶經理之分析能力。
缺點：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚善，刻意不知道）；攤薄推廣業務時間。
資料準備+解答提問
授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶。花旗銀行采用該模式，這是目前客戶經理角色的'發展方向。
優點：內容更為客觀；客戶經理有更多時間推廣業務。
缺點：需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的情況；提高客戶經理分析能力的速度較慢；不是一條龍服務，與客戶的關系不夠密切，整個辦理時間較長。
五、貸款監控
若貸款監控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現，客戶經理是需要承擔部份責任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經理通過突擊探訪發現一個做遠期信用證貼現的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，通過發提單到船公司證實提單是假的，從而及時采取預防措施避免了一場大的損失。
六、提供訊息
客戶經理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業信息、銀行產品信息、企業經營管理的分析，提供一些企業經營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
銀行客戶經理崗位職責2
1、服務于VIP客戶及高凈值個人客戶，為高凈值客戶提供全方面金融理財服務;
2、向目標客戶群推廣信托類、股權類，債權類等優秀的固定收益類產品，通過活動制定發行銷售方案并完成銷售任務
3、負責對銀行、證券公司、保險公司、理財顧問公司、出國留學機構、高端商會等營銷渠道的開發與維護。
4、通過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置，使客戶的資產在安全、穩健的基礎上保值升值;
5、協助客戶開立帳戶及一系列后期服務;
6、定期與客戶聯系，報告理財產品的`收益情況，向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向，維護良好的信任關系。
7、協助公司理財規劃師跟進重點客戶理財計劃方案，并為高凈值客戶提供存續服務
銀行客戶經理崗位職責3
1.所有手談客戶的接待工作，按照公司動線圖和話術，充分并準確的探知到訪客戶的客情，準確的填寫《客戶接待表》，與設計部經理安排的設計師做好客情對接。
2.設計師首次接待的`客戶談完后，在送客戶離開的過程中，做第一次“面訪”，“對設計師是否滿意”“對公司是否滿意”“有什么需要我們改進的地方嗎”“和設計師是否約好下次見面的時間”
3.、如果沒有進行首次面訪，客戶走后半天要電話進行回訪
4.保證erf上所有客戶不得有超過一周沒有回訪的情況（其中包括有的客戶市場部已經回訪）。
5.已經簽單的客戶在服務過程中每個驗收節點進行回訪。針對客戶提出的異議及時與工程部或設計部溝通，客戶提出的問題務必當天給予回復。
銀行客戶經理崗位職責4
1。與銀行各層級進行溝通、協調，保證銀行保險理財業務順暢進行。
2。根據業務發展需要，提出改善銀行保險業務管控的需求和措施。
3。提出銀行保險新險種開發、儲備的`需求，現有險種改善的建議。
4。參與策劃、推動業務區內銀行的宣傳、激勵活動，并將結果及時反饋。
銀行客戶經理崗位職責5
職位要求：
1、不超過35歲，金融學、法律、財務及相關專業本科及以上學歷，有5年以上國內外券商、銀行或信托公司工作經驗；
2、對資本市場、PE市場和某幾個行業的上市公司有一定的研究和了解，并和一些上市公司建立了良好的關系；
3、較強的溝通協調能力和應變能力，高度的工作責任感；
4、有信托業務部或券商資管部工作經驗優先考慮。5、品行端正，思維敏捷，穩重成熟；
崗位職責：
1、負責統籌資本市場融資類項目的盡職調查，產品交易結構設計，熟悉私募基金的'備案公司中后臺溝通，項目上會，融資方溝通合同細節，協助營銷經理營銷業務及維護客戶關系相關事項；
2、完成項目存續管理；
3、部門安排的其他工作；
銀行客戶經理崗位職責6
職責描述:
1.依據客戶需求擬定投保協議;
2.制作員工手冊和宣講PPT,并依據客戶需要召開客戶宣講會;
3.季度制作理賠報告和服務報告;
4.做好客戶服務,包括接聽客戶的電話、解答客戶/HR的疑問、幫助解決客戶投訴等;
5.依據客戶需求,協調供應其他保單增值服務,如年度體檢、健康講座的支配等;
6.協調內部資源,定期向客戶推送健康相關資訊;
7.依據保單的'實際狀況,在保單到期前與客戶洽談續保事宜。
任職要求:
1. 高校本科學歷,海外留學背景優先;
2. 1年以上相關行業工作閱歷;
3. 能嫻熟應用Office辦公軟件;
4. 肯定的英語聽說讀寫力量,性格開朗、良好的表達溝通力量、較強的自我驅動力及服務意識,能承受肯定壓力,相貌端正,且有肯定的親和力,有責任感。
銀行客戶經理崗位職責7
職位描述：
1、負責管轄區域同業的銷售管理及拓展新銷售業務市場；
2、負責管轄區域同業團隊的行程編排、獨立報價等工作；
3、負責協調同業與公司計調的有關事項工作；
4、協助公司財務部門做好代收營業款的催繳工作；
5、負責同業相關投訴處理的.核實、協調等工作；
職位要求：
1、三年以上旅行社同業銷售工作經歷；
2、熟悉旅行社業務，能接受一定的工作出差安排；
3、具有一定的業務談判能力和協調、溝通能力；
4、具有對緊急事件處理及同行業務培訓的能力；
銀行客戶經理崗位職責8
崗位職責
1、從事智能化分析預警軟件的銷售，主要銷售給商業銀行的公司部、風險部、授信部、投行部；
2、軟件國內外獨一無二，銀行一般走單一來源采購，需要有能力給銀行講清楚軟件的價值；
3、最好是從事過銀行相關業務或軟硬件銷售、或者從事過金融、投行、財務工作，或者有較強的突擊學習能力；
4、負責特定銀行客戶的銷售工作，包括聯絡、跟單、成單，具有銷售能力、銷售敏感性最為重要；
5、報酬結構是底薪加年終獎金制度，底薪取決于過去從業的歷史業績，獎金取決于履職以后的業績；
6、要求溝通與合作能力強、職業精神好；
7、工作地點可在上地三街、望京項鋪中心、西客站附近的曉月樓三地選擇。
銀行客戶經理的`崗位職責8
工作職責:
1、利用現有或新資源開發客戶。
2、按時完成公司分配的銷售指標。
3、確保所轄客戶的賬款在賬期內正常回款。
4、整合客戶需求,為客戶制定媒體方案,處理好媒體投放過程中與各部門的協調關系。
5、完成業績評估及考核。
6、與上級主管及團隊成員緊密協作,溝通制定下一階段的業務發展規劃。
任職資格:
1、具備豐富的渠道及直接客戶銷售經驗,或者團購、電商廣告銷售經驗,有客戶資源者尤佳。
2、具備優秀的銷售能力及銷售技巧,能夠按時完成或者超額完成銷售指標。
3、能夠充分利用公司的資源和平臺,與銷售體系密切協作。
4、積極主動、堅定執著,具備創造力。
5、誠實守信、勤奮努力。
銀行客戶經理崗位職責9
1、客戶經理既是公司與客戶關系的代表，又是公司對外業務的代表。其職責是全面了解客戶需求并向其營銷產品，同時協調和組織全公司各有關專部門及機構為客戶提供全方位的金融服務，在主動防范金融風險的前提下，建立和保持與客戶的長期密切聯系。
2、客戶經理的職責
(1)接待和聯系客戶客戶經理是全權代表公司與客戶聯系的“大使”，客戶有金融需求只需找客戶經理，客戶經理應積極主動地接待來訪客戶，并經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”(one-stop)服務。
(2)開發客戶對現有的客戶，客戶經理與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，客戶經理要積極地去開發。這里包括兩層含義，一是客戶現在還不是我公司的客戶，墮待開發;二是客戶雖然現在是我公司的客戶，但客戶自己末發現某些金融需求，急待引導。
(3)營銷產品根據公司的經營原則、經營計劃和對客戶經理的`工作要求，對市場進行深入研究，并提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃;在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷公司理財產品。另外還要善于發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的理財產品。對客戶的新需求，要及時向相關部門報告，探索為其開發專用產品的可能性。客戶經理營銷產品的手段主要有：廣為宣傳金融產品，面向重點客戶宣傳金融產品，市場公關和產品推銷。
(4)客戶管理對于已經購買理財產品的客戶進行管理，包括定期回訪，節日短信問候，以及是否按期向客戶支付了收益款項及到期償還本金。
3.客戶經理的素質要求合格的客戶經理必須具備良好的社會交際和組織協調能力，具有時間管理和團隊精神的現代管理意識，性格上要熱情開朗，負有責任感，并且要熟悉各種金融產品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發的管理經驗。
銀行客戶經理崗位職責10
1、向客戶宣傳、介紹、銷售公司的產品，達成公司各階段的'銷售任務。
2、參加公司組織的各項銷售活動，進行營銷活動的推廣、實施。
3、維護公司各銷售渠道，進行營銷活動的推廣、實施。
4、維護客戶關系，為客戶提供優質的貸前、貸中及貸后服務。
銀行客戶經理崗位職責11
任職資格：
1、專科及以上學歷（中專/高中學歷請勿投遞簡歷）
2、講話順溜，尋求穩定工作的'優先考慮
3、個性開朗、反應敏捷，具有較強的責任心與上進心；
崗位名稱：
平安普惠信貸客戶經理（平安集團正編制）
只要你：（入職要求）
1。年齡在20—30周歲
2。本科或是以上學歷，金融、經濟、財務，市場營銷等專業優先考慮；
3。有信用卡、消費貸款、房地產等相關金融信貸產品推廣工作經驗者優先考慮；
4。口齒清晰，普通話流利，良好的溝通能力；
5。優秀的表達溝通能力及應變能力，良好的團隊合作精神；
6。積極主動，能承受工作壓力，上進心強，敢于挑戰高薪。
銀行客戶經理崗位職責5
1.推廣銷售中信銀行消費金融產品和信用卡，完成既定信用卡及消費金融產品銷售任務指標。
2.協助落實當地信用卡客戶關系維護相關工作。
3.積極主動防范信用卡風險。
4.遵守公司規章制度，確保按時按質完成工作。
5.專業不限，無經驗要求，公司培訓后上崗，大專及以上學歷，可接受應屆畢業生。
銀行客戶經理崗位職責12
工作職責：
1、根據公司提供的資源通過公司的電話平臺對客戶的需求進行挖掘和分析；
2、結合公司產品的特點通過公司的'電話平臺給客戶提供最適合的保險產品服務，達成銷售業績；
3、通過公司的電話平臺對客戶進行跟蹤回訪，解答客戶的疑問，做好客戶關系維護。
銀行客戶經理崗位職責13
崗位職責：
1、根據領導要求及城市辦事處的統籌安排，做好客戶營銷工作，完成業績指標；
2、按照卡中心相關規定進行規范營銷，做好親核、三級審件等規范要求，嚴控風險；
3、對卡中心相關活動進行宣導，并及時回復客戶提出的疑問。
4、根據《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關文件要求，遵守各項
崗位需求：
1、有較強的`事業心和艱苦創業精神；
2、遵紀守法、品行端正、身體健康；
3、有較強的溝通、協調、表達能力和團隊合作精神；
4、就讀于國家承認的全日制大專或本科；
5、具有保險、個人金融產品、房產銷售經驗者優先。
銀行客戶經理崗位職責9
1.充分了解并分析客戶的需求，為客戶提供專業財富管理服務，完成公司規定的業績指標;
2.利用公司平臺和自身資源，開發新客戶并維護老客戶，建立良好的客戶關系;
3.搜集、整理市場的新動態、定期向公司匯報;
4.利用自身的專業知識及技能參與對客戶經理的培訓工作;
5.保持對金融行業相關動向的敏感。積極參與公司組織的培訓項目，會議和簡報會，并保證將學習到的技能和知識運用到日常工作中。
銀行客戶經理崗位職責14
一、業務拓展
客戶需求調查與討論:
一般主要由銀行調研部門負責市場討論，但客戶經理可以不斷供應行業動態信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等）并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業務產品時不會大肆宣揚，怕其他銀行學了其招數（如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告）。當然，要提高客戶經理供應信息的樂觀性，就需要在考核中統籌考慮客戶經理這方面的成果。
客戶選擇與分析:
現有客戶推舉。如法式銀行要求現有客戶每年供應5個客戶（但不強求）。
親友及同事推舉。特殊是個人銀行業務，如信用卡業務。
再訪問不活躍客戶。這樣做的好處是進展客戶的速度較快。
報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經理每天做所負責行業的剪報，以免客戶經理鋪張時間只看消遣專欄。如發覺某間公司一年后要上市，可以先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關銀行業務簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最終可以要求面見，這樣做一般效果不錯。
上市公司名錄。
行業性公司名錄/專業人士名錄。
展覽會/講座/溝通活動。主要是相互交換名片，并交談幾句，了解狀況，以打算是否作進一步的跟進。
社團/社區組織及其活動。
其它渠道。如通知行、現有客戶的顧客——供應商及其他經營伙伴等。
COLDCALL（生疏訪問）。對初入道客戶經理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先預備好致貴公司的一封信、業務簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開頭，一層層往下逐個訪問。當然，這樣做的勝利率較低，但假如堅持并做出閱歷來了，仍會有不小的斬獲。
二、詳細金融服務
作為一位客戶經理除了注意放款和存款業務外，還須有全方位的業務進展策略，盡量為銀行帶來各類收入。
現在的趨勢是：交叉式銷售；擴大收費業務比例，特殊是美資銀行的中間業務收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風險，且不受資本充分率限制，銀行想盡方法做代理收費業務，已成銀行業的進展方向；“一站式”服務，包括房地產放款業務、工商貸款、貿易融資、存款業務、企業詢問服務，還可以與個人金融部合作為企業經營者供應私人銀行和零售銀行業務服務。
三、加強關系
先選出大戶及重點戶，排隊探訪。
較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯系。
適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度掌握。宴請結束后客戶經理要寫一個簡潔的報告，說明與誰吃飯，關系如何、宴請目的等內容。
樂觀肩負起溝通橋梁的作用，協調各部門關系，為客戶解決操作上的困難。
適當地運用通融權限。每個客戶經理都有各不相同的通融權限，層次越高，通融權限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經理有通融權限，更不能讓客戶知道這個通融權有多大。客戶經理對通融權的使用也要富有技巧性，如即使立刻就能答復客戶的通融權，也不能馬上同意，最好讓客戶感到客戶經理是經過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“漂亮的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經理區域中心負責人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。
介紹各部門業務負責同事予客戶熟悉。
主動向客戶供應有用而又客觀的資訊（留意保密原則）。
禮節性接觸。
小禮物。如客戶開新公司、小孩結婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物肯定要有用，質量較好，有銀行標志在上面。
四、授信申請
客戶經理在客戶提出授信申請時的角色是：
資料預備+撰寫授信申請書+解答提問
優點：更簡單反映客戶的實際資信；省時；培育客戶經理之分析力量。
缺點：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚善，刻意不知道）；攤薄推廣業務時間。
資料預備+解答提問
授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶。花旗銀行采納該模式，這是目前客戶經理角色的進展方向。
優點：內容更為客觀；客戶經理有更多時間推廣業務。
缺點：需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的狀況；提高客戶經理分析力量的.速度較慢；不是一條龍服務，與客戶的關系不夠親密，整個辦理時間較長。
五、貸款監控
若貸款監控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬消失，客戶經理是需要擔當部份責任的。其中突擊探訪特別重要。如有的客戶經理通過突擊探訪發覺一個做遠期信用證貼現的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推想該公司可能有問題，通過發提單到船公司證明提單是假的，從而準時實行預防措施避開了一場大的損失。
六、供應訊息
客戶經理時常向客戶供應各類資訊有時也特別重要。包括一些行業信息、銀行產品信息、企業經營管理的分析，供應一些企業經營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
銀行客戶經理崗位職責15
1、對所轄銀行定期走訪，及時準確處理銀行委托的商戶裝機工作;
2、將公司各項產品在銀行進行落地推廣;
3、做好重點客戶維護工作，進行電話拜訪和上門拜訪;
4、研究公司產品，落實產品培訓及推廣工作，收集競爭對手的.市場情況，制定營銷方案;
5、跟進項目實施流程，落實項目售前、售中、售后服務工作;
6、完成領導交辦的其他工作。
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